Modelo de planificación del desarrollo de sucursales de compañías de seguros

La principal diferencia entre una sucursal de una compañía de seguros y un departamento de marketing es la función laboral. Se pertenecen el uno al otro. El Departamento de Servicios de Marketing está afiliado a la sucursal y el Departamento de Servicios de Marketing se centra en las ventas. La estructura de sucursales debería ser más completa, con funciones como reclamaciones y atención al cliente.

En primer lugar, las sucursales de las compañías de seguros son instituciones de segundo nivel, la sucursal central es una institución de tercer nivel y las sucursales y departamentos de servicios de marketing son instituciones de tercer nivel.

2. Según las "Medidas para la administración del acceso al mercado de las sucursales de las compañías de seguros" (Orden CIRC [2013] N° 20), el establecimiento de una sucursal de las compañías de seguros se divide en dos pasos: preparación y apertura.

(1) Materiales preparatorios de la solicitud

1. Solicitud de establecimiento;

2. El informe de solvencia de la compañía de seguros durante dos trimestres consecutivos antes de la solicitud y el anterior. informe de solvencia auditado;

3. Informe de estructura de gobierno corporativo de la compañía de seguros correspondiente al año anterior;

4. Informe de viabilidad de la compañía de seguros sobre el establecimiento de una sucursal (incluido el establecimiento propuesto de una sucursal). sucursal) El plan trienal de desarrollo comercial de la organización y el análisis de mercado, así como una descripción del establecimiento de una sucursal que sea consistente con la gestión de riesgos y el control interno de la empresa);

5. plan de desarrollo y sistema de gestión;

6. Lista del sistema de control interno del solicitante, la compañía de seguros personales también explicará las circunstancias en el artículo 17 de las "Medidas provisionales para la gestión de la autenticidad de la información del cliente de seguros personales; ";

7. Consecuencias administrativas para el solicitante Castigo o investigación;

8. Currículum vitae del responsable del establecimiento de la institución propuesta y materiales de apoyo pertinentes (títulos académicos originales , se requieren copias de calificaciones académicas, copias de tarjetas de identificación, formulario de registro electrónico en Xuexin.com del Ministerio de Educación. Si se presentan las calificaciones académicas originales de Xuexin.com o el formulario de solicitud electrónico, el solicitante debe emitir una carta de; compromiso sobre si las calificaciones académicas son auténticas);

9. Una descripción de las operaciones de otras sucursales dentro de la jurisdicción de la Oficina Reguladora de Seguros de China donde se encuentra la institución propuesta, y una descripción de si existen. son las circunstancias enumeradas en el artículo 12 de las “Medidas para la Administración del Acceso al Mercado de las Sucursales de Compañías de Seguros”;

10. Elaborar los datos electrónicos del cliente de la organización;

11. Otros materiales requeridos. por el departamento regulador de seguros.

(Envíe los materiales anteriores por duplicado, séllelos uno por uno de acuerdo con el catálogo y selle cada material con un sello de costura; las categorías del sistema se pueden enviar al CD. Si hay materiales duplicados en los materiales , deben estar firmados "Verificados como originales" "" y sellados con el sello oficial del solicitante.)

(2) Notas de preparación

Cuando una compañía de seguros solicita. establecer una sucursal, ésta debe cumplir las siguientes condiciones:

(1) Que sea consistente con el plan de desarrollo propio del solicitante;

(2) La solvencia de la compañía de seguros en el último año y dos trimestres consecutivos antes de presentar la solicitud haya alcanzado la Categoría I adecuada;

(3) La categoría de supervisión clasificada de la compañía de seguros en el año anterior y dos trimestres consecutivos antes de presentar la solicitud no deberá ser inferior a la Categoría B , y la categoría de supervisión clasificada de la sucursal provincial en el año anterior y dos trimestres consecutivos antes de presentar la solicitud no será inferior a la Categoría B Categoría C;

(4) Buen gobierno corporativo y controles internos sólidos.

(5) Que el solicitante cuente con un sólido sistema de gestión de sucursales.

(6) Si el solicitante solicita su establecimiento en una provincia, región autónoma o municipio distinto del domicilio del seguro; empresa, la sucursal provincial local La empresa ha estado abierta al público;

(7) La agencia de gestión directa de nivel superior de la institución propuesta ha estado abierta durante más de tres meses. Las sucursales provinciales que establecen sucursales en la ciudad donde están ubicadas no están sujetas a esta restricción;

(8) La agencia superior de gestión directa de la institución propuesta tiene controles internos sólidos;

(9) Existen regulaciones que cumplen con lo propuesto. El encargado de preparación y establecimiento deberá estar calificado para fungir como responsable principal de la institución.

Artículo 11 de las “Medidas para la Administración del Acceso a Mercados de las Sucursales de Compañías de Seguros”:

Cuando se solicite el establecimiento de sucursales distintas a las provinciales, no se aplicarán las siguientes circunstancias:

(1) El solicitante o la sucursal provincial de la institución propuesta ha sido severamente castigado por las agencias reguladoras financieras en los últimos dos años

(2) El solicitante o sus gerentes están siendo castigados; investigado por delitos graves debido al comportamiento laboral Investigación por parte de agencias reguladoras financieras o autoridades judiciales;

(3) Otras sucursales dentro de la jurisdicción de la Oficina Reguladora de Seguros de China donde se encuentra la institución propuesta han estado sujetas a seguros importantes sanciones administrativas en los últimos 6 meses;

(4) ) Dentro de la jurisdicción de la Oficina Reguladora de Seguros de China donde se encuentra la institución propuesta, tres o más sucursales han estado sujetas a sanciones administrativas de seguros en el último año ;

(5) La agencia superior directamente dependiente de la institución propuesta ha estado sujeta a sanciones administrativas de seguros en los últimos seis meses. Sanciones administrativas de seguros.

Artículo 12 de las “Medidas para la Administración del Acceso a Mercados de las Sucursales de Compañías de Seguros”:

Para solicitar el establecimiento de una sucursal distinta de la provincial, el área bajo la jurisdicción del Negociado Regulador de Seguros donde esté ubicada la institución propuesta. Las operaciones de otras sucursales dentro de la empresa no estarán sujetas a las siguientes circunstancias:

(1) El responsable principal o el responsable temporal no está lleno; (2) No existe un lugar de negocios estable y estandarizado

(3) Suspensión del negocio por más de tres meses; Sin embargo, las excepciones son aquellas en las que la suspensión del negocio ha sido informada a la agencia reguladora de seguros;

(4) Existen deficiencias importantes de control interno que no han sido rectificadas;

(5 ) Se han cancelado más de tres sucursales en el último año Organización

(6) La ubicación comercial de una misma sucursal ha cambiado más de dos veces o el responsable principal ha cambiado más de tres veces en el último año. el año pasado

(7) Se produjeron 50 incidentes en los últimos seis meses. Hay más de 100 peticiones y quejas masivas, o más de 100 retiros concentrados anormales, que tienen un impacto relativamente grave;

(8) Otras circunstancias que determine el organismo regulador de seguros.

4. Artículo 17 de las "Medidas Provisionales para la Gestión de la Autenticidad de la Información del Cliente de Seguros Personales":

Si una compañía de seguros personales viola estas Medidas y tiene alguno de los siguientes controles internos imperfecciones, No se permite postularse para establecer una sucursal:

(1) No establecer y mejorar el sistema de gestión de autenticidad de la información del cliente.

(2) Los sistemas comerciales principales, los sistemas de garantía bancaria (postal) y otros sistemas comerciales relacionados no tienen la función de control para controlar la integridad y precisión lógica de los campos de información del cliente.

(3) No incorporar la autenticidad de la información de los clientes al sistema de evaluación de los profesionales de ventas de seguros y otros empleados de la empresa, y establecer el correspondiente mecanismo disciplinario.

5. Las compañías de seguros pueden solicitar el establecimiento de sucursales en función de las necesidades de desarrollo empresarial. El Departamento Comercial y el Departamento de Servicios de Marketing no gestionan otras sucursales.

6. El solicitante deberá completar el trabajo de preparación del establecimiento de la sucursal dentro de los 6 meses siguientes a la fecha de recepción del aviso de preparación del establecimiento. Si los trabajos preparatorios no se completan al vencimiento del período preparatorio, se presentará una nueva solicitud de establecimiento.

7. La institución de establecimiento no realizará ninguna actividad comercial de seguros durante el período de preparación.

Lectura ampliada: Cómo contratar un seguro, cuál es mejor y enseñarte cómo evitar estos "escollos" de los seguros.