Medidas de implementación en materia de licencias administrativas para instituciones financieras no bancarias de la Comisión Reguladora Bancaria de China (2020)

Capítulo 1 Disposiciones generales Artículo 1 Para regular las licencias administrativas de instituciones financieras no bancarias por parte de la Comisión Reguladora Bancaria de China y sus oficinas enviadas, aclarar los asuntos, condiciones, procedimientos y plazos de las licencias administrativas, y proteger los derechos legítimos y intereses de los solicitantes, de conformidad con "Estas Medidas se formulan de conformidad con la Ley de Supervisión Bancaria de la República Popular China, la Ley de Licencias Administrativas de la República Popular China y otras leyes, reglamentos administrativos y decisiones pertinentes del Consejo de Estado . Artículo 2 Las instituciones financieras no bancarias mencionadas en estas Medidas incluyen empresas de gestión de activos financieros, empresas financieras de grupos empresariales, empresas de arrendamiento financiero, empresas financieras de automóviles, empresas de corretaje de divisas, empresas financieras de consumo y oficinas de representación de instituciones financieras no bancarias extranjeras en China. y otras instituciones. Artículo 3 La Comisión Reguladora Bancaria de China y sus oficinas enviadas implementarán licencias administrativas para instituciones financieras no bancarias de conformidad con los "Procedimientos de implementación de licencias administrativas de la Comisión Reguladora Bancaria de China" y las disposiciones pertinentes de estas Medidas. Artículo 4 Los siguientes asuntos de las instituciones financieras no bancarias estarán sujetos a licencia administrativa por parte de la Comisión Reguladora Bancaria de China y sus oficinas enviadas: establecimiento, cambio y terminación de instituciones, ajuste del alcance comercial y aumento de las variedades comerciales, nombramiento de directores y calificaciones de los altos directivos, así como otras cuestiones de licencias administrativas estipuladas en leyes, reglamentos administrativos y decididos por el Consejo de Estado.

Las licencias administrativas para la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo se revisarán de conformidad con las “Medidas Administrativas para la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo de las Instituciones Financieras Bancarias”, y aquellas que no cumplan las condiciones no serán aprobados. Artículo 5 Los solicitantes deberán presentar los materiales de solicitud de conformidad con las disposiciones pertinentes del "Catálogo y requisitos de formato para materiales de solicitud para asuntos de licencias administrativas" de la Comisión Reguladora Bancaria de China. Capítulo 2 Establecimiento Institucional Sección 1 Constitución de una Persona Jurídica Institución de una Sociedad Financiera del Grupo Empresarial Artículo 6 El establecimiento de una institución persona jurídica de una Sociedad Financiera del Grupo Empresarial (en adelante, la Sociedad Financiera) deberá cumplir las siguientes condiciones:

(1) Debe cumplirse. Los grupos empresariales necesitan una gestión centralizada de fondos y pueden alcanzar una cierta escala comercial a través de predicciones razonables;

(2) Tener un estatuto que cumpla con la "Ley de Sociedades del Pueblo". República de China" y las disposiciones de la Comisión Reguladora Bancaria de China;

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(3) Hay inversores que cumplen las condiciones prescritas;

(4) Los registrados El capital es un capital monetario desembolsado una sola vez, con un límite mínimo de 654,38 mil millones de yuanes o su equivalente en moneda libremente convertible;

(5) Tener directores y altos directivos calificados, con no menos de 65,438 +0 personas en puestos clave como gestión de riesgos, gestión de fondos, gestión de crédito y liquidación. Tener más de 3 años de experiencia financiera relevante;

(6) No menos de dos tercios de los empleados de la empresa financiera han estado involucrados en finanzas o trabajo financiero durante más de tres años, y no menos más de tres tercios de los empleados han estado involucrados en trabajos financieros durante más de cinco años. Un tercio;

(7) Establecer sistemas eficaces de gobierno corporativo, control interno y gestión de riesgos.

(8) Ha establecido un marco de tecnología de la información que cumple con los requisitos regulatorios y de operación comercial, tiene sistemas de información necesarios, seguros y compatibles para respaldar las operaciones comerciales, y tiene la tecnología y las medidas para garantizar el funcionamiento continuo de el negocio;

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(9) Tener locales comerciales, precauciones de seguridad y otras instalaciones adecuadas para las operaciones comerciales;

(10) Otras condiciones prudenciales prescritas por China Banking Comisión Reguladora. Artículo 7 Los inversores de una empresa financiera deberían ser principalmente las unidades miembros del grupo empresarial, y también deberían incluir inversores estratégicos con rica experiencia en gestión industrial distintos de las unidades miembros. En principio, una sociedad financiera debería estar controlada por la sociedad matriz del grupo o por una sociedad anónima cuya actividad principal cotice en su conjunto.

A excepción de los grupos empresariales industriales especiales que están restringidos por el estado y aprobados previamente por la Comisión Reguladora Bancaria de China, las empresas financieras de nueva creación deben tener como inversores inversores estratégicos con amplia experiencia en gestión bancaria. asociación estratégica, y el banco comercial proporciona a la compañía financiera que se establecerá sugerencias sobre estructura organizacional, construcción de sistemas, diseño de procesos comerciales, gestión de riesgos, capacitación del personal, etc., e introduce al menos una persona senior con más de 5 años de experiencia en banca. experiencia. Artículo 8 Un grupo empresarial que solicite establecer una sociedad financiera deberá cumplir las siguientes condiciones:

(1) Cumplir con las políticas industriales nacionales y tener negocios principales.

(2) Al final del año fiscal más reciente, 65.438+0, los activos totales de las unidades miembro consolidadas de acuerdo con las regulaciones no serán inferiores a 5 mil millones de yuanes o su equivalente en moneda libremente convertible. monedas, y los activos netos no serán inferiores al 30% del activo total.

(3) El estado financiero es bueno El ingreso operativo total de las unidades miembro consolidadas de acuerdo con las regulaciones en los dos últimos años fiscales no será inferior a 4 mil millones de RMB o su equivalente en moneda convertible cada año. , y el beneficio total antes de impuestos no será inferior a 4.000 millones de RMB o su equivalente en monedas convertibles cada año. Menos de 200 millones de RMB o su equivalente en monedas convertibles, como accionista mayoritario de una empresa financiera, también deberá cumplir con los requisitos. requisito de utilidades continuas durante los últimos tres ejercicios fiscales.

(4) Flujo de caja estable y de gran escala.

(5) Contar con más de 2 años de experiencia en la gestión financiera interna y centralizada de fondos de grupos corporativos.

(6) El capital desembolsado de la empresa matriz al final del año fiscal más reciente no será inferior a 800 millones de RMB o su equivalente en moneda libremente convertible.

(7) La sociedad matriz cuenta con una buena estructura de gobierno corporativo o un modelo de gestión organizacional eficaz, y no existen transacciones indebidas relacionadas.

(8) La empresa matriz tiene buena reputación social, buen historial crediticio y de pago de impuestos, y no ha tenido violaciones importantes de leyes y regulaciones en los últimos dos años, o ha sido rectificada y aprobada por la Comisión Reguladora Bancaria de China o su agencia enviada reconocida.

(9) Los fondos invertidos por la empresa matriz son sus propios fondos y no se permite el uso de fondos no propios, como fondos encomendados y fondos de deuda.

(10) En principio, el saldo de la inversión de capital no excederá el 50% de los activos netos de la empresa (incluido el monto de esta inversión como accionista mayoritario de una empresa financiera, el saldo de capital); la inversión no excederá en principio el 40% del patrimonio neto de la empresa (incluido el importe de esta inversión, excepto las sociedades de inversión y las sociedades holding especificadas por el Consejo de Estado);

(11) El número de unidades miembros es grande y es necesario proporcionar gestión y servicios centralizados de fondos a través de una empresa financiera.

(12) Otras condiciones prudenciales especificadas por la Comisión Reguladora Bancaria de China.