Medidas de implementación para cuestiones de licencias administrativas de bancos comerciales financiados por China de la Comisión Reguladora Bancaria de China (revisada en 2006)

Capítulo 1 Disposiciones generales El artículo 1 tiene como objetivo regular la concesión de licencias administrativas a los bancos comerciales financiados por China por parte de la Comisión Reguladora Bancaria de China (en adelante, la CBRC) y sus oficinas enviadas, aclarar los asuntos, las condiciones, los procedimientos operativos aplicables y los plazos para los trámites administrativos. concesión de licencias y protección de solicitudes Los derechos e intereses legítimos de las personas se rigen por la Ley de Supervisión Bancaria de la República Popular China, la Ley de Licencias Administrativas de la República Popular China y la Ley de Bancos Comerciales de la República Popular China. Artículo 2 Los bancos comerciales financiados por China mencionados en estas Medidas incluyen: bancos comerciales de propiedad estatal, bancos comerciales por acciones, bancos comerciales urbanos y cooperativas de crédito urbanos. Artículo 3 La Comisión Reguladora Bancaria de China y sus oficinas enviadas implementarán licencias administrativas para los bancos comerciales financiados por China de conformidad con estas Medidas y el "Reglamento sobre los procedimientos de implementación para la concesión de licencias administrativas de la Comisión Reguladora Bancaria de China". Artículo 4 Los bancos comerciales financiados por China deberán obtener permiso administrativo de la Comisión Reguladora Bancaria de China y sus oficinas enviadas al establecer, cambiar, terminar, ajustar el alcance del negocio, aumentar los tipos de negocios, las calificaciones de los directores y altos directivos, etc. Artículo 5 Los solicitantes deberán presentar los materiales de solicitud de acuerdo con los requisitos de catálogo y formato para los materiales de solicitud para asuntos de licencias administrativas de la Comisión Reguladora Bancaria de China. Capítulo 2 Establecimiento Institucional Sección 1 Establecimiento de Instituciones con Persona Jurídica de Bancos Comerciales por Sociedad Anónima Artículo 6 El establecimiento de instituciones con persona jurídica de Bancos Comerciales por Sociedad Anónima deberá cumplir las siguientes condiciones:

(1) Cumplir con las Ley de Sociedades de la República Popular de China y Estatutos Sociales de la "Ley de Bancos Comerciales de la República Popular de China";

(2) El capital registrado es el capital desembolsado, con un límite mínimo de RMB 654,38 mil millones o su equivalente en moneda libremente convertible;

(3) Tener directores, altos directivos y profesionales calificados que estén familiarizados con el negocio bancario;

(4) Tener una estructura organizacional sólida y sistema de gestión;

(5) Hay locales comerciales, precauciones de seguridad y otras instalaciones adecuadas para las operaciones comerciales. Artículo 7 El establecimiento de una institución de persona jurídica de banco comercial por acciones también deberá cumplir otras condiciones prudenciales, que incluyen al menos:

(1) Tener una buena estructura de gobierno corporativo;

( 2) Tener una estructura sólida de gobierno corporativo El sistema de gestión de riesgos puede controlar eficazmente los riesgos de las transacciones con partes relacionadas;

(3) Los gobiernos locales no invierten en bancos y no interfieren con las operaciones diarias de los bancos;

(4) Los accionistas promotores deben incluir inversores estratégicos cualificados;

(5) Disponer de un sistema de gestión de recursos humanos científico y eficaz y profesionales de alta calidad;

(6) Tener restricciones de capital efectivas y mecanismos de reposición de capital.

(7) Ayudar a resolver los riesgos de las instituciones financieras existentes y promover la estabilidad financiera. Artículo 8 El establecimiento de un banco comercial por acciones deberá contar con patrocinadores calificados, incluidas instituciones financieras nacionales, instituciones financieras extranjeras, instituciones no financieras nacionales y otros patrocinadores reconocidos por la Comisión Reguladora Bancaria de China.

Las instituciones financieras extranjeras mencionadas en el párrafo anterior incluyen instituciones financieras en Hong Kong, Macao y Taiwán. Artículo 9 Como patrocinador de una institución de persona jurídica de banco comercial por acciones, una institución financiera nacional deberá cumplir las siguientes condiciones:

(1) El índice de adecuación de capital de los bancos comerciales no será inferior al 8% , y el capital total de las instituciones financieras no bancarias no será inferior al 8% del 65.438+00% del total de los activos de riesgo ponderados;

(2) En principio, el saldo de la inversión en capital no será inferior. exceder el 50% de su patrimonio neto (calculado sobre la base de estados contables consolidados);

(3) Beneficios consecutivos de los últimos tres ejercicios fiscales;

(4) Buen gobierno corporativo y controles internos sólidos y eficaces.

(5) Los principales indicadores de supervisión prudencial cumplen con los requisitos regulatorios;

(6) Otras condiciones prudenciales prescritas por la Comisión Reguladora Bancaria de China. Artículo 10 Como patrocinador o inversor estratégico de una entidad jurídica de banco comercial por acciones, una institución financiera extranjera deberá cumplir las siguientes condiciones:

(1) En principio, los activos totales al final del período más el año pasado no será inferior a mil millones de dólares;

(2) Una agencia de calificación internacional reconocida por la Comisión Reguladora Bancaria de China le ha otorgado una buena calificación crediticia a largo plazo en los últimos dos años; p>

(3) Ha obtenido beneficios continuos en los dos últimos ejercicios fiscales.

(4) El índice de adecuación de capital de un banco comercial deberá alcanzar el nivel promedio del índice de adecuación de capital de su industria bancaria registrada y no será inferior al 8%. El capital total de las instituciones financieras no bancarias no será inferior al 10% del total de los activos de riesgo ponderados;

(5) Los controles internos deberán ser sólidos y eficaces.

(6) El sistema de supervisión y gestión de las instituciones financieras en el lugar de registro es perfecto

(7) La situación económica del país (región) es buena

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(8) Comisión Reguladora Bancaria reglamenta otras condiciones prudenciales.

Como patrocinadores o inversores estratégicos, las instituciones financieras extranjeras deben seguir los principios de tenencia accionaria a largo plazo, gobernanza optimizada, cooperación empresarial y evitación de la competencia.

La Comisión Reguladora Bancaria de China puede ajustar las condiciones para que las instituciones financieras extranjeras actúen como patrocinadores en el párrafo anterior en función del estado de riesgo y las necesidades regulatorias de la industria financiera. Artículo 11 Una sola institución financiera extranjera, como promotor o inversionista estratégico, no invertirá más del 20% de las acciones en un solo banco comercial financiado por China, y la proporción total de acciones invertidas por múltiples instituciones financieras extranjeras como promotores o estratégicas los inversores no excederán el 25%.

La proporción de acciones de inversión mencionada en el párrafo anterior se refiere a la proporción de acciones en poder de instituciones financieras extranjeras con respecto al total de acciones de los bancos comerciales financiados por China. El índice de participación de partes relacionadas de instituciones financieras extranjeras debe calcularse junto con el de las instituciones financieras extranjeras.

Artículo 12 Como patrocinador de la institución con persona jurídica de un banco comercial por acciones, una institución no financiera nacional deberá cumplir las siguientes condiciones:

(1) Registrarse en el departamento de administración industrial y comercial y tener calificaciones de persona jurídica;

(2) Tener una buena estructura de gobierno corporativo o un modelo de gestión organizacional eficaz;

(3) Tener una buena reputación social, buen historial crediticio y fiscal, y ser capaz de pagar el principal y los intereses de los préstamos de instituciones financieras en su totalidad y a tiempo;

(4) Ciclo de desarrollo largo y condiciones operativas estables;

(5) Gestión sólida capacidades y solidez financiera;

(6) Finanzas La empresa está en buenas condiciones y ha sido rentable durante los últimos tres años fiscales.

(7) Después de la distribución de fin de año, los activos netos han alcanzado el 30% de los activos totales (estados contables consolidados).

Excepto (8) Excepto en el caso de las sociedades de inversión y las sociedades holding estipuladas por el Consejo de Estado, en principio, el saldo de la inversión de capital será no exceder el 50% de los activos netos de la empresa (según el calibre de los estados contables consolidados);

(9) La fuente de fondos de las acciones es verdadera y legal

( 10) Otras condiciones prudenciales prescritas por la Comisión Reguladora Bancaria de China.