¿Cuáles son las regulaciones para transferencias personales superiores a 50.000 yuanes?
2. individual el mismo día es 50.000 yuanes o más. Al realizar depósitos y retiros en efectivo equivalentes a 65.438+0.000 dólares estadounidenses, el banco debe verificar la información de identidad del cliente, comprender y registrar la fuente o el propósito del efectivo;
3. Para bancos grandes y sospechosos Para transferencias, los bancos deben generar informes de transacciones de gran valor e informes sospechosos y enviarlos al Centro de Análisis y Monitoreo Anti-Lavado de Dinero de China;
4. Las transferencias involucran transacciones de gran valor, los bancos deben elaborar y presentar informes de transacciones de gran valor.
Análisis detallado de qué transacciones de gran valor incluyen:
(1) Transferencia de fondos nacional
Una transacción única o acumulada en el día es mayor o igual a 500.000 RMB, o La moneda extranjera equivalente es mayor o igual a 65.438+ millones de dólares estadounidenses.
(2) Transferencia de fondos al extranjero
Una transacción única o acumulada en el día es mayor o igual a 200 000 yuanes, o la moneda extranjera equivalente es mayor o igual a 65 438+ 0.000 dólares estadounidenses.
Si se sospecha que las transferencias desde cuentas bancarias personales son actividades ilegales como el lavado de dinero, independientemente del monto de la transferencia, el banco debe informarlo a China para su seguimiento y análisis contra el lavado de dinero.
Base legal:
Artículo 9 de las "Medidas de gestión para la debida diligencia del cliente de las instituciones financieras y la preservación de la información de identidad del cliente y los registros de transacciones"
Desarrollo financiero Instituciones, políticas Al manejar los siguientes negocios, las instituciones financieras como bancos comerciales, bancos cooperativos rurales, cooperativas de crédito rural, bancos comunales e instituciones que operan negocios de divisas deberán llevar a cabo la debida diligencia con el cliente, registrar la información básica de identidad del cliente y conservar la identificación válida del cliente. certificado de identidad u otro Copia o fotocopia del documento de identidad:
(1) Establecer relaciones comerciales con clientes a través de apertura de cuentas u otros acuerdos;
(2) Proporcionar envíos de efectivo, intercambio de efectivo, pago de facturas, transacciones únicas, como compra y venta de metales preciosos físicos y venta de diversos productos financieros. Para clientes que no han abierto una cuenta en esta institución y cuyo monto de transacción supera los 50.000 RMB o el equivalente en moneda extranjera supera los 6.543.800.000 dólares estadounidenses.
El artículo 10 estipula que los bancos comerciales, los bancos cooperativos rurales, las cooperativas de crédito rurales, los bancos comunales y otras instituciones financieras manejarán transacciones para clientes personas físicas de más de 50.000 yuanes o el equivalente a 65.438 dólares estadounidenses + 0.000 yuanes o más Para negocios de depósito y retiro de efectivo, se identificará y verificará la identidad del cliente, y se comprenderá y registrará el origen o propósito de los fondos.