¿Por qué se difunde en el círculo de amigos "Estás ávido de intereses, otros quieren tu capital"?
Después del incidente, un granjero escribió una triste historia sobre él y Pan Asia en Weibo. Durante un tiempo, "Estás ávido de intereses y la gente quiere tu capital" se extendió por todo el círculo de amigos.
El incidente de Jinsaiyin
Wang Weiqi, presidente del Fondo Jinsaiyin, es un estafador en serie y el "Yue Buqun" del mundo financiero.
A finales de septiembre, casi un centenar de inversores se reunieron en la sucursal de Ping An Group of China en Beijing, en la calle financiera de Beijing, para defender los derechos de Ping An Group, y 6 mil millones de fondos de inversión desaparecieron. Dijeron que hubo una crisis de reembolso cuando compraron productos financieros vendidos por la sucursal de Ping An en Beijing. Detrás de escena estaba el colapso del emisor de productos, Shenzhen Jinsaiyin Fund.
Mirando hacia atrás, Kinsey Bank utilizó estos trucos para engañar a los inversores y hacerles confiar en ellos. La primera es poner una fachada. Alquiló un club lujoso y de muy alta gama en Shenzhen para dar a los inversores una imagen de "alta gama". La segunda es que los funcionarios lo promueven en nombre de proyectos gubernamentales. En tercer lugar, bajo la apariencia de protección de Ping An Insurance, algunos inversores revelaron que más de 200 vendedores de Ping An Insurance estaban involucrados. Muchos inversores pensaron que se trataba de un producto de seguro de Ping An. El cuarto es arruinar la cotización. La gente que no entiende piensa que hay muchas vacas. De hecho, el umbral para cotizar en el Centro de la Bolsa de Valores de Shanghai es extremadamente bajo, mucho peor que el del Nuevo Mercado OTC, y mucho menos el del GEM y el Main Board.
Ping An Insurance también respondió al incidente posteriormente, diciendo que los vendedores de China Ping An Life Insurance Company promocionaron ilegalmente los productos Jinsai Silver por una escala de aproximadamente 654,38 mil millones de yuanes. Cooperaremos activamente con la investigación y no eludiremos la responsabilidad ni esperaremos los resultados de la investigación policial. ...
Ayuda mutua financiera MMM
La tasa de interés mensual es del 30%, que se mantiene mediante el desarrollo fuera de línea, prometiendo altos rendimientos y altas ganancias. No existe ninguna organización corporativa autorizada por el gobierno, sólo un complejo sitio web que se caracterizó como uno de los esquemas Ponzi más grandes del mundo hace más de 20 años. Después de engañar a la India, venga a engañar nuevamente a China. ...
¡Pero! Hay mucha gente que está ansiosa por probarlo e incluso invertir enormes sumas de dinero. Tuvieron la suerte de ganar dinero y huir, sintiendo que no eran los últimos. Sin embargo, todas las personas que se están ahogando saben nadar. ...
677 P2P se bloquea y huye
Alrededor del 10 de octubre, un artículo titulado "¡Recordatorio urgente sobre el colapso de P2P! El artículo "All 677 Ran Away" llegó al círculo de amigos. El artículo enumera una lista detallada de empresas fuera de control y recuerda a los inversores que presten atención a los riesgos.
Aunque hay frecuentes fugas de casa, el Estado sigue apoyando el desarrollo de las finanzas por Internet. 165438+El 3 de octubre se publicaron las recomendaciones del 13.º Plan Quinquenal, que mencionaban la necesidad de estandarizar el desarrollo de las finanzas de Internet. Esta es la primera vez que se incluye en las recomendaciones del plan nacional quinquenal. Las finanzas por Internet se han convertido en una parte importante del desarrollo de los mercados de capital multinivel del país.
De hecho, desde esta perspectiva, es bueno que 677 empresas P2P se hayan escapado. Con la atención del país y la mejora de las leyes pertinentes, esto acelerará la reorganización del P2P, y la industria P2P será más estandarizada y transparente en el futuro.
Sin embargo, después de todo, P2P todavía se encuentra en la etapa intermedia de reorganización y todavía hay varias empresas en el medio. No entraré en detalles sobre técnicas de inversión específicas, ya que busqué mucho en línea. En definitiva, los inversores deberían pensárselo dos veces antes de realizar cualquier inversión y no apresurarse al último tren de esta ola. ...
El colapso de los préstamos privados
Generalmente, bajo la apariencia de tasas de interés anuales del 20%, 30% o incluso más, los inversores agregarán varios más después de invertir inicialmente decenas de miles Un "edulcorante" de cien mil, o incluso millones, pero al final el prestatario se escapó y la empresa quebró.
El más famoso debería ser el incidente de la garantía de Sichuan Huitong. Huitong Guarantee tiene un capital registrado de 900 millones de yuanes y es una de las compañías cooperativas de garantía de crédito por acciones profesionales con mayor capital registrado en la provincia de Sichuan e incluso en la región suroeste. Forjó una gran cantidad de proyectos de préstamos, registró cientos de empresas fantasma y recaudó fondos del sector privado a través de docenas de empresas de gestión financiera y de inversión. Finalmente, la cadena de capital se rompió. Según informes de los medios, la cantidad involucrada es de aproximadamente 654,38 mil millones. Sus ejecutivos huyeron del país después del incidente. ...
No sólo eso, después de Huitong, todavía hay réplicas en las finanzas privadas de Sichuan. El jefe se escapó, perdió contacto y fue arrestado, lo que se convirtió en la norma en el círculo de préstamos privados de Sichuan. Al mismo tiempo, Shaanxi, Gansu, Henan y otros lugares también expusieron incidentes de "fuga" de empresas de inversión y de garantía.
Además, cabe mencionar que alguna vez existió la segunda compañía de garantía más grande del país y la compañía de garantía más grande en la provincia de Hebei-Hebei Financial Investment. Los proyectos que garantiza involucran a bancos, fideicomisos, muchas instituciones financieras e incluso préstamos privados, que pueden generar decenas de miles de millones de activos improductivos. Más tarde, el incidente siguió escalando y desembocó en un asesinato. El multimillonario director general de una empresa de capital privado resultó gravemente herido. ...
Las "acciones originales" proliferan.
¿Te da vergüenza no tener algunas acciones originales en tus manos estos días? Bajo el impacto de la filosofía de inversión de "sin capital no hay riqueza", comenzaron a representarse una serie de dramas originales de venta de acciones. Además de la tentación de altos rendimientos, riqueza instantánea y otros beneficios, el halo ilusorio de las "compañías que cotizan en bolsa" da a la recaudación ilegal de fondos un chaleco más poderoso.
Tras el colapso de la cadena de capital privado, un grupo de inversores empezó a hablar de sus experiencias al invertir en "acciones originales" y de repente caer en shock o incluso perder su dinero por el sueño de hacerse rico de la noche a la mañana.
Hay muchos informes sobre la Protección Ambiental de Shanghai Yousuo y varias empresas en Henan. Todas iniciaron sesión en el Centro de Comercio y Custodia de Valores de Shanghai y comenzaron a vender acciones originales, y luego abandonaron el edificio vacío. Los medios bromearon diciendo que vender acciones originales es como vender repollo. ...
Recuerda: listado ≠ listado, cuarto tablero ≠ tercer tablero, no habrá pastel en el cielo.
Gestión financiera bancaria "órdenes voladoras"
Órdenes voladoras bancarias, es decir, los empleados del banco se sienten atraídos por las altas comisiones de las empresas de inversión, "en connivencia" privada con otras empresas de inversión y vender empresas de inversión en nombre del banco. Productos financieros, exagerando excesivamente los rendimientos para engañar a los inversores, provocando que los inversores sean engañados.
Hace unos meses, varios ciudadanos afirmaron que habían comprado productos financieros a Li Chu, el gerente de cuentas de la sucursal de Beijing Tongzhou del Banco Agrícola de China, pero que el capital y los ingresos no se habían cobrado después del vencimiento. , en el que participaron 17 personas y 22,48 millones de yuanes. Este incidente es un caso típico de fraude bancario.
Los siguientes son tres consejos para identificar las órdenes de vuelo bancarias:
Primero, verifique claramente los términos del contrato de los productos financieros relevantes, vea si ambas partes del contrato tienen un banco involucrado, y si hay un sello bancario, preste atención para identificar la autenticidad del sello;
En segundo lugar, asegúrese de examinar cuidadosamente los beneficios de los productos financieros. Hoy en día, los ingresos de la gestión financiera bancaria rondan generalmente el 4%;
En tercer lugar, debe leer atentamente las instrucciones del producto financiero para comprender claramente si el producto tiene garantía de capital y la dirección específica de la inversión, los ingresos, el plazo, etc. de los fondos recaudados.
Además, también debemos prestar atención a los llamados productos financieros que venden algunos bancos, que son esencialmente seguros de dividendos o seguros vinculados a inversiones. La función de protección general de este tipo de seguro no es sólida, la prima general es alta, el plazo es largo y los dividendos de los seguros participantes no están garantizados, por lo que los inversores deben distinguir entre ellos.
Depósitos con grandes descuentos
Hace unos días, Xiaoshan Daily dio la noticia de que hace más de un año, 16 depositantes de Xiaoshan, Hangzhou, Ningbo y otros lugares depositaron una enorme suma de 288 millones de yuanes en la sucursal del China Industrial and Commercial Bank of China Bank Dongxiang (condado), ciudad de Linxia, provincia de Gansu. Ahora el depósito ha caducado hace más de un mes y todavía no ha salido del banco.
El proceso general del incidente es el siguiente: Mou Wei, director de una gran empresa privada local, utilizó por primera vez grandes descuentos para atraer depositantes de Zhejiang y otros lugares para depositar 3,12 millones de yuanes en el ICBC de Dongxiang. Condado. Luego se confabuló con ejecutivos del banco para defraudar el préstamo. Muchos intermediarios financieros reciben comisiones de montos variables, desde nivel medio hasta nivel medio, que son mucho más altas que la tasa de descuento para los depositantes. Wei organizó al personal pertinente para falsificar los certificados de depósito de los depositantes antes mencionados y luego utilizó los certificados de depósito falsificados como garantía para defraudar al banco con enormes préstamos. ...
Actualmente, la policía ha arrestado a varias de las principales personas involucradas en el caso. También se congelaron los fondos involucrados en el caso. La policía dijo que si las partes interesadas pueden demostrar que la fuente de los fondos del depósito es legal y legítima, los depósitos se descongelarán gradualmente después de la investigación y verificación. ...
Poner el sombrero de Zhang en la cabeza de Li – culpar a la persona equivocada
Falsa confianza
Ya sea en la empresa Agregar la palabra "confianza" a el nombre induce a error a los inversores o utilizar el nombre de una sociedad fiduciaria para difundir productos falsos;
Recuerde, solo hay 68 compañías fiduciarias en China; los productos lanzados por compañías fiduciarias formales se pueden consultar a través del sitio web oficial de la compañía fiduciaria o de la línea directa de servicio al cliente; este fondo fiduciario ha invertido millones.
Bancos privados falsos
Afirmar falsamente haber obtenido o solicitar una licencia de banco privado, vender acciones originales o cobrar depósitos en nombre de un banco privado ficticio. Actualmente sólo hay cinco bancos privados y los demás son todos falsos. Incluyendo WeBank (Tencent), Huarui Bank (Juneyao Group), Jincheng Bank (Zhengtai Group), Wen Shang Bank (Tianjin North China Group) y MYBank (Alibaba).
Fondos falsos
Diseñe un sitio web de fondos falsos, luego publique ampliamente información publicitaria en Internet, prometiendo altos rendimientos, y finalmente huya. Cuando los inversores compran fondos en línea, deben ir al sitio web oficial de la empresa de fondos, al sitio web oficial del banco y a la empresa de venta de fondos de terceros habitual.
Corredores falsos
Utilizan identidades falsas para hacerse pasar por empresas de valores nacionales conocidas y abrir sitios web de phishing con "información privilegiada", "negociación de acciones de agencia", "software de negociación de acciones" y "Garantizar sin pérdida" y otras características. La apertura de una cuenta de acciones debe realizarse en la sala de negocios o en el sitio web oficial de una empresa de valores normal.
Además, bajo el lema de inversión extranjera y desarrollo de alta tecnología, empresas falsas o ficticias de renombre internacional crean sitios web para publicar y vender fondos extranjeros, acciones originales, cotizaciones en el extranjero, desarrollo de alta tecnología y otros contenido en línea.
En nombre de invertir en apartamentos para personas mayores y cuidados conjuntos a larga distancia, utilizando altos rendimientos y proporcionando servicios de atención a personas mayores como cebo para atraer a las personas mayores a "invertir en viviendas" o manteniendo las llamadas viviendas; conferencias de salud, exámenes físicos gratuitos y viajes gratuitos, entrega de pequeños obsequios y otros métodos para inducir a las personas mayores a invertir dinero.
Inversión en plata al contado
Utilice altos rendimientos para atraer a los clientes a abrir cuentas y luego comience a presentarle plata al contado, diciendo que el comercio de plata al contado es más flexible y se puede comprar y vender. Se vende en ambas direcciones. Puedes ir en largo cuando sube y en corto cuando baja, por lo que el margen de beneficio es enorme. Después de abrir una cuenta, los profesores profesionales pueden ganar algo de dinero después de trabajar durante unos días, y luego dirán que tiene muy poco dinero y que es lento para ganar dinero, y pedirán a los inversores que aumenten la cantidad de fondos. Pérdidas interminables.
En realidad, es un juego de apuestas. El software comercial es manipulado manualmente por el backend, y los intercambios, miembros y agentes configuran trampas en todos los niveles.
Cuando el mercado estaba en un nivel alto, el precio de la plata, que se suponía que iba a caer, se disparó... Era casi imposible para los inversores minoristas débiles ganar dinero, y todo el dinero que perdían lo ganaban los agentes.
Para participar en la inversión en plata, debe elegir operaciones de plataforma formal y software comercial. Las plataformas formales tienen discos de simulación para facilitar a los inversores simular operaciones reales.
Después del caos en los metales preciosos en muchos lugares, los reguladores decidieron tomar medidas estrictas para rectificar el caos en los intercambios. Los lugares de negociación que operan "al contado de metales preciosos" serán limpiados y rectificados, y dichos intercambios eventualmente se reducirán a unos 20 en todo el país.
Conclusión:
Después de algunos listados, se descubrió que el fraude financiero ha involucrado a casi todas las áreas de la industria financiera. Todo fraude financiero tiene una característica típica, es decir, altas tasas de interés. . La esencia detrás de esto es la codicia humana. Finalmente, me gustaría resumirlo con esta frase: "Lo que anhelas son los intereses de los demás, y lo que los demás quieren es tu principal. Recuerda.
”