Normativa legal sobre pago de terceros en mi país

Análisis jurídico: 1. Se ha establecido un mecanismo de supervisión clasificado para el negocio de pagos en línea de las instituciones de pago.

2. Adherirse al sistema de nombre real para cuentas de pago, exigir a las instituciones de pago que sigan el principio de "conocer a su cliente", establecer y mejorar mecanismos de identificación de clientes, implementar eficazmente medidas contra el lavado de dinero y requisitos de financiación antiterrorista, y prevenir y frenar actividades ilegales y delictivas.

Base jurídica: “Dictamenes Orientadores sobre la Promoción del Desarrollo Sano de las Finanzas en Internet” II. Proporcionar orientación clasificada y aclarar las responsabilidades regulatorias financieras de Internet. La esencia de las finanzas por Internet sigue siendo la financiación y no ha cambiado las características ocultas, contagiosas, generalizadas y repentinas de los riesgos financieros. Fortalecer la supervisión financiera de Internet es un requisito inherente para promover el desarrollo saludable de las finanzas de Internet. Al mismo tiempo, las finanzas por Internet son algo nuevo y un nuevo formato de negocio. Es necesario formular políticas regulatorias moderadamente laxas para dejar espacio para la innovación financiera en Internet. Al fomentar la innovación, fortalecer la supervisión y el apoyo mutuo, promoveremos el desarrollo saludable de las finanzas por Internet y serviremos mejor a la economía real. La supervisión financiera de Internet debe seguir los principios de "supervisión legal, supervisión adecuada, supervisión clasificada, supervisión coordinada y supervisión innovadora", definir científica y razonablemente los límites comerciales y las condiciones de acceso de varios tipos de negocios, implementar responsabilidades de supervisión y aclarar el resultado final del riesgo. y proteger las operaciones legítimas. Tomar medidas enérgicas contra las actividades ilegales.