¿Cómo realizar una visita de seguimiento de una nueva póliza?

Una vez que el asegurado recibe la póliza, la compañía de seguros realizará una visita telefónica de seguimiento, principalmente para proteger los derechos del cliente, verificar la información personal y confirmar si ha firmado la póliza y si los términos de la póliza son claros.

Artículo 14 Una compañía de seguros establecerá un sistema de revisitas, designará un departamento especial responsable de las revisitas y lo equipará con el personal y el equipo necesarios.

Artículo 15 Las compañías de seguros deberán, durante el período de vacilación, realizar visitas de regreso a nuevos negocios de seguros personales con un período de contrato de más de un año y registrar las visitas de regreso de manera oportuna. La entrevista de regreso debe incluir el siguiente contenido:

(1) Confirmar si el entrevistado es el solicitante;

(2) Confirmar si el tomador de la póliza ha adquirido el producto de seguro, la póliza titular y asegurado Si la persona asegurada firma según lo requerido;

(3) Confirmar si la persona asegurada ha leído y comprendido las instrucciones del producto y los consejos del seguro;

(4) Confirmar si el asegurado conoce la responsabilidad del seguro, la exención de responsabilidad y el período del seguro;

(5) Confirmar si el tomador de la póliza tiene conocimiento de las posibles pérdidas causadas por la renuncia de la póliza;

( 6) Confirmar si el solicitante tiene conocimiento del inicio del período de vacilación. Tiempo, plazo y derechos;

(7) Si se adopta la modalidad de pago fraccionado, confirmar si el asegurado conoce el plazo y frecuencia de pago.

Lectura ampliada: Cómo contratar un seguro, cuál es mejor y enseñarte cómo evitar estos "escollos" de los seguros.