Medidas para inspecciones in situ de la Comisión Reguladora Bancaria de China (Prueba)

Capítulo 1 Disposiciones generales Artículo 1 Para implementar plenamente las decisiones y acuerdos del Comité Central del Partido y del Consejo de Estado sobre el trabajo financiero, fortalecer la supervisión y gestión de las industrias bancaria y de seguros, estandarizar el comportamiento de inspección in situ, mejorar la calidad y eficiencia de las inspecciones in situ, y promover el desarrollo saludable de la industria, de acuerdo con la "Ley de Supervisión Bancaria de la República Popular China, la Ley de Seguros de la República Popular China, la Ley de Bancos Comerciales de la República Popular de China y otras leyes y reglamentos pertinentes han formulado estas Medidas. Artículo 2 El término "inspección in situ" mencionado en estas Medidas se refiere a las acciones administrativas de aplicación de la ley de la Comisión Reguladora de Banca y Seguros de China (en adelante, la "Comisión Reguladora de Banca y Seguros de China") y sus agencias enviadas a supervisar e inspeccionar el funcionamiento y gestión de las industrias bancaria y de seguros de conformidad con la ley. Artículo 3 La inspección in situ es una parte importante de la supervisión y gestión de la Comisión Reguladora Bancaria de China y sus agencias enviadas. Al desempeñar el papel de detección y corrección de errores, orientación de verificación y evaluación, advertencia y disuasión, se alienta a las instituciones bancarias y de seguros a implementar políticas macroeconómicas y políticas regulatorias nacionales, mejorar su nivel de operación y gestión, operar de manera constante de acuerdo con la ley, implementar las principales responsabilidades de prevención y control de riesgos de las instituciones bancarias y de seguros, y garantizar su propia seguridad, para servir mejor al desarrollo de la economía real. Artículo 4 La Comisión Reguladora Bancaria de China y sus oficinas enviadas llevarán a cabo inspecciones in situ de acuerdo con las responsabilidades, autoridades y procedimientos determinados por las leyes, reglamentos administrativos, reglas y documentos normativos. Artículo 5 La Comisión Reguladora Bancaria de China y sus agencias enviadas e inspectores in situ (en lo sucesivo, inspectores) realizarán inspecciones de acuerdo con la ley, harán cumplir la ley de manera civilizada, implementarán estrictamente el espíritu de las ocho regulaciones centrales, y observar disciplinas de confidencialidad e integridad. La Comisión Reguladora Bancaria de China y sus agencias enviadas deben fortalecer la construcción de disciplinas de inspección in situ y sistemas de integridad, y fortalecer la supervisión del desempeño honesto de sus funciones por parte de los inspectores. Artículo 6 La Comisión Reguladora Bancaria de China y sus oficinas enviadas realizarán inspecciones in situ de conformidad con la ley. La institución inspeccionada y su personal cooperarán para garantizar que los documentos y la información relevantes proporcionados sean verdaderos, precisos, completos y oportunos. Si la institución inspeccionada y su personal no cooperan con la inspección, no informan verazmente la situación o rechazan u obstruyen la inspección, la Comisión Reguladora Bancaria de China y sus oficinas enviadas pueden, dependiendo de la gravedad del caso, tomar medidas regulatorias. y sanciones administrativas contra las instituciones y personas pertinentes.

Durante la inspección, la institución inspeccionada deberá proporcionar las condiciones de oficina y garantías de trabajo necesarias para la inspección in situ.

Sin el consentimiento de la Comisión Reguladora Bancaria de China y sus agencias enviadas, la institución inspeccionada y su personal no divulgarán el estado de la inspección ni la información relacionada. Artículo 7 Las inspecciones in situ mencionadas en estas Medidas incluyen inspecciones diarias, inspecciones temporales e investigaciones de auditoría.

Las inspecciones de rutina están incluidas en el programa anual de inspecciones in situ. Según el alcance de la inspección, se puede dividir en inspecciones integrales, como la gestión de riesgos y la eficacia del control interno, inspecciones especiales en áreas o regiones comerciales específicas e inspecciones de seguimiento sobre la implementación de problemas importantes descubiertos por la institución inspeccionada en años anteriores. inspecciones en sitio.

Las inspecciones ad hoc son inspecciones que se llevan a cabo en función de acuerdos de trabajo importantes o tareas de trabajo temporales fuera del plan anual de inspección in situ.

La investigación de auditoría es una actividad adecuada para simplificar el proceso de inspección in situ y realizar investigaciones especiales sobre asuntos específicos. Artículo 8 La Comisión Reguladora Bancaria de China y sus agencias enviadas establecerán y mejorarán los sistemas de información de gestión de inspecciones in situ, compartirán los recursos de inspección y mejorarán la eficiencia de las inspecciones in situ. Artículo 9 La Comisión Reguladora Bancaria de China y sus agencias enviadas prepararán presupuestos para proyectos de inspección in situ en estricta conformidad con los procedimientos prescritos por las leyes y reglamentos, fortalecerán la gestión presupuestaria y utilizarán tarifas de inspección de conformidad con las reglamentaciones. Artículo 10 La Comisión Reguladora Bancaria de China y sus agencias enviadas equiparán fuerzas de inspección acordes con las tareas de inspección, fortalecerán la capacitación de los profesionales de inspección in situ, establecerán y mejorarán un directorio de personal de inspección aleatorio, perfeccionarán los campos profesionales de talentos y mejorarán el nivel de las inspecciones in situ. Hacer de las inspecciones in situ una forma importante de cultivar los equipos de supervisión de la industria bancaria y de seguros y mejorar las capacidades de supervisión. Artículo 11 Los departamentos y oficinas enviadas de la CBRC fortalecerán la comunicación y la coordinación durante las inspecciones in situ y establecerán un mecanismo eficaz de vinculación de inspecciones in situ. Capítulo 2 División de Responsabilidades Artículo 12 De acuerdo con la división de responsabilidades de supervisión, el CBRC y sus oficinas enviadas iniciarán el trabajo de inspección in situ de manera jerárquica y llevarán a cabo inspecciones in situ de acuerdo con el mecanismo de trabajo de "quién inicia el proyecto, organiza el proyecto y quién es el responsable".

Artículo 13 La Comisión Reguladora Bancaria de China (en adelante, la Comisión Reguladora Bancaria de China) es responsable de coordinar las inspecciones in situ en todo el sistema, organizando inspecciones in situ de las instituciones bancarias y de seguros pertinentes de acuerdo con la división de responsabilidades de supervisión. y organizar inspecciones especiales importantes, inspecciones temporales e investigaciones de auditoría en todo el sistema. Proporcionar orientación y evaluación generales del trabajo de inspección in situ de las agencias enviadas. Artículo 14 Cada agencia enviada es responsable de coordinar las inspecciones in situ dentro de su jurisdicción, organizar las inspecciones in situ de las instituciones bancarias y de seguros dentro de su jurisdicción de acuerdo con la división de responsabilidades de supervisión, completar las tareas de inspección in situ asignadas por las agencias superiores y Realización de inspecciones in situ por parte de organismos de nivel inferior. Orientación, valoración y evaluación. Artículo 15 Si es necesario, la Comisión Reguladora Bancaria de China puede realizar directamente inspecciones in situ de las instituciones supervisadas por la Oficina Reguladora de Banca y Seguros de China, y la Oficina Reguladora de Banca y Seguros de China puede realizar directamente inspecciones in situ de las instituciones supervisadas por la Oficina Reguladora de Banca y Seguros de China. Dirección de Regulación de Banca y Seguros. Artículo 16 El Departamento de Inspección In Situ de la Comisión Reguladora Bancaria de China y sus agencias enviadas son responsables de la gestión centralizada de las inspecciones in situ.

La Comisión Reguladora Bancaria de China y sus agencias enviadas son responsables de las inspecciones in situ. Cada departamento es responsable de la formulación e implementación de inspecciones in situ, proponiendo sugerencias de rectificación, medidas regulatorias y sanciones administrativas, y. realizar entrevistas, inspecciones de seguimiento e investigaciones de auditoría. Evaluar la situación de rectificación de la institución inspeccionada a través de otros métodos y comunicarse con los departamentos pertinentes de manera oportuna sobre la situación de la inspección in situ.

Otros departamentos de supervisión institucional y supervisión funcional de la Comisión Reguladora Bancaria de China y sus agencias enviadas cooperan activamente con las inspecciones in situ y son responsables de hacer recomendaciones de inspección in situ, fortalecer el intercambio de información y proporcionar datos. materiales e información relacionada necesarios para las inspecciones in situ.