La información financiera personal se divide en varias categorías.
La información financiera personal se divide en tres categorías según el grado de sensibilidad: C3, C2 y C1 se refieren principalmente a varias contraseñas de cuentas, y C2 se refiere principalmente a cuentas, información de tarjetas de identificación y contraseñas de SMS. , información KYC y dirección, C1 se refiere principalmente a la hora de apertura de la cuenta y la información de la señal de pago.
1. ¿Qué es la información financiera personal?
1. Información de identidad personal: incluido nombre personal, género, origen étnico, nacionalidad, tipo de documento de identidad, número y período de validez, ocupación, información de contacto, estado civil, situación familiar, lugar de residencia o dirección del lugar de trabajo y fotografía. esperar.
2. Información sobre bienes personales: incluidos ingresos personales, propiedades en propiedad, vehículos en propiedad, situación fiscal y monto del fondo de previsión pagado.
3. Información personal de la cuenta: incluido el número de cuenta, la hora de apertura de la cuenta, el banco, el saldo de la cuenta, las transacciones de la cuenta, etc.
4. Información crediticia personal: incluye el pago de tarjetas de crédito, el pago de préstamos y otra información formada por individuos en sus actividades económicas que puedan reflejar su estado crediticio.
5. Información de transacciones financieras personales: incluye información personal obtenida, guardada y retenida por instituciones financieras bancarias en el proceso de liquidación de pagos, gestión patrimonial y cajas de seguridad, así como la información que los clientes comunican. con compañías de seguros y valores a través de instituciones financieras bancarias Información personal generada cuando empresas, compañías de fondos, compañías de futuros y otras instituciones de terceros tienen relaciones comerciales.
6. Información derivada: incluyendo hábitos de consumo personal, intenciones de inversión y otra información que refleje determinadas circunstancias de un individuo concreto tras procesar y analizar la información original.
2. ¿Qué es la información financiera personal?
La información financiera personal se refiere al análisis financiero, la planificación financiera, la consultoría de inversiones, la gestión de activos y otros servicios profesionales proporcionados por los bancos comerciales a clientes individuales aprovechando los puntos de venta, la tecnología, los talentos, la información, los fondos y otros. ventajas y diversas herramientas financieras.
Específicamente, los bancos comerciales utilizan conocimientos financieros, tecnología profesional y amplios recursos de información para brindar a los clientes servicios financieros integrales y personalizados basados en su situación financiera y necesidades específicas.
Además de brindar consulta de información general, también utilizamos diversos instrumentos financieros, como ahorros, financiamiento, tarjetas bancarias, cheques personales, cajas fuertes, seguros, valores, divisas, fondos, bonos, etc. Proponer planes financieros adecuados, orientar a los clientes sobre cómo organizar sus ingresos y gastos y alcanzar ideales y metas personales mediante la asignación óptima de sus bienes personales.