¿Quién es responsable del incidente del “tesoro del petróleo crudo” del Banco de China? ¿Qué castigo enfrentarán?
Hablando del "Incidente del tesoro del petróleo crudo", todo el mundo debe estar familiarizado con él. El 5 de diciembre, la Comisión Reguladora Bancaria de China emitió un anuncio en su sitio web oficial en el que afirmaba que investigaría y abordaría el incidente de riesgo del producto "Tesoro del Petróleo Crudo" del Banco de China de conformidad con la ley. De hecho, el anuncio también indica que la Comisión Reguladora Bancaria de China llevó a cabo una investigación sobre el incidente de riesgo del producto "Tesoro del Petróleo Crudo" del Banco de China de acuerdo con la ley, tomó decisiones de sanciones administrativas sobre las actividades ilegales involucradas y adoptó las medidas regulatorias correspondientes. .
Las violaciones relacionadas con el incidente de riesgo del producto "Crude Oil Treasure" del Banco de China incluyen principalmente lo siguiente:
El primer elemento es la gestión irregular de productos, incluidos términos contractuales poco claros relacionados con depósitos, producto La evaluación posterior independiente no realizó trabajos relacionados con pruebas de estrés en el producto;
En segundo lugar, la gestión de riesgos fue imprudente, incluidos defectos en el establecimiento de límites de riesgo de mercado, ajustes irregulares y operaciones por encima del límite de riesgo de mercado. límites y defectos funcionales en el sistema de comercio Realizar las rectificaciones oportunas según sea necesario;
El tercer elemento es una gestión imperfecta del control interno, que incluye mecanismos de incentivos y evaluación del desempeño irrazonables, una protección insuficiente del desempeño de los derechos del consumidor y intereses, y la inspección de cumplimiento del control interno en todo el banco no cubrió la gestión privada de ventas de productos del departamento de marketing global.
El cuarto ítem son los incumplimientos en la gestión comercial, incluidos los clientes individuales cuya edad no cumple con los requisitos de acceso, la exageración o promoción unilateral en algunos textos promocionales de venta y la venta de productos en forma de obsequio físico. .
Sabemos que el Banco de China rescindió anteriormente contratos con clientes de "Crude Oil Treasure", y las tasas estaban por encima del 80%. Según el acuerdo de conciliación, el Banco de China asumirá todas las pérdidas de precios negativos y también proporcionará una compensación diferencial por pérdidas inferiores al 20% del margen de liquidación forzosa en función de las circunstancias específicas del cliente. Vale la pena mencionar que si un cliente no logra llegar a un acuerdo con el Banco de China, puede presentar una demanda directamente a través del tribunal local. De hecho, a juzgar por los anuncios emitidos por los tribunales locales, los tribunales involucrados en la jurisdicción centralizada se aclaran en función del objeto de la demanda, la definición de clientes locales, el método de litigio, etc.
Al final del anuncio, en respuesta a las actividades ilegales relacionadas con el incidente de riesgo del producto "Tesoro del Petróleo Crudo" del Banco de China, la Comisión Reguladora Bancaria de China decidió multar al Banco de China y sus sucursales con un total de 50,5 millones de yuanes, al mismo tiempo, Bank of China Global. Dos directores generales del departamento de marketing recibieron advertencias y una multa de 500.000 yuanes, y dos directores generales adjuntos relevantes y comerciantes senior del departamento de mercados globales del Banco de China recibieron advertencias y una multa de 400.000. yuan. No solo eso, la Comisión Reguladora Bancaria de China también suspendió el acceso a las empresas y sucursales relevantes del Banco de China, y exigió al Banco de China que clasificara de manera integral las responsabilidades del personal relevante y los exigiera estrictamente responsables de acuerdo con las leyes y regulaciones. Al mismo tiempo, la Comisión Reguladora Bancaria de China también exige que el Banco de China tome medidas efectivas para rectificar eficazmente los problemas relevantes y evitar volver a cometer errores similares.
En definitiva, en este incidente del tesoro de petróleo crudo, los responsables pertinentes también han sido multados.