Medidas de castigo administrativo de la Comisión Reguladora Bancaria de China (revisadas en 2007)
La aplicación de las sanciones administrativas debe basarse en hechos y ser proporcional a los hechos, naturaleza, circunstancias y grado de daño social del acto ilícito.
Si no existe base legal o no se siguen los procedimientos legales, las sanciones administrativas serán nulas. Artículo 5 La Comisión Reguladora Bancaria y sus oficinas enviadas implementarán sanciones administrativas y aplicarán el principio de separación de investigación y sanción.
La Comisión Reguladora Bancaria y sus departamentos de supervisión e inspección enviados son responsables de presentar e investigar los casos de sanciones administrativas, proponer opiniones sobre sanciones e implementar sanciones administrativas; el Departamento Legal es responsable de revisar la legalidad e idoneidad de las sanciones; dictámenes y organización de audiencias; la Comisión Reguladora Bancaria y el jefe de su oficina delegada o la reunión del presidente (reunión de directores) son responsables de tomar decisiones sobre sanciones administrativas.
No se impondrán sanciones administrativas sin revisión por parte del departamento jurídico. Artículo 6 Cuando la Comisión Reguladora Bancaria de China y sus oficinas enviadas impongan sanciones administrativas a las instituciones financieras bancarias, ordenarán a las instituciones financieras bancarias que impongan sanciones disciplinarias a los directores, altos directivos y otro personal directamente responsable si se constituye un delito; ser trasladado a las autoridades judiciales para la investigación de responsabilidad penal de conformidad con la ley. Artículo 7 Tipos de sanciones administrativas incluyen:
(1) Advertencia.
(2) Bien.
(3) Confiscación de ganancias ilícitas.
(4) Orden de suspensión de negocios para su rectificación.
(5) Revocación de licencia financiera.
(6) Inhabilitación de consejeros y altos directivos.
(7) Las demás sanciones administrativas previstas en leyes y reglamentos administrativos. Artículo 8 Las instituciones financieras bancarias, otras unidades y los individuos tienen derecho a hacer declaraciones y defenderse de las sanciones administrativas impuestas por la Comisión Reguladora Bancaria de China y sus oficinas enviadas. Quienes no estén satisfechos con las sanciones administrativas tienen derecho a solicitar una reconsideración administrativa o iniciar un litigio administrativo de conformidad con la ley.
Si las instituciones bancarias financieras, otras unidades e individuos se ven perjudicados debido a sanciones administrativas ilegales impuestas por la Comisión Reguladora Bancaria de China o sus agencias enviadas, tienen derecho a exigir una compensación de acuerdo con la ley. Capítulo 2 Jurisdicción y Aplicación Artículo 9 La Comisión de Regulación Bancaria impondrá sanciones administrativas a los siguientes actos ilegales de conformidad con la ley:
(1) Actos ilegales de las instituciones financieras bancarias y su personal supervisado directamente por la Banca Comisión Reguladora.
(2) Actos ilegales que tienen gran impacto en todo el país.
(3) Otros actos ilegales que la Comisión Reguladora Bancaria considere deben ser investigados y tratados directamente. Artículo 10 Las oficinas enviadas por la Comisión Reguladora Bancaria de China son responsables de imponer sanciones administrativas a los siguientes actos ilegales dentro de su jurisdicción:
(1) Actos ilegales de instituciones financieras bancarias supervisadas y su personal.
(2) Actos ilegales por parte de otras unidades y particulares. Artículo 11 La sanción administrativa de revocación de una licencia financiera será ejecutada por el organismo regulador bancario que emitió la licencia.
La sanción administrativa de ordenar la suspensión de operaciones para su rectificación será implementada por el organismo regulador bancario que aprobó la constitución de la institución financiera bancaria. Artículo 12 Si la oficina enviada por la Comisión Reguladora Bancaria de China tiene una disputa sobre jurisdicción, deberá informarla a la institución del mismo nivel para la designación de jurisdicción. Artículo 13 El organismo regulador bancario de nivel superior podrá investigar y abordar directamente los actos ilegales que tengan un impacto significativo dentro de la jurisdicción del organismo regulador bancario de nivel inferior; el organismo regulador bancario de nivel inferior podrá autorizar la investigación y sanción de; actos ilegales que deben ser investigados y tratados por la agencia reguladora bancaria al nivel superior.
Si la agencia reguladora bancaria de nivel inferior cree que la conducta ilegal que debe ser investigada y sancionada por ella es grave y tiene un impacto importante, puede solicitar a la agencia reguladora bancaria de nivel superior que investigue y trate con eso. Artículo 14 Cuando la Comisión Reguladora Bancaria de China y sus oficinas enviadas impongan sanciones administrativas, ordenarán a las partes interesadas que corrijan los actos ilegales o realicen correcciones dentro de un plazo. Artículo 15 Si una parte tiene alguna de las siguientes circunstancias, se le impondrá una sanción administrativa más leve o reducida de conformidad con la ley:
(1) Tomar la iniciativa para eliminar o reducir las consecuencias nocivas de actos ilícitos hechos.
(2) Ser coaccionado por otros a cometer actos ilegales.
(3) Cooperar con la Comisión Reguladora Bancaria de China y sus agencias enviadas para investigar y abordar actividades ilegales.
(4) Comete actos ilícitos la persona mayor de 14 años pero menor de 18 años.
(5) Otros a quienes se les deban imponer sanciones administrativas más leves o reducidas según la ley. Artículo 16 Si no se descubren actos ilegales en el plazo de dos años, no se impondrán sanciones administrativas. Salvo que la ley disponga lo contrario.
El plazo señalado en el párrafo anterior se computará a partir de la fecha de ocurrencia del acto ilícito, si el acto ilícito es continuo o continuado, se computará a partir de la fecha de finalización del acto; . Capítulo 3 Establecimiento, investigación, recopilación y revisión de pruebas Artículo 17 Si la Comisión Reguladora Bancaria y sus oficinas enviadas descubren actos ilegales sospechosos o reciben informes o acusaciones durante el proceso de supervisión y gestión, y tras una revisión preliminar creen que se deben imponer sanciones administrativas, el departamento de supervisión e inspección completará el formulario de aprobación de presentación del caso.
El formulario de aprobación de presentación deberá ser diligenciado y revisado y aprobado por el responsable del Departamento de Supervisión e Inspección de la Comisión de Regulación Bancaria, la Dirección de Regulación Bancaria y la Subdirección de Regulación Bancaria de conformidad con las disposiciones que se rigen por estas Medidas.
Si la Comisión Reguladora Bancaria de China y sus agencias enviadas descubren actos ilegales sospechosos durante las inspecciones in situ, los departamentos de supervisión e inspección pueden primero recopilar pruebas y luego presentar un caso.