¿Cuáles son los métodos de financiación para las empresas emergentes?
Métodos de financiación para empresas emergentes
El primero es el FMI, que utiliza acciones falsas para pedir dinero prestado. Como sugiere el nombre, el llamado préstamo secreto de acciones falsas significa que los inversores invierten en proyectos en forma de acciones, pero en realidad no participan en la gestión del proyecto. Después de un tiempo, me di cuenta de retirarme del proyecto
. Este método lo utilizan principalmente fondos extranjeros. La desventaja es que el ciclo operativo es largo y es necesario cambiar la estructura accionarial de la empresa e incluso la naturaleza de la empresa. Hay muchos fondos extranjeros. Si se invierte de esta manera, la naturaleza de las empresas nacionales cambiará a empresas conjuntas chino-extranjeras.
El segundo método de financiación es la factura de aceptación bancaria. El inversor transfiere una determinada cantidad, como 100 millones de yuanes, a la cuenta de la empresa del participante del proyecto y luego solicita inmediatamente al banco que emita un giro de aceptación bancaria de 100 millones de yuanes. El inversor acepta la aceptación del banquero. Este método de financiación es de gran beneficio para el inversor, porque en realidad convierte 100 millones de yuanes en varios usos. Puede llevar la factura de aceptación bancaria de 100 millones de yuanes a otro banco y contabilizar otros 100 millones de yuanes. Al menos un 20% de descuento. Pero la pregunta es si el banco puede utilizar los 100 millones de yuanes en la cuenta de la empresa para emitir una factura de aceptación de 100 millones de yuanes. Es probable que sólo entre el 80% y el 90% de los bancos lo acepten. Incluso si el banco lo acepta al 100%, todavía queda la duda de cuánto dinero le permite el banco usar en la cuenta de la empresa. Esto depende del nivel de la empresa y de su relación con el banco. Además, la mayor desventaja de la aceptación es que, según la normativa nacional, la aceptación bancaria sólo puede abrirse durante un máximo de 12 meses. Ahora la mayoría de los lugares sólo pueden abrir durante medio año. Es decir, se debe renovar cada 6 meses o 1 año. Es problemático utilizar el dinero durante mucho tiempo.
El tercer método de financiación es el depósito directo. Este es el método de financiación más difícil. Dado que el depósito directo va en contra de las normas bancarias, la relación entre la empresa y el banco debe ser especialmente buena. Los inversores deben abrir una cuenta en el banco designado por la parte del proyecto y depositar el monto designado en su cuenta. Luego firme un acuerdo con el banco. Promesa de no apropiarse indebidamente del dinero dentro del tiempo especificado. Sobre la base de este monto, el banco otorgará a la parte del proyecto un préstamo menor o igual al mismo monto. Nota: La promesa aquí es no comprometer al banco. No acepto hipotecar el dinero. Lo que se acuerda pignorar es otro método de financiación llamado depósito de prenda grande. Por supuesto, este tipo de financiación también tiene sus propias violaciones de las normas bancarias. Es decir, el banco debe firmar una carta compromiso para garantizar que el pago se complete 30 días antes del vencimiento. De hecho, una vez que obtenga esto, podrá llevarlo a otros bancos para refinanciarlo.
El cuarto método de financiación (el cuarto método son depósitos pignorados de grandes cantidades) es una carta de crédito bancaria. El país tiene la política de que se considera que una carta de crédito bancaria emitida por un banco comercial global (como Citigroup) que acepta financiar una empresa tiene la misma cantidad de depósito en la cuenta de la empresa. En el pasado, muchas empresas utilizaban cartas de crédito bancarias para ganar dinero. Por eso, ahora que las políticas nacionales han cambiado ligeramente, a las empresas nacionales les resulta difícil recaudar fondos de esta manera. Sólo se permiten empresas de propiedad totalmente extranjera y empresas conjuntas chino-extranjeras. Por lo tanto, si las empresas nacionales quieren utilizar este método de financiación, primero deben cambiar la naturaleza de la empresa.
La quinta modalidad de financiación es el préstamo encomendado. El llamado préstamo encomendado significa que el inversionista abre una cuenta de fondo especial para la parte del proyecto en el banco, luego transfiere el dinero a la cuenta del fondo especial y confía al banco que le preste dinero a la parte del proyecto. Esta es una forma relativamente fácil de recaudar capital. Por lo general, la revisión del proyecto no es muy estricta y el banco debe comprometerse a cobrar los intereses y reembolsar el principal a la parte del proyecto cada año. Por supuesto, si no paga el capital, solo necesita prometer cobrar intereses cada año.
La sexta modalidad de financiación es el pago directo. El llamado pago directo se refiere a la inversión directa. Los proyectos sujetos a un escrutinio tan estricto a menudo requieren hipotecas de activos fijos o garantías bancarias. La tasa de interés también es relativamente alta. La mayoría son de corto plazo. El contacto personal mínimo es de 18 años de interés. Generalmente por encima de 20.
El séptimo método de financiación son los fondos de cobertura. Actualmente existe en el mercado un tipo de préstamo encomendado que no reembolsa principal ni intereses, y es un típico fondo de cobertura.
El octavo método de financiación es la garantía de préstamo. Actualmente, más empresas de garantía de inversiones en el mercado pueden obtener los fondos tan necesarios pagando intereses más altos que los bancos.
Tipos de financiación para startups
La financiación se puede dividir en financiación directa y financiación indirecta. El financiamiento directo es una actividad financiera que el gobierno, las empresas, las instituciones y los individuos realizan directamente al prestamista de último recurso sin pasar por instituciones financieras. Los fondos de financiamiento se utilizan directamente para la producción, la inversión y el consumo. La financiación indirecta consiste en financiar actividades desde el último prestatario hasta el último prestamista utilizando instituciones financieras como medio, como bancos de financiación corporativa, sociedades fiduciarias, etc.
Préstamos bancarios
Los bancos son el principal canal de financiación de las empresas. Según la naturaleza de los fondos, se dividen en tres categorías: préstamos para capital de trabajo, préstamos para activos fijos y préstamos especiales. Los préstamos especiales suelen tener fines específicos y sus tipos de interés suelen ser más favorables. Los préstamos se dividen en préstamos de crédito, préstamos garantizados y descuentos en facturas.
Financiamiento con bonos
Las acciones son permanentes, no tienen fecha de vencimiento, no es necesario devolverlas y no hay presión para pagar el principal y los intereses, por lo que los riesgos de financiamiento son pequeños. El mercado de valores puede promover que las empresas transformen sus mecanismos operativos y se conviertan verdaderamente en entidades jurídicas y entidades de competencia en el mercado que operen de forma independiente, sean responsables de sus propias pérdidas y ganancias, de su autodesarrollo y de su autocontrol. Al mismo tiempo, el mercado de valores proporciona un amplio escenario para la reestructuración de activos, optimiza la estructura organizativa de las empresas y mejora las capacidades de integración de las empresas.
Arrendamiento financiero
El arrendamiento financiero tiene la doble función de finanzas y comercio a través de la combinación de financiamiento y finanzas, y ha desempeñado un papel muy obvio en la mejora de la eficiencia financiera corporativa y la promoción de la tecnología corporativa. progreso. . Los arrendamientos financieros incluyen arrendamientos de compra directa, arrendamientos de venta retroactiva y arrendamientos apalancados. Además, existen muchas formas de arrendamiento, como la combinación de arrendamiento y comercio de compensación, la combinación de arrendamiento y procesamiento y montaje, la combinación de arrendamiento y suscripción, etc. El negocio de arrendamiento financiero abre nuevos canales de financiación para la transformación tecnológica de las empresas, adopta una nueva forma de financiación y financiación, acelera la introducción de equipos y tecnología de producción, ahorra el uso de fondos y mejora la tasa de utilización de los fondos.
(Wen Jiabao, Consejo de Estado 2065 438+ presidió la reunión ejecutiva del Consejo de Estado el 30 de julio de 2002 para implementar políticas relevantes para fomentar la inversión privada y algunas reglas de acceso a la industria reflejadas por las empresas. Con el apoyo del Consejo de Estado nuevas 36 reglas detalladas, el arrendamiento financiero se ha convertido en el nuevo favorito para la financiación de pequeñas y medianas empresas)
Financiación en el extranjero
¿Los métodos de financiación en el extranjero disponibles para las empresas incluyen préstamos internacionales? bancos comerciales, préstamos de instituciones financieras internacionales y los principales mercados de capital extranjeros para negocios de financiación de bonos y acciones.
Financiación por Empeño
El empeño es un método de financiación que utiliza objetos físicos como garantía y obtiene préstamos temporales en forma de transferencia de propiedad física. En comparación con los préstamos bancarios, los préstamos de empeño tienen costos elevados y montos de préstamo pequeños, pero los empeños también tienen ventajas que los préstamos bancarios no pueden igualar. En primer lugar, en comparación con los requisitos casi estrictos de los bancos sobre las condiciones crediticias de los prestatarios, las casas de empeño tienen requisitos crediticios casi nulos para los clientes. Las casas de empeño sólo se centran en si los artículos empeñados son genuinos. Además, por lo general los bancos comerciales sólo hipotecan bienes inmuebles, mientras que las casas de empeño pueden pignorar tanto bienes muebles como inmuebles. En segundo lugar, las casas de empeño tienen un punto de partida bajo para empeñar artículos, y se pueden empeñar artículos por valor de 1.000 yuanes o 100 yuanes. A diferencia de los bancos, las casas de empeño se centran más en atender a clientes individuales y a pequeñas y medianas empresas. En tercer lugar, en comparación con los procedimientos complicados y el largo ciclo de aprobación de los préstamos bancarios, los procedimientos para los préstamos de empeño son muy simples y en su mayoría preferibles. Incluso las hipotecas sobre propiedades son mucho más convenientes que los bancos. Cuarto, cuando un cliente pide prestado a un banco, el propósito del préstamo no puede exceder el alcance especificado por el banco. Las casas de empeño, por el contrario, no preguntan sobre el objetivo del préstamo y el dinero se puede utilizar con total libertad. En repetidas ocasiones, la tasa de utilización del capital mejora considerablemente.
Inversión directa corporativa
Realizar revisiones de calificación e inspecciones in situ de las empresas que solicitan financiación, seleccionar proyectos de alta calidad con valor de inversión y divulgarlos a los inversores en el sitio web; proporcionar inversiones en línea La plataforma de negociación genera contratos de préstamos legalmente vinculantes para inversores en tiempo real, supervisa las operaciones de proyectos corporativos, gestiona los márgenes de riesgo y garantiza la seguridad de los fondos de los inversores; El método de financiación creado por Ai Investment es permitir que las instituciones profesionales hagan cosas profesionales. Por un lado, aprovecha la apertura y apertura de Internet, y al mismo tiempo, combina la profesionalidad de las instituciones financieras tradicionales en el control de riesgos y la revisión crediticia. Como plataforma de inversión y financiación, Ai Investment se encuentra en una posición intermedia. Ambas partes son inversores y demandantes con necesidades de financiación, pero también trabaja en estrecha colaboración con instituciones de garantía de terceros. Tiene muchos años de capacidades profesionales de control de riesgos, todas las cuales ascienden a más de 100 millones de yuanes, lo que brinda protección profesional para las inversiones de los usuarios. Al mismo tiempo, también coopera con agencias de calificación crediticia e instituciones de gestión de activos para interpretar de manera integral la información de inversión de los usuarios para garantizar el seguimiento de la enajenación de activos.
Habilidades de financiación para empresas emprendedoras
Además de crear proyectos corporativos y emprendedores de alta calidad, la obtención de capital riesgo también requiere ciertas habilidades de financiación. Antes de discutir formalmente los planes de inversión con los inversores, los empresarios deben estar preparados mentalmente en cuatro aspectos.
1. Prepárate para responder diversas preguntas
Algunas pequeñas empresas suelen pensar que tienen muy claro los proyectos de inversión y los contenidos en los que se involucran, pero hay que darle mucha importancia. y esté completamente preparado, no solo piense por usted mismo y, lo que es más importante, deje que otros pregunten. Los emprendedores pueden invitar a algunos consultores profesionales externos y expertos que se atrevan a hablar para simular este proceso de cuestionamiento, para que puedan pensar más a fondo, pensar más detenidamente y responder mejor.
2. Prepararse para las inspecciones de la gestión por parte de los inversores.
Quizás esté orgulloso de sus logros a lo largo de los años, pero los inversores seguirán dudando de sus capacidades de gestión de inversiones y preguntarán: ¿Por qué puede alcanzar los objetivos previstos del proyecto de inversión? La mayoría de las personas pueden ser alérgicas a esto, pero cuando se enfrentan a inversores, a menudo se topan con este tipo de dudas. Esto ha formado parte de la inspección de las empresas emergentes por parte de los inversores, y los empresarios deben tratarlas correctamente.
3. Esté preparado para renunciar a algunos negocios.
En algunos casos, los inversores pueden exigir a los empresarios que renuncien a parte de su negocio original para poder alcanzar sus objetivos de inversión. Para aquellas empresas con operaciones descentralizadas, es realista y necesario renunciar a parte de su negocio. En condiciones de capital de inversión limitado, las empresas sólo pueden permanecer invencibles en la competencia concentrando recursos.
4. Esté preparado para llegar a un acuerdo
Desde el principio, los emprendedores deben comprender que sus objetivos y los de los capitalistas de riesgo no pueden ser exactamente los mismos. Por lo tanto, antes de las negociaciones formales, una de las decisiones más importantes que deben tomar los empresarios es: cuánto compromiso puede hacer el empresario para cumplir con los requisitos del inversor. En general, no es realista esperar que los inversores hagan diversos compromisos, porque el capital de riesgo no se preocupa por encontrar proyectos para invertir, por lo que los empresarios sí necesitan hacer algunos compromisos.