Interpretación judicial de préstamos ilegales por parte de dos universidades
(1) Sin la aprobación de las autoridades reguladoras o más allá del alcance del negocio
La aprobación de las autoridades reguladoras generalmente se refiere a bancos, compañías de seguros, etc. Las instituciones financieras, así como las instituciones financieras informales como P2P, deben registrarse de acuerdo con la normativa. La concesión de préstamos sin la aprobación de las autoridades reguladoras (normalmente la Administración de Supervisión Financiera o la Oficina Financiera) es uno de los requisitos previos para el establecimiento de préstamos ilegales.
(2) Propósito de lucro
Esta es también una de las condiciones centrales para el establecimiento de préstamos ilegales, que se refleja principalmente en los intereses. Esta es también la base para el establecimiento. de circunstancias graves.
Por lo tanto, si tiene un fin lucrativo depende principalmente de si el interés excede el estándar prescrito.
"Préstamos a plazo para objetos sociales no especificados"
Se refiere a prestar fondos a personas no especificadas (incluidas unidades e individuos) más de 10 veces en 2 años en forma de préstamos u otros nombres. .
Si el plazo de amortización se prorroga una vez vencido el préstamo, el número de desembolsos del préstamo se computará como uno.
Tres indicadores clave: el tiempo es de dos años, el objeto no debe especificarse y el número de veces llega a 10 (incluido el pago aplazado).
Base legal: Artículo 225 de la "Ley Penal de la República Popular China". Quien viole las regulaciones estatales y cometa una de las siguientes actividades comerciales ilegales, altere el orden del mercado y, si las circunstancias son graves, deberá ser sentenciado a pena privativa de libertad de no más de cinco años o prisión preventiva, y concurrentemente o únicamente a una multa no menor de una vez pero no más de cinco veces las ganancias ilegales si las circunstancias son particularmente graves, la persona será; sentenciado a una pena de prisión de no menos de cinco años y al mismo tiempo multado con no menos de una vez pero no más de cinco veces las ganancias ilegales o bienes confiscados:
(1) Operar monopolio o productos monopólicos u otros productos restringidos por leyes y reglamentos administrativos sin permiso;
(2) Compra y venta de licencias de importación y exportación, certificados de origen de importación y exportación y otras leyes y reglamentos Licencia comercial o documentos de aprobación estipulados en reglamentos administrativos;
(3) Participación ilegal en valores, futuros, negocios de seguros o participación ilegal en negocios de pago y liquidación de fondos sin la aprobación de las autoridades nacionales competentes pertinentes;
(4) Otros negocios ilegales actividades que perturban gravemente el orden del mercado.