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Como par, ¿cómo debería reanudar la Conferencia de Actualización de la Estrategia de Riqueza de la CICC?

CICC celebró la conferencia de lanzamiento de la marca "CICC Wealth" en Shenzhen el 5438+08 de junio de 2008. Creo que muchos amigos de instituciones financieras la han seguido en línea. Pasé medio día viendo la rueda de prensa y tomando notas. Como colega, tengo algunas ideas.

Hubo varias sesiones antes y después de la conferencia, y se invitó a compartir a muchas personas del CICC Research Institute, Wealth Service Center, Global Family Office y Tencent.

De hecho, durante toda la reunión solo se discutieron dos cosas: las capacidades de investigación del CICC y su capacidad para brindar soluciones.

La primera parte de la reunión se centró en el papel del CIO, reflejando la postura de investigación del comprador.

El nombre completo del CIO es Director de Inversiones y este rol pertenece a CICC Wealth Service Center. En otras palabras, el Departamento Comercial de Gestión Patrimonial de CICC ha elevado su investigación a un nivel muy alto.

Esto está relacionado con el concepto de “buyer research” que siempre ha impulsado CICC. En términos generales, el concepto de compradores y vendedores se encuentra principalmente en el campo de la gestión de activos o la investigación de inversiones. Por ejemplo, la compañía de fondos es el comprador y el instituto de investigación de corretaje es el vendedor. La llamada investigación del comprador significa que CICC trata los activos del cliente en su conjunto como una parte de los fondos que deben invertirse, obtiene activos invertibles razonables a través de la investigación y la inversión desde la perspectiva del comprador, y luego proporciona servicios dinámicos posteriores a la inversión para completar enlace completo de gestión patrimonial.

Por lo que el papel del CIO equivale al punto de partida de toda la cadena de negocio. Siempre que podamos ser precisos en la dirección general, podremos garantizar los intereses a largo plazo de nuestros clientes y profundizar nuestras relaciones de servicio.

En comparación con las instituciones financieras tradicionales, los departamentos comerciales pueden no tener esta función y también pueden estar conectados a través de mecanismos fuera del sistema. Pero el instituto tiene su propio modelo de monetización y no puede ser responsable de los resultados de las inversiones de los inversores minoristas.

Desde este punto de vista, el posicionamiento de las dos primeras partes de la conferencia de prensa de la CICC (instituto de investigación + oficina del CIO) puede estar ligeramente sesgado. Podría haber dejado una impresión más profunda en la audiencia si se hubiera puesto más énfasis en el valor y el propósito de la función del CIO en lugar de juzgar el mercado.

La segunda parte del encuentro se centró en tres soluciones aportadas por CICC Wealth.

Aunque estas tres soluciones están orientadas a diferentes clientes y escenarios, en conjunto podemos ver el límite máximo de combinar CICC, o las capacidades del broker principal.

En esta parte de la planificación patrimonial destaca el diseño de soluciones desde la perspectiva del cliente. Así, en las páginas siguientes, los tres escenarios clásicos son la educación de los hijos, los bienes raíces y la planificación de la jubilación.

Los amigos que han aprobado la calificación de inversión saben que estas cosas son obligatorias en los libros de texto clásicos sobre asignación de activos, pero parecen un poco vacías una vez que ingresas a la industria. Los chinos no parecen depender mucho de las instituciones financieras para hacer estas cosas: básicamente sólo tú sabes lo que está pasando en tu casa y tú mismo haces los cálculos.

Por supuesto, diferentes personas tienen diferentes cálculos. Si son demasiado miopes o tienen pensamientos poco claros, al final será difícil lograr buenos resultados. Entonces, esta parte del contenido dedica mucho tiempo a hablar de conceptos. Este es también el objetivo del "servicio de planificación" de la CCPI: aclarar cosas vagas.

Entonces, ¿en qué se basa finalmente CICC para convertir estas necesidades en negocios? La respuesta es dividir cuentas (mitad derecha de la imagen a continuación). El principal criterio distintivo entre estas subcuentas es el período de inversión.

La planificación patrimonial puede ser la más difícil de implementar de las tres soluciones, especialmente porque los clientes de CIC Securities están bajo el sistema CICC. En lo que respecta a los hábitos de inversión del pueblo chino, este es un nuevo campo de batalla que requiere un cultivo de mercado a largo plazo.

Esto llamado "Golden Bell Fortune China 50" es en realidad una solución del lado del producto y del lado del servicio. El "50" aquí se refiere al grupo de productos con ofertas públicas y privadas, y al grupo de objetivos de configuración personalizada dirigido a clientes de alto nivel. Según el responsable del negocio, estos 50 productos no son estáticos, sino que cada año se sustituirán un 10% de los productos.

El CICC no es la primera institución que propone esta idea. Shenwan Hongyuan lanzó una vez una solución similar llamada "Plan Private Equity 50". El All-Star FOF lanzado por CITIC Securities en 2018 tiene una idea similar, pero la forma del producto final es diferente. CITIC prefiere hacerlo bien en un solo paso.

No es difícil tener 50 instituciones o 50 productos. Mientras haya ventas, los administradores de activos se apresurarán a cooperar.

Incluso en China, la evaluación de productos públicos y privados no es nada nuevo. Los modelos y sistemas son un aspecto, pero lo más importante es que los gerentes tienen datos firmes y una comprensión cualitativa basada en la investigación.

Este grupo puede entenderse como un grupo básico, que eventualmente coincidirá con el juicio del CIO sobre la dirección del mercado y obtendrá diferentes planes de configuración específicos. Por lo tanto, valora la estabilidad del producto (activo subyacente) en sí más que el exceso de rentabilidad creado en un período específico.

Por supuesto, "China 50" también es un medio importante para que CICC compense las deficiencias de su propia línea de productos. Necesita un conjunto de soluciones de este tipo para atraer gerentes de alta calidad. Dicho esto, algunos amigos pueden pensar en una estrategia comercial de CICC Fortune informada anteriormente por los medios:

Para ser honesto, este discurso se puede escribir en un libro de texto. Como senior de una importante institución financiera, las habilidades para hablar de Liu Man son impresionantes. Después de todo el párrafo sólo recuerdo una frase: “No sólo les servimos, somos parte de ellos” (refiriéndose a caminar con los clientes).

Los principales servicios de GFO incluyen banca de inversión, gestión de inversiones, consultoría y asuntos familiares. El principal grupo objetivo son los empresarios, especialmente los empresarios privados. En el discurso se utilizaron muchas narrativas grandiosas, haciéndose eco del "pensamiento sobre el país" en la cultura del Almirantazgo. Evidentemente, esto no es fácil de imitar.

En el discurso se mencionó que GFO no es sólo un nuevo departamento, sino también una organización interdepartamental. Todavía confirma la idea de que la gestión patrimonial es un negocio integral que requiere la movilización de múltiples recursos; lo opuesto a esta frase es que es cada vez más difícil que una única forma de negocio satisfaga las necesidades de los clientes y complete un circuito cerrado dentro del yo. -sistema.

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Finalmente, la sección de Tencent habla sobre la exploración de Tencent en el negocio financiero, y no hay muchos aspectos destacados. En general, la exploración de Tencent de las redes de relaciones con los clientes y la descripción en profundidad de las imágenes de los clientes son dignas de atención.

Poder “conocer a las personas pero no sus caras” a través de datos debe tener un gran valor económico. WeChat se conectó recientemente con el servicio de ahorro bancario de ICBC, lo que también está mejorando la dimensión de elaboración de perfiles de clientes de Tencent. Quizás hace mucho tiempo, los líderes bancarios pensaban que eran los únicos que podían hacer esto.

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Los anteriores son algunos de mis pensamientos después de ver la Conferencia de Actualización de Estrategia de Riqueza de CICC, solo para charlar después de la cena. Los tiempos están cambiando. Cuanto antes lo entiendas, antes podrás empezar.

Arriba.