Cuando se prohibieron por completo las transacciones de moneda virtual, las empresas de la cadena industrial de la moneda virtual fueron canceladas y los precios de las divisas se desplomaron.
Esta es la primera vez que las autoridades reguladoras financieras locales cierran una empresa sospechosa de proporcionar servicios de software para transacciones de moneda virtual. También se considera la etapa de implementación de una prohibición nacional integral de las transacciones de moneda virtual. . No hace mucho, los departamentos pertinentes del Banco Popular de China entrevistaron a algunos bancos e instituciones de pago y aclararon que los bancos y las instituciones de pago no pueden proporcionar productos o servicios tales como apertura, registro, negociación, compensación y liquidación de cuentas para actividades relacionadas. . La 51ª reunión de la Comisión Financiera del Consejo de Estado señaló que la minería y el comercio de Bitcoin deben ser severamente reprimidos y evitar resueltamente que los riesgos individuales se transmitan al sector social.
Los expertos entrevistados dijeron que la moneda virtual nacional ha entrado en la etapa de supervisión integral desde la producción hasta la circulación. La especulación desordenada y el desarrollo brutal de las monedas virtuales han erosionado la soberanía monetaria nacional, alterado el orden económico y financiero y puesto en grave peligro la seguridad financiera nacional. La moneda virtual se caracteriza por la descentralización y el anonimato. Sin una supervisión fuerte, se facilitarán el lavado de dinero transfronterizo y los delitos terroristas. Sin embargo, los fuertes aumentos y caídas han intensificado la agitación en el mercado financiero y pueden inducir riesgos financieros sistémicos.
Las monedas virtuales serán rectificadas y luego aumentadas. Recientemente, la Oficina de Supervisión Financiera Local de Beijing, junto con el Departamento de Gestión Empresarial del Banco Popular de China y los departamentos pertinentes del Gobierno del Distrito de Huairou, limpiaron y rectificaron la cultura del canal sospechoso de proporcionar servicios de software para transacciones de moneda virtual, y solemnemente Advirtió a las instituciones relevantes dentro de la jurisdicción que no participen en actividades relacionadas con monedas virtuales. Las actividades comerciales proporcionan locales comerciales, exhibiciones comerciales, publicidad de marketing, desvío pagado y otros servicios. Las instituciones financieras y las instituciones de pago dentro de la jurisdicción no proporcionarán directa o indirectamente a los clientes servicios relacionados con la moneda virtual.
La información industrial y comercial muestra que Daodao Culture se estableció el 13 de abril de 2016 y simplemente se canceló el 10 de junio de 20218. Su domicilio social es el distrito de Huairou, Beijing, con un capital registrado de 3 millones de RMB. Su representante legal, Gong Wei, posee el 100% de las acciones, incluidas Moli.com y sus filiales.
Las autoridades reguladoras financieras de Beijing están limpiando y rectificando empresas sospechosas de proporcionar servicios de software para transacciones de moneda virtual, lo que es un fiel reflejo de la prohibición total de mi país sobre las transacciones de moneda virtual. No hace mucho, los departamentos pertinentes del Banco Popular de China entrevistaron a algunos bancos e instituciones de pago, como el Banco Industrial y Comercial de China, el Banco Agrícola de China, el Banco de Construcción de China, el Banco de Ahorro Postal, el Banco Industrial y Alipay, sobre la cuestión de prestación de servicios para especular transacciones de moneda virtual.
Antes de prohibir a las instituciones financieras y de pago proporcionar servicios relacionados con monedas virtuales, también ha comenzado el bloqueo de los intercambios de monedas virtuales y las "minas terrestres". Después de que se prohibiera la cuenta de Weibo, Baidu y Weibo prohibieron palabras clave como "Huobi", "Binance" y "okex" del intercambio de moneda virtual a principios de junio.
Antes de esto, a mediados de mayo de 2021, tres asociaciones industriales emitieron anuncios, reiterando que actividades como el intercambio de moneda legal y moneda virtual, la prestación de servicios de intermediación de información y fijación de precios para transacciones de moneda virtual violaban las leyes y regulaciones pertinentes. , y eran sospechosos de violar las leyes y regulaciones pertinentes, como recaudación ilegal de fondos, emisión ilegal de valores y venta ilegal de fichas y valores. La 51ª reunión de la Comisión Financiera del Consejo de Estado señaló que la minería y el comercio de Bitcoin deben ser severamente reprimidos y evitar resueltamente que los riesgos individuales se transmitan al sector social. Posteriormente, Xinjiang, Yunnan, Sichuan y otros lugares cerraron sucesivamente proyectos de “minería” de moneda virtual.
La prohibición total de las transacciones con monedas virtuales en China tiene como objetivo, según los expertos entrevistados, principalmente bloquear la transmisión de riesgos de las monedas virtuales.
El primero es el riesgo de mercado. La escala de monedas virtuales como Bitcoin que ingresan al mercado comercial es limitada, lo que fácilmente puede dar a los inversores la ilusión de que "los productos exóticos pueden sobrevivir" y pueden ser controlados fácilmente por un pequeño número de inversores institucionales o por influencia individual. En particular, el auge de la "minería" grupal puede llevar fácilmente a que grandes instituciones u organizaciones adquieran Bitcoin, manipulando así el mercado y el precio de Bitcoin.
El segundo es el riesgo de transacción. Muchos inversores tienden a tener la mentalidad de enriquecerse de la noche a la mañana, y el apalancamiento comercial suele aumentar a cinco veces o incluso más, lo que representa un enorme riesgo comercial. En medio de la enorme agitación del mercado, un gran número de inversores altamente apalancados "liquidaron sus posiciones" instantáneamente. Además, desde 2019, el problema de la "dificultad para retirar efectivo" de las monedas virtuales se ha hecho cada vez más evidente.
El tercero es el riesgo técnico. Si la capacidad anti-riesgo de la plataforma de comercio de divisas virtuales puede igualar el rápido crecimiento del volumen de transacciones y si tecnologías como blockchain pueden resistir la prueba de seguridad son cuestiones prácticas que enfrenta el mercado de comercio de divisas virtuales. Los piratas informáticos explotaron una plataforma multinacional de comercio de Bitcoin, lo que provocó la pérdida de Bitcoins alojados en la plataforma.
El cuarto es el riesgo de cumplimiento. Debido a las características de alto anonimato y emisión descentralizada de moneda virtual, no sólo está completamente separada de la economía real, sino que también es más probable que se convierta en una herramienta para actividades ilegales y criminales como el lavado de dinero, el tráfico de drogas, el contrabando, y recaudación ilegal de fondos. La transacción no sólo no estaba protegida por la ley, sino que también tocaba el fondo legal y la línea roja. Los derivados de Bitcoin y las "monedas aéreas" están llenos de esquemas Ponzi y todo tipo de mentiras.
Zeng Zheng señaló que, como inversión alternativa, la moneda virtual se ha convertido en los últimos años en una herramienta para el fraude de telecomunicaciones, la apertura de casinos y otros delitos o delitos de lavado de dinero transfronterizos, lo que ha socavado gravemente la estabilidad de El orden económico de mercado de China.
Las monedas virtuales también pueden afectar esencialmente a las monedas soberanas. Para proteger la soberanía de las monedas digitales y mejorar la competitividad del RMB en el sistema monetario global, es necesario fortalecer la supervisión del sistema de moneda virtual existente y prevenir riesgos financieros.
Pan Helin señaló que en los últimos años, las monedas virtuales han generado una ola de especulación con burbujas en todo el mundo, y muchas instituciones financieras extranjeras han participado. Sin embargo, la moneda virtual no tiene propiedades garantizadas y su precio es muy volátil, lo que eventualmente puede conducir al estallido de la burbuja de la moneda virtual. Una vez que estalle la burbuja de la moneda virtual, los riesgos se transmitirán a las instituciones financieras. China ha tomado medidas para prohibir las transacciones de moneda virtual precisamente para bloquear la transmisión de riesgos de moneda virtual, prevenir problemas antes de que ocurran y practicar el principio de prudencia financiera.
Afectado por la prohibición nacional integral, el precio de Bitcoin ha rondado recientemente los 35.000 dólares estadounidenses, lo que está cerca de reducirse a la mitad en comparación con el precio de más de 60.000 dólares estadounidenses en abril de este año. A medida que el precio de Bitcoin cayó bruscamente, las monedas virtuales como Ethereum, Binance, Ripple, dogecoin y Litecoin también cayeron.
De hecho, el colapso de las monedas virtuales se ha convertido en la norma. El 19 de mayo, Bitcoin cayó una vez por debajo de los 40.000 dólares por moneda y el precio alcanzó el mínimo de los tres meses anteriores. A medida que Bitcoin se desplomó, el mercado de las criptomonedas en su conjunto experimentó una fuerte caída. A las 14:05 del 20219 de mayo, la caída de 24 horas de Ethereum fue del 15,98%, la de Litecoin del 11,76% y la de Doge Coin del 1,76%.
Antes de esto, alrededor de las 6:00 del 13 de mayo, el precio de Bitcoin experimentó una rápida caída, alcanzando un mínimo de $45,500, una caída de más de $10,000 desde el máximo intradiario y una caída de 24 horas. caída de casi el 15,29%. Ethereum cayó más del 10% y Ripple cayó más del 17%. En los últimos días, la popular moneda Shiba Inu cayó más del 40% DOGE en 24 horas en ese momento, y dogecoin cayó un 17%.
En la mañana del 23 de abril, Bitcoin cayó por debajo de los 50.000 dólares, la primera vez desde el 8 de marzo. Luego, a las 15:59 de ese día, Bitcoin cayó por debajo de los 48.000 dólares. En la mañana del 18 de abril, Bitcoin se desplomó casi 8.000 dólares en una hora, con una caída intradía de más del 15%.
Cada vez que Bitcoin colapsa, también hace que la moneda virtual se desplome colectivamente. Cuando Bitcoin cayó por debajo de la marca de los 50.000 dólares, Ripple cayó más del 15% y Ethereum cayó más del 9% a alrededor de 2.253 dólares. Cuando Bitcoin se desplomó un 15% en un día, Ethereum se desplomó un 20%, Binance se desplomó un 17%, Ripple se desplomó un 26%, dogecoin se desplomó un 19% y Litecoin se desplomó un 28%.
Dong Ximiao señaló que, en comparación con los productos de inversión generales, las monedas virtuales como Bitcoin son especulativas, especulativas y volátiles. Debido al mercado comercial inmaduro y las reglas regulatorias imperfectas, los riesgos del comercio de divisas virtuales son extremadamente altos. Especialmente en economías emergentes como China, hay mucho margen de mejora en los mercados financieros y la alfabetización de los inversores. Por lo tanto, no sólo es necesario sino también urgente fortalecer la supervisión de las monedas virtuales a través de medidas estrictas.
Dong Ximiao sugirió que en el siguiente paso, nuestro país debería mejorar las leyes y regulaciones, tomar medidas específicas y llevar a cabo actividades de rectificación centralizadas para las actividades de extracción y comercio de moneda virtual. Al mismo tiempo, es necesario fortalecer y mejorar aún más la educación de los inversores, mejorar la pertinencia y eficacia de la educación y mejorar la capacidad de los inversores comunes para identificar y prevenir riesgos en las monedas virtuales. El público debe comprender plenamente la naturaleza y los riesgos de las monedas virtuales como Bitcoin, resistir la tentación, proteger sus billeteras y no participar en ninguna forma de comercio o especulación. Además, China debería fortalecer la cooperación regulatoria internacional, disfrutar de información regulatoria y resolver muchos problemas en la supervisión transfronteriza de las monedas virtuales.