CITIC Bank recibió una multa de 28,9 millones de RMB.
Según el Beijing Daily, apareció la primera multa de 2021. El CITIC Bank recibió una multa de 28,9 millones de yuanes y el CITIC Bank ha sido advertido. El banco central enumeró en detalle los problemas en el negocio diario del Banco CITIC, principalmente relacionados con cuatro delitos, y exigió a CITIC que hiciera rectificaciones en estricta conformidad con los resultados de la investigación.
El primer delito es no revisar las calificaciones e identidades de los clientes de acuerdo con las regulaciones del banco central. Este es el paso más importante al realizar transacciones de gran valor. Sólo confirmando que no hay ningún problema con las calificaciones del cliente, el banco puede realizar las siguientes operaciones para evitar que los delincuentes engañen al banco disfrazándose y robando grandes cantidades de dinero. Sin embargo, en la implementación real, los bancos a menudo ignoran este punto en aras del rendimiento y para no perder a los clientes adinerados. Obviamente, CITIC Bank se saltó este paso por suerte.
El segundo delito es no realizar copias de seguridad de la información del cliente y de los detalles de las transacciones. Esta medida fue obviamente ilegal y fue un intento del CITIC Bank de encubrir sus irregularidades. El personal del banco obviamente sabía que las calificaciones de sus clientes eran erróneas, pero aún así manejaron el negocio violando las regulaciones. Al final, tuvieron que destruir los registros de consumo relevantes sin retener ni siquiera la información más básica del cliente.
El tercer delito es no informar al banco central sobre transacciones sospechosas y transacciones grandes. Según las regulaciones existentes, todas las transacciones que excedan un cierto límite deben informarse a los superiores para evitar incidentes viciosos de lavado de dinero.
El cuarto delito es realizar transacciones con clientes con información de identidad incompleta. La gente normal tomará la iniciativa de informar su propia información cuando maneje negocios bancarios, y el banco verificará en base a esta información para garantizar la legalidad de la transacción. Como institución con una amplia gama de negocios, es imposible que China CITIC Bank no conozca estas regulaciones básicas sin tener toda la información del cliente, aun así aceptaron la transacción. Este comportamiento ha tocado la línea roja regulatoria y la multa de CITIC no es nada injusta.
El conocimiento de la ley y el incumplimiento de la ley por parte de CITIC también nos dice que la supervisión del sistema financiero debe ser estricta y no debe dejar ninguna oportunidad para que los delincuentes cometan delitos. De hecho, esta no es la primera vez que CITIC recibe una multa de más de 20 millones de yuanes. El año pasado, la empresa recibió una multa de 20,2 millones de yuanes. Los motivos de la multa son diferentes a los de esta época, y la mayoría de ellos están relacionados con el sector inmobiliario. Aunque el banco central ha estipulado claramente que no se permite que los fondos de préstamos fluyan hacia bienes raíces, CITIC todavía maneja negocios relevantes para los clientes que los necesitan.