Medidas de Gestión del Cumplimiento para Compañías de Seguros

Análisis legal: Para fortalecer aún más la gestión del cumplimiento de las compañías de seguros, la Comisión Reguladora de Seguros de China emitió las "Medidas para la gestión del cumplimiento de las compañías de seguros". En combinación con el desarrollo del mercado de seguros y los cambios en las normas regulatorias de seguros relevantes en los últimos años, se han revisado las "Directrices de gestión de cumplimiento para compañías de seguros", que cubren principalmente los siguientes cuatro aspectos: Primero, el marco de gestión de cumplimiento de los "tres líneas de defensa". Los departamentos comerciales y sucursales de la empresa, los departamentos de gestión del cumplimiento y los puestos de cumplimiento y los departamentos de auditoría interna deben formar "tres líneas de defensa" para la gestión del cumplimiento y desempeñar sus respectivas responsabilidades de gestión del cumplimiento. El segundo es elevar los requisitos para el departamento de cumplimiento y el personal de cumplimiento de la empresa. Se estipula que las sucursales provinciales de las compañías de seguros deben establecer departamentos de gestión de cumplimiento y exigir claramente que las compañías de seguros tengan personal de cumplimiento a tiempo completo y personal de cumplimiento a tiempo parcial. El tercero es mejorar la garantía de desempeño de la gestión del cumplimiento. Mejorar las responsabilidades de los departamentos de gestión de cumplimiento de las compañías de seguros, establecer un mecanismo de revisión de cumplimiento, fortalecer la construcción de sistemas de información de cumplimiento y mejorar la independencia del trabajo de cumplimiento. El cuarto es fortalecer la supervisión externa del cumplimiento. Aclarar los principios de la supervisión del cumplimiento, mejorar los requisitos de supervisión, establecer las medidas de supervisión correspondientes para las violaciones de la supervisión del cumplimiento y fortalecer la supervisión del trabajo de cumplimiento de las instituciones de seguros dentro de la jurisdicción de la Oficina Reguladora de Seguros.

Base legal: “Medidas para la Gestión de Cumplimiento de las Compañías de Seguros”

El artículo 1 tiene como objetivo estandarizar la estructura de gobierno de las compañías de seguros y fortalecer la gestión de cumplimiento de las compañías de seguros. "Ley de Sociedades de la República Popular de China", "Ley de Seguros de la República Popular de China", "Reglamento de Gestión de Compañías de Seguros" y otras leyes, reglamentos y normas, se formulan estas Medidas.

Artículo 2 El término “cumplimiento” como se menciona en estas Medidas se refiere al hecho de que la operación de seguros y los comportamientos de gestión de las compañías de seguros y sus profesionales de seguros cumplen con las leyes y regulaciones, las disposiciones regulatorias y la autodisciplina de la industria. normas, el sistema de gestión interna de la empresa y la honestidad y confiabilidad.

El término "riesgo de cumplimiento", tal como se menciona en estas Medidas, se refiere al riesgo de responsabilidad legal, sanciones administrativas, pérdidas financieras o pérdidas de reputación causadas por comportamientos de gestión de seguros no conformes de las compañías de seguros y sus profesionales de seguros.

Artículo 3 Gestión del cumplimiento significa que las compañías de seguros formulan e implementan políticas de cumplimiento mediante el establecimiento de un mecanismo de gobernanza del cumplimiento y adoptan auditorías de cumplimiento, inspecciones de cumplimiento, monitoreo de riesgos de cumplimiento, evaluación del cumplimiento y cumplimiento. Implementar capacitación en cumplimiento y otras medidas para prevenir, identificar, evaluar, informar y responder a los riesgos de cumplimiento.

La gestión del cumplimiento es una parte importante de la gestión integral de riesgos de las compañías aseguradoras y es también una tarea básica para la implementación de un control interno eficaz.

Las compañías de seguros deberán, de conformidad con las disposiciones de estas Medidas, establecer y mejorar un sistema de gestión del cumplimiento, mejorar la estructura organizativa de la gestión del cumplimiento, aclarar las responsabilidades de la gestión del cumplimiento, construir un sistema de gestión del cumplimiento, promover la construcción de una cultura de cumplimiento e identificar de manera efectiva, prevenir y resolver de manera proactiva los riesgos de cumplimiento para garantizar las operaciones estables de la empresa.