Proceso detallado del negocio de cartas de crédito nacionales del China CITIC Bank

Las "Medidas de gestión empresarial de cartas de crédito nacionales" se formulan con base en las "Medidas de liquidación de cartas de crédito nacionales" del Banco Popular de China.

Carta de crédito nacional: se refiere a un compromiso de pago emitido por el banco emisor de acuerdo con la solicitud del solicitante y pagado contra documentos que cumplan con los términos de la carta de crédito. Las cartas de crédito nacionales son cartas de crédito documental irrevocables e intransferibles. Las cartas de crédito nacionales se manejan en chino. Las cartas de crédito nacionales se limitan a la liquidación de transferencias y no se permiten retiros de efectivo. Las cartas de crédito nacionales deben estar denominadas en RMB.

1. Las cartas de crédito nacionales se aplican a la liquidación de transacciones de productos básicos entre empresas nacionales. Para abrir una carta de crédito nacional, debe tener experiencia comercial real.

2. Las cartas de crédito nacionales y los contratos de compra y venta en los que se basan son independientes entre sí. Los bancos no están obligados por los contratos de compra y venta cuando manejan negocios de cartas de crédito.

El compromiso del banco de pagar, negociar o cumplir otras obligaciones bajo la carta de crédito no está sujeto a la relación entre el solicitante y el banco emisor, ni entre el solicitante y el beneficiario.

El beneficiario no podrá, en ningún caso, aprovecharse de la relación contractual entre bancos o entre el solicitante y el banco emisor.

3. En la liquidación de cartas de crédito nacionales, las partes relevantes solo tratan con documentos, no con los bienes y servicios relacionados con los documentos.

4. El financiamiento mediante cartas de crédito nacionales se manejará de conformidad con las disposiciones pertinentes de las Medidas de Gestión del Crédito de Financiamiento Comercial y Cartas de Garantía.

5. Los diversos comprobantes, textos y acuerdos para el manejo de negocios de cartas de crédito nacionales deben utilizar el formato uniformemente formulado por la casa matriz.

6. El negocio se manejará de acuerdo con la autoridad del signatario autorizado estipulada por el Departamento de Instituciones Financieras de la Oficina Central. El personal de verificación verificará si el sello es consistente y también verificará si la autoridad. del firmante está dentro de la autoridad prescrita.

7. En principio, los cargos de las cartas de crédito nacionales deben estar sujetos a los estándares unificados de la oficina central. Cada sucursal puede flotar o reducir los cargos dentro del alcance autorizado por la oficina central en función de las circunstancias específicas. del cliente y del negocio.

8. Los procedimientos contables y el uso de materias contables para cada negocio se manejarán de acuerdo con las normas pertinentes del Departamento de Finanzas y Contabilidad de la Casa Matriz.

9. El negocio nacional de cartas de crédito implementa estrictamente el sistema de aprobación con autorización limitada y gestión jerárquica. El Departamento de Liquidación Internacional de la Oficina Central es responsable de la autorización de las sucursales nacionales para iniciar negocios de cartas de crédito nacionales y actualizará periódicamente la tabla de agencias de autorización comercial de cartas de crédito nacionales.

10. Todos los bancos que realicen negocios de cartas de crédito nacionales entre sistemas deben cumplir estrictamente con los sistemas de aprobación y presentación pertinentes.

11. La oficina central verificará periódica e irregularmente la implementación y el desarrollo del sistema comercial de cartas de crédito nacionales de cada banco. Los resultados de la inspección se incluirán en la evaluación de responsabilidad objetivo de la sucursal de la oficina central. No se denunciarán las violaciones u ocultamientos encontrados, las denuncias tardías, las omisiones y otras cuestiones, las denunciará la casa matriz.

Proceso detallado del negocio de cartas de crédito nacionales de CITIC Bank:

1. Estándares de cobro:

1. Tarifa de emisión de la carta de crédito: 0,15% del monto de la emisión. , Al menos no menos de 100 yuanes;

2. Tarifa de modificación: 100 yuanes/transacción; si el monto aumenta y se modifica, el monto incrementado se cobrará de acuerdo con la tarifa de emisión estándar, con un mínimo. de 100 yuanes;

3. Tarifa de tramitación de notificaciones: 50 yuanes/bolígrafo;

4. Tarifa de tramitación de notificaciones de modificación: 50 yuanes/bolígrafo;

5. Tarifa de gestión de negociación: según el importe del documento se cobra el 0,1%;

6. Gastos de envío y telecomunicaciones (el estándar se cobra según las normas del departamento de correos y telecomunicaciones);

2. El vendedor solicita un préstamo empaquetado: El préstamo empaquetado con certificado nacional se refiere al préstamo de nuestro banco basado en La carta de crédito válida original emitida por un banco nacional presentada por el solicitante (vendedor) es la base para la venta. de organizar la producción y la adquisición antes de la entrega, para resolver la escasez temporal de fondos para el solicitante del préstamo (vendedor), se proporciona un préstamo a corto plazo al solicitante (vendedor) Préstamos revisados ​​de acuerdo con el préstamo de capital de trabajo de nuestro banco; estándares. El monto del préstamo empaquetado no excederá el 80% del monto de la carta de crédito; el plazo del préstamo empaquetado coincidirá con el plazo de pago de la carta de crédito o el plazo de presentación de la carta de crédito. El interés depende de la tasa de interés, el plazo y el principal reales cuando solicita el préstamo.

3. El vendedor solicita la negociación del certificado nacional: La negociación del certificado nacional se refiere al acto del banco negociador designado por la carta de crédito de deducir el interés de negociación y pagar la contraprestación al beneficiario después de deducir el interés de negociación si Los documentos son consistentes. La simple revisión de documentos sin pagar contraprestación no constituye negociación; la carta de crédito solicitada para negociación debe ser una carta de crédito documentaria de pago diferido negociable, y el banco negociador es el banco de la cuenta del beneficiario y está designado para la negociación por la carta de crédito; documentos que son inconsistentes con el certificado, nuestro banco puede manejar la negociación después de recibir la confirmación del pago vencido y la autorización para la confirmación de la negociación del banco emisor. La tasa de interés de negociación se basará en el precio guía de la tasa de descuento; el período de negociación será desde la fecha de negociación hasta la fecha de vencimiento del pago de la carta de crédito más un período de gracia razonable (3 días).

4. Financiamiento del comprador: el período de financiamiento debe ser consistente con el tiempo de cobro de la facturación razonable de los bienes comprados y no puede extenderse a voluntad para evitar que los clientes se apropien del pago. ser controlado dentro de los 180 días (inclusive). Para el pago diferido nacional, el pago del comprador bajo la carta de crédito debe controlarse estrictamente, y el plazo total de la carta de crédito y el financiamiento del pago deben controlarse dentro de los 180 días (inclusive); La tasa de interés de financiación del pago del crédito se puede implementar de acuerdo con la norma de tasa de interés del préstamo de capital de trabajo en RMB del mismo grado.