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Estándar de presentación de delitos económicos de 80.000 para tarjetas de crédito maliciosas

Los estándares de presentación de delitos económicos maliciosos relacionados con tarjetas de crédito son de 80.000 RMB

La siguiente interpretación judicial es para su referencia:

El Tribunal Popular Supremo y el Tribunal Popular Supremo La Fiscalía publicó hoy conjuntamente La "Interpretación sobre diversas cuestiones relativas a la aplicación específica de las leyes en casos penales de obstrucción a la gestión de tarjetas de crédito" entró en vigor el 16 de diciembre de 2009. La "Interpretación" estipula claramente las condiciones para que el "sobregiro malicioso" de tarjetas de crédito constituya un delito, así como cuestiones relacionadas con la identificación y sanción del "sobregiro malicioso", y define "con fines de posesión ilegal" para distinguirlo. del acto de sobregiro de buena fe.

Sun Qian, Fiscal General Adjunto de la Fiscalía Popular Suprema, presentó que, de conformidad con el artículo 196 de la "Ley Penal de la República Popular China", el "sobregiro malicioso" es un acto criminal de uso de tarjetas de crédito. fraude. Esta interpretación judicial de los "dos máximos" estipula claramente las condiciones para que el "sobregiro malicioso" constituya un delito:

En primer lugar, en la interpretación judicial se añaden dos restricciones al "sobregiro malicioso": La primera es dos cobros al banco emisor de la tarjeta; el segundo es que la tarjeta no ha sido devuelta durante más de tres meses. Esto excluye el acto de no devolver la deuda a tiempo porque el banco no ha recibido un aviso recordatorio u otro documento recordatorio. Si el titular de la tarjeta no ha recibido el aviso o documento correspondiente y no lo ha devuelto después de un período determinado, no cae. en la categoría "Sobregiro malicioso".

En segundo lugar, debido a que el delito de fraude con tarjetas de crédito de "sobregiro malicioso" es un delito intencional, subjetivamente tiene el propósito de posesión ilegal, que es un componente muy importante del comportamiento. La "posesión ilegal" es una distinción importante entre "sobregiros maliciosos" y "sobregiros de buena fe". Sólo los sobregiros "con fines de posesión ilegal" se consideran "sobregiros maliciosos" y constituyen un delito.

Esta interpretación judicial de "posesión ilegal con el fin" enumera seis situaciones basadas en la práctica judicial, como no devolver un sobregiro importante sabiendo que no se puede reembolsar; despilfarrar imprudentemente el sobregiro sin devolverlo después de haberlo sobregirado; Ocultar y cambiar métodos de comunicación para evadir el cobro de pagos por parte de entidades financieras, etc. Todas estas situaciones son manifestaciones de "posesión ilegal con ese fin".

En tercer lugar, esta interpretación judicial aclaró el monto del "sobregiro malicioso". El monto del "sobregiro malicioso" se refiere al monto que se ha negado a devolver y aún no ha sido devuelto, excluyendo los cargos por pagos atrasados. , interés compuesto y otras tarifas cobradas por el costo del banco emisor.

En cuarto lugar, de acuerdo con la política criminal de equilibrar la indulgencia con la severidad, aquellos que devuelvan los intereses del sobregiro antes de que el tribunal haya dictado sentencia o el órgano de seguridad pública no haya presentado un caso serán tratados a la ligera o no serán considerado penalmente responsable. El comportamiento fraudulento del "sobregiro malicioso" también desempeña el papel de advertencia y educación de la ley, minimizando al máximo el área de ataque criminal.

Finalmente, el monto de los sobregiros maliciosos en tarjetas de crédito se refiere al monto que se ha negado a devolver y aún no ha sido devuelto, excluyendo cargos por pagos atrasados, intereses compuestos y otros cargos cobrados por el banco emisor de la tarjeta. . El sobregiro malicioso, si el monto es superior a 10.000 yuanes pero inferior a 100.000 yuanes, se considerará "cantidad relativamente grande" según lo estipulado en el artículo 196 del Código Penal si el monto es superior a 100.000 yuanes pero inferior a 1 millón; yuanes, se considerará una "cantidad grande" según el Código Penal. "Cantidad enorme" según lo estipulado en el artículo 196; si la cantidad es superior a 1 millón de yuanes, se considerará una "cantidad especialmente enorme" según lo estipulado en Artículo 196 de la Ley Penal.

Responsabilidad penal correspondiente por sobregiro malicioso: más de 1 millón de yuanes pueden ser condenados a cadena perpetua

Responsabilidad penal por cantidad específica

Para cantidades mayores de 10 000 a 100 000 yuanes, la pena es inferior a cinco años de prisión o detención penal por período determinado

y una multa no inferior a 20.000 yuanes pero no superior a 200.000 yuanes

si la cantidad es. enorme, entre 100.000 y 1 millón de yuanes, la persona será condenada a una pena de prisión de duración determinada de no menos de cinco años pero no más de diez años

Una multa de no menos de 50.000 yuanes pero no más de 500.000 yuanes

Si la cantidad excede 1 millón de yuanes es particularmente grande, la persona será condenada a una pena de prisión de no menos de 10 años o cadena perpetua

Una multa de Se puede imponer una multa de no menos de 50.000 yuanes pero no más de 50.000 yuanes o de confiscación de bienes.

Normas para la presentación y procesamiento de delitos económicos

De acuerdo con el "Reglamento de la Fiscalía Suprema Popular y del Ministerio de Seguridad Pública sobre las normas de presentación y procesamiento de causas penales bajo la competencia de los órganos de seguridad pública (2) " Publicado el día 18, las entidades no estatales de empresas, empresas u otras unidades. Los miembros del personal que acepten sobornos de más de 5.000 yuanes serán procesados.

Las regulaciones establecen claramente que los empleados de una empresa, emprendimiento u otra unidad se aprovechan de su posición para exigir propiedades a otros o aceptan ilegalmente propiedades ajenas para buscar beneficios para otros, o se aprovechan de su posición en Las transacciones económicas que violen las regulaciones nacionales y acepten sobornos y tarifas de manejo en varios nombres, que sean propiedad de individuos y el monto exceda los 5.000 yuanes, serán procesados.

De acuerdo con las regulaciones, para buscar beneficios ilegítimos, se deben entregar bienes al personal de una empresa, empresa u otra unidad si el monto del soborno personal supera los 10.000 yuanes y si el monto del soborno corporativo. supera los 200.000 yuanes, se debe presentar un caso para su procesamiento.

La normativa señala que si el personal de empresas, empresas e instituciones estatales se aprovecha de sus puestos para obtener ganancias ilegales para familiares y amigos, y es sospechoso de una de las siguientes circunstancias, debe ser procesado:

— — Causar pérdidas económicas directas de más de 100.000 yuanes al Estado;

— Causar ganancias ilegales a familiares y amigos de más de 200.000 yuanes

;

— Causar a las unidades relevantes la quiebra, suspensión del negocio o producción por más de seis meses, o suspensión de licencia y licencia comercial, orden de cierre, cancelación o disolución;

- Otras circunstancias que causen pérdidas significativas para los intereses nacionales.

Quienes vendan activos estatales a precios bajos y pierdan más de 300.000 yuanes serán procesados

Según la "Fiscalía Popular Suprema y el Ministerio de Seguridad Pública sobre la presentación de casos penales bajo la jurisdicción de los órganos de seguridad pública" publicados el día 18. Según las Disposiciones sobre normas de procesamiento (2), quienes practican el favoritismo, convierten acciones a precios bajos o venden activos de propiedad estatal causando pérdidas económicas directas al estado de más de 300.000 yuanes se presentarán para procesamiento.

La normativa señala que si el responsable directo de una empresa estatal, empresa o su departamento superior incurre en malas prácticas para beneficio personal, convierte activos estatales en acciones o los vende a un precio precio bajo, y es sospechoso de una de las siguientes circunstancias, se presentará un caso: causar pérdidas económicas directas al estado que superen los 300.000 RMB, provocar la quiebra de la unidad correspondiente, suspender el negocio o detener la producción durante más de seis meses; o que se le revoque su licencia y licencia comercial, u ordene cerrar, cancelar o disolver otras causas que causen grandes pérdidas a los intereses nacionales;

La normativa establece claramente que si el responsable directo de una empresa, empresa o institución estatal es defraudado por irresponsabilidad grave durante la suscripción y ejecución de un contrato, y es sospechoso de uno de las siguientes circunstancias, se presentará un caso para enjuiciamiento: Causar pérdidas económicas directas de más de 500.000 yuanes al Estado, provocar la quiebra de las unidades pertinentes, suspender el negocio o la producción durante más de seis meses, o tener sus licencias y negocios; revocación de licencias y orden de cierre, cancelación o disolución, causando de otro modo daños a los intereses nacionales.

Según la normativa, si el personal de instituciones financieras, empresas dedicadas a operaciones de comercio exterior o empresas son gravemente irresponsables y provocan la compra fraudulenta de más de un millón de dólares estadounidenses en divisas o más de 10 millones Dólares estadounidenses en divisas para ser evadidos, serán sancionados. Se debe presentar un caso para su procesamiento.

Cualquier persona que cometa fraude en préstamos superiores a 1 millón de yuanes será procesado

De acuerdo con el "Reglamento de la Fiscalía Popular Suprema y el Ministerio de Seguridad Pública sobre las normas para la presentación y el procesamiento de casos penales bajo la jurisdicción de los órganos de seguridad pública" publicado el día 18 (2)》 Si un préstamo, aceptación de letras, carta de crédito, carta de garantía, etc. se obtiene por medios engañosos, con un monto superior a un millón de yuanes, se archivará el caso para su procesamiento.

De acuerdo con la normativa, cualquier persona que obtenga préstamos, aceptaciones de letras, cartas de crédito, cartas de garantía, etc. de bancos u otras instituciones financieras por medios engañosos, y sea sospechoso de una de las siguientes circunstancias, deberá presentar un caso para ser procesado:

— - Obtener préstamos, aceptaciones de letras, cartas de crédito, cartas de garantía, etc. por medios engañosos, por un monto superior a un millón de yuanes;

- Obtener préstamos, aceptaciones de letras, cartas de crédito, cartas de garantía, etc. por medios engañosos, dando El monto de las pérdidas económicas directas causadas por bancos u otras instituciones financieras supera los 200.000 yuanes;

- Aunque lo anterior no se alcanzan los estándares de monto, el banco u otra institución financiera ha obtenido repetidamente préstamos, aceptaciones de letras, cartas de crédito y cartas de garantía por medios engañosos, etc.;

——Otras situaciones que causan pérdidas significativas a bancos u otras instituciones financieras o tiene otras circunstancias graves.

La financiación de actividades terroristas será perseguida

De acuerdo con el "Reglamento de la Fiscalía Suprema Popular y del Ministerio de Seguridad Pública sobre las normas para el registro y procesamiento de casos penales bajo la Jurisdicción de las Agencias de Seguridad Pública (2)" publicado el día 18, quienes financien organizaciones terroristas o personas que lleven a cabo actividades terroristas deben ser procesados.

Las regulaciones señalan específicamente que "financiamiento" se refiere al acto de recaudar y proporcionar fondos, materiales o proporcionar lugares y otras comodidades materiales para organizaciones terroristas o individuos que llevan a cabo actividades terroristas. Las "personas que cometen actividades terroristas" incluyen a las personas que planean llevar a cabo, se preparan para llevar a cabo y efectivamente llevan a cabo actividades terroristas.

Quien utilice intencionalmente 400 monedas falsificadas será procesado

De acuerdo con el "Reglamento de la Fiscalía Popular Suprema y del Ministerio de Seguridad Pública sobre las normas para la presentación y procesamiento de causas penales". bajo la jurisdicción de los órganos de seguridad pública" publicado el día 18 (2)", cualquier persona que, a sabiendas, posea o utilice moneda falsificada con un valor nominal total de más de 4.000 yuanes o una cantidad de moneda de más de 400 piezas (piezas) será presentado para ser procesado.

Según las regulaciones, cualquier persona que contrabandee moneda falsificada con un valor nominal total de más de 2.000 yuanes o una cantidad de moneda de más de 200 piezas (piezas) será procesado.

La falsificación de moneda con una denominación total de más de 2.000 yuanes o más de 200 monedas; la creación de patrones de moneda o el suministro de patrones para que otros falsifiquen moneda se investigarán como circunstancias de responsabilidad penal. Cualquier persona sospechosa de alguna de las circunstancias anteriores debe ser procesada. ¿Cuánto cuesta cumplir con los estándares para la presentación y procesamiento de delitos económicos?

Según el "Reglamento de la Fiscalía Suprema Popular y del Ministerio de Seguridad Pública sobre los estándares para la presentación y procesamiento de causas penales bajo la jurisdicción de los Órganos de Seguridad Pública (2)" publicado el día 18, empresas, empresas u otros. El monto de los sobornos aceptados por los empleados no estatales de la unidad se considerará como estándar para la presentación de delitos económicos.

— — Causar pérdidas económicas directas de más de 100.000 yuanes al Estado;

— Causar ganancias ilegales a familiares y amigos de más de 200.000 yuanes

;

- Otras circunstancias que causen pérdidas significativas para los intereses nacionales.

Quienes vendan activos estatales a precios bajos y pierdan más de 300.000 yuanes serán procesados

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La "Interpretación sobre varias cuestiones relativas a la aplicación específica de leyes en casos penales que obstruyen la gestión de tarjetas de crédito" emitida conjuntamente por el Tribunal Popular Supremo y la Fiscalía Popular Suprema Estipuló las condiciones para que los "sobregiros maliciosos" de tarjetas de crédito constituyan un delito. Normas claras, así como las cuestiones relacionadas con la determinación y sanción del "sobregiro malicioso", definen la "posesión ilegal con el fin" para distinguirlo del sobregiro en buen estado. fe.

Según la "Interpretación", si el titular de la tarjeta excede el límite prescrito o sobregira dentro del período prescrito con el fin de posesión ilegal, y no la devuelve durante más de 3 meses después de haber sido reclamado dos veces por del banco emisor de la tarjeta, se considerará como "Sobregiro malicioso".

1. Se han añadido dos restricciones al "sobregiro malicioso": En primer lugar, las dos condiciones del banco emisor de la tarjeta segundo cobro; segundo, sin devolución por más de tres meses. Esto excluye el acto de no devolver la deuda a tiempo porque el banco no ha recibido un aviso recordatorio u otro documento recordatorio. Si el titular de la tarjeta no ha recibido el aviso o documento correspondiente y no lo ha devuelto después de un período determinado, no cae. en la categoría "Sobregiro malicioso".

2. El delito de fraude doloso con tarjetas de crédito por sobregiro es un delito intencional, por lo que subjetivamente tiene como finalidad la posesión ilegal, que es un componente muy importante de la conducta. La "posesión ilegal" es una distinción importante entre "sobregiros maliciosos" y "sobregiros de buena fe". Sólo los sobregiros "con fines de posesión ilegal" se consideran "sobregiros maliciosos" y constituyen un delito.

Esta interpretación judicial de "posesión ilegal con el fin" enumera seis situaciones basadas en la práctica judicial de los últimos años, como la no devolución de una gran cantidad de descubiertos sabiendo que no se pueden reembolsar; el despilfarro injustificado de los descubiertos; y no devolverlos; ocultar y cambiar los métodos de comunicación después de un sobregiro para evadir el cobro de pagos por parte de instituciones financieras, etc. Todas estas situaciones son manifestaciones de "posesión ilegal con ese fin".

3. Se aclara el monto del "sobregiro malicioso" El monto del "sobregiro malicioso" se refiere al monto que se ha negado a devolver y aún no ha sido devuelto, excluidos los cargos por pagos atrasados y compuestos. intereses y otras tarifas cobradas por el banco emisor de la tarjeta.

4. De acuerdo con la política criminal de equilibrar la indulgencia con la severidad, aquellos que devuelvan los intereses de sobregiro antes de que el tribunal haya dictado sentencia o el órgano de seguridad pública no haya presentado un caso serán tratados a la ligera o no serán De esta manera, aquellos " El comportamiento fraudulento del "sobregiro malicioso" también desempeña el papel de advertencia y educación de la ley, minimizando al máximo el área de ataque criminal.

“Derecho Penal”:

Artículo 266: El que defraudare bienes públicos o privados, si la cantidad fuere relativamente importante, será sancionado con pena privativa de libertad no mayor de tres años. , detención penal o vigilancia pública, y será castigado concurrentemente o únicamente con multa si la cantidad es enorme o concurren otras circunstancias graves, será condenado a pena privativa de libertad no menor de tres años pero no mayor de diez años; y también será multado si la cantidad es especialmente elevada o concurren otras circunstancias especialmente graves, será condenado a pena privativa de libertad no menor de diez años o cadena perpetua y también será multado o confiscado de bienes;

Si esta ley dispusiera lo contrario, prevalecerán las disposiciones.

Disposiciones pertinentes del artículo 177: Las tarjetas de crédito falsificadas se clasifican como "graves":

Más de 5 pero menos de 25 tarjetas de crédito falsificadas Fondos de memoria de tarjetas de crédito El saldo y el sobregiro; el límite individual o total es de más de 200.000 yuanes pero menos de 1 millón de yuanes; falsificar más de 50 pero menos de 250 tarjetas de crédito en blanco;

El artículo 177 de la Ley Penal establece que "las circunstancias son especialmente graves":

Falsificación de más de 25 tarjetas de crédito, falsificación de saldos de memoria de tarjetas de crédito y límites de descubierto de forma individual o total; la cantidad es de más de 1 millón de yuanes; se falsifican más de 250 tarjetas de crédito en blanco y otras circunstancias son particularmente graves;

La situación de “fingir utilizar la tarjeta de crédito de otra persona” mencionada en el tercer párrafo del artículo 196 de la Ley Penal.

Encontrar la tarjeta de crédito de otra persona y usarla; tarjeta de crédito de otra persona en la misma área Robar, vender, fragmentar u obtener ilegalmente información de tarjetas de crédito de otras personas y usarla a través de Internet, terminales de comunicación, etc.; otras situaciones de uso fraudulento de tarjetas de crédito de otras personas.

Normas para la tipificación del delito de estafa con tarjetas de crédito, normas para la tipificación del delito de estafa con tarjetas de crédito

Normas para la tipificación del delito de estafa con tarjetas de crédito: Según disposiciones legales pertinentes, aquellas sospechoso de una de las siguientes circunstancias debe ser procesado:

1. Usar tarjetas de crédito falsificadas, tarjetas de crédito obtenidas de manera fraudulenta con certificados de identidad falsos, tarjetas de crédito no válidas o usar de manera fraudulenta tarjetas de crédito de otras personas para cometer fraude con tarjetas de crédito. , con una cantidad superior a los 5.000 yuanes.

El término "uso falso de tarjetas de crédito ajenas" mencionado en el inciso (3) del párrafo 1 del artículo 196 de la Ley Penal incluye las siguientes situaciones:

(1) Pérdida de tarjetas de crédito de otras personas y Uso;

(2) Estafar las tarjetas de crédito de otras personas y usarlas;

(3) Robar, sobornar, defraudar u obtener información de tarjetas de crédito de otras personas a través de otros medios ilegales, y utilizarlo a través de Internet Utilizado por carreteras, terminales de comunicación, etc.;

(4) Otras situaciones de uso fraudulento de tarjetas de crédito ajenas.

2. Sobregiro malicioso de más de 10.000 yuanes.

Si el titular de la tarjeta excede el límite prescrito o realiza sobregiros dentro del período prescrito con fines de posesión ilegal, y no devuelve la tarjeta durante más de 3 meses después de haber sido llamado dos veces por el banco emisor, deberá se considerará una violación del artículo 190 de la Ley Penal "sobregiro malicioso" según lo estipulado en el artículo 6. Se considerará como "posesión ilícita para el fin" cualquiera de las siguientes circunstancias según lo previsto en el artículo 196, párrafo segundo, de la Ley Penal:

(1) Sobregirar una cantidad importante de dinero sabiendo que se no tiene capacidad de pago, no puede regresar;

(2) Gastar fondos de sobregiro sin sentido y no puede regresar;

(3) Escapar después de un sobregiro, cambiar la información de contacto y evitar el banco cobro;

(4) escapar y transferir fondos, ocultar propiedades y evadir pagos;

(5) utilizar fondos de sobregiro para llevar a cabo actividades ilegales y delictivas;

(6) Otros actos de posesión ilegal de fondos y negativa a devolverlos. El monto del sobregiro malicioso se refiere al monto que el titular de la tarjeta se niega a devolver o al monto que aún no ha sido devuelto en las condiciones estipuladas en el primer párrafo.

Excluye interés compuesto, cargos por pagos atrasados, cargos por manejo y otros cargos cobrados por el banco emisor de la tarjeta.

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