Apelación por fraude con tarjetas de crédito
Introducción: Un recurso de apelación es un documento legal que se utiliza para presentar un recurso de apelación ante un tribunal superior si no se está satisfecho con la sentencia de primera instancia. A continuación se muestra una colección de ejemplos de cartas de apelación por cargos de fraude con tarjetas de crédito que he recopilado. Bienvenido a leerlas. Modelo de carta de apelación por el delito de fraude con tarjetas de crédito (1)
Apelante: Liu Moumou, mujer, nacida el 8 de julio de 1966 en la ciudad de Jinan, provincia de Shandong, nacionalidad Han, formación universitaria, radio y televisión en el distrito de Lixia, empleado de la oficina de la ciudad de Jinan, registrado en el número 26 de la calle Qinghe, distrito de Changqing, Jinan, actualmente detenido en el centro de detención de Jinan.
Defensor: Wang Cheng del bufete de abogados Shandong Fajie
El apelante no está satisfecho con la sentencia penal del Tribunal Popular del Distrito de Jinan Huaiyin (2012) Huai Xing Chu Zi No. 5 Presentar una apelación .
Solicitud de apelación
Solicitar al tribunal de segunda instancia que revoque la sentencia penal n.° 5 del Tribunal Popular del distrito de Huaiyin, ciudad de Jinan (2012) Huaixinchuzi n.° 5 de conformidad con la ley, y cambiar la sentencia de acuerdo con la ley.
Causa de apelación
La sentencia original determinó que el apelante Liu Moumou era culpable de fraude con tarjetas de crédito y el monto fue de 112.719,77 yuanes.
1. El tribunal de primera instancia determinó que el apelante sobregiró maliciosamente Shenzhen Development Bank Jinan Branch, Industrial Bank Co., Ltd. Jinan Branch, China CITIC Bank Credit Card Center, China Construction Bank Co., Ltd. Jinan Branch y China Everbright Bank Jinan Branch Las cantidades fueron 8685,95 yuanes, 9717,39 yuanes, 7633 yuanes, 4919,19 yuanes y 4985 yuanes, respectivamente. Según las disposiciones de la ley penal. Según las interpretaciones judiciales, el aspecto objetivo del delito de fraude con tarjetas de crédito o sobregiro malicioso de tarjetas de crédito se refiere a apoyar con fines de posesión ilegal, que el titular de la tarjeta exceda el límite prescrito de 10.000 yuanes o sobregiros dentro del período prescrito, y no devuelva el tarjeta durante más de tres meses después de haber sido solicitada dos veces por el banco emisor de la tarjeta.
El monto de los sobregiros de tarjetas de crédito manejados por el apelante en este caso en los cinco bancos antes mencionados no excedió los 10.000 yuanes, cantidad que no alcanzaba el monto legal para delitos penales. El apelante consideró que el monto no podía incluirse en el monto. sospechoso de fraude con tarjetas de crédito Las principales razones son: 1. No existe una disposición clara en la ley, es decir, no existe una disposición expresa en la ley. El sobregiro malicioso según la ley penal se refiere al comportamiento del titular de la tarjeta de sobregiro más allá de lo prescrito. límite o dentro del período prescrito con el propósito de posesión ilegal, y no devolverla después de ser llamado por el banco emisor de la tarjeta. Aquí se puede decir claramente que es una tarjeta, y no se dice que sea una acumulación de. tarjetas múltiples.En las disposiciones que penalizan la cantidad de ingresos ilegales, todo lo que deba acumularse está claramente estipulado en la ley penal, y el recurrente en este caso es una tarjeta de crédito que sobregira maliciosamente su tarjeta de crédito. que el delito de fraude debe calcularse de forma acumulativa A juzgar por sus disposiciones, no se puede concluir que exista un significado acumulativo en la actualidad según el principio de delito legal, la finalidad legislativa del delito de fraude con tarjetas de crédito y el principio. de modestia en el derecho penal, el comportamiento del recurrente involucra Los cinco bancos anteriores no constituyen el delito de fraude con tarjetas de crédito 2. A juzgar por el propósito legislativo del delito de fraude con tarjetas de crédito y el principio de modestia del derecho penal, no es nada; más que brindar comodidad a las transacciones de los titulares de tarjetas, fomentar el consumo y activar el mercado de la economía de productos básicos. Según el propósito: antes de solicitar una tarjeta de crédito, el banco emisor de la tarjeta debe revisar los certificados pertinentes del solicitante y firmar un contrato pertinente con el solicitante. Es decir, el requisito previo para obtener una tarjeta de crédito es tener primero un contrato con el banco. Las transacciones con tarjeta de crédito también permiten al titular de la tarjeta tener ciertos derechos sobregiros de una determinada cantidad y un período determinado, o incluso sobregiros que superen una determinada cantidad. y un período determinado, son aceptables siempre que sean devueltos después del cobro por parte del banco emisor de la tarjeta. No se consideran incumplimiento de contrato. dado que el incumplimiento del contrato alcanza un cierto grado, afectará gravemente el desarrollo económico y traerá un fuerte impacto negativo al desarrollo social. Por lo tanto, dicho incumplimiento de contrato por sobregiro malicioso se define como un delito hasta cierto punto, y el sobregiro malicioso hasta cierto punto lo es. incluido en la lista de incumplimiento de contrato en el derecho penal de nuestro país, el párrafo 2 del artículo 54 del “Reglamento de la Fiscalía Suprema Popular y del Ministerio de Seguridad Pública sobre las normas para el archivo y procesamiento de las causas penales de la jurisdicción pública”. Órganos de Seguridad (2)” estipula que tres meses después de que dos cobros de sobregiros maliciosos superen los 10.000 yuanes, la no devolución sigue constituyendo un delito, y se deben utilizar medios de derecho penal para imponer sanciones. En última instancia, este delito es una sanción penal por una infracción grave. incumplimiento de contrato para proteger el orden financiero y el orden social y económico del país. Si se permiten cinco incumplimientos separados, no constituirán un delito. ¿No sería absurdo sumarlo para convertirlo en un delito y calcular el monto del crédito? ¿Fraude con tarjetas? Además, también viola el principio de modestia del castigo. La llamada modestia se refiere al hecho de que la ley penal de mi país es un medio para castigar los delitos y es la última línea de defensa de la ley. estar demasiado involucrados en la sociedad Deberíamos ser modestos por instinto. No deberíamos utilizar inmediatamente el derecho penal para castigarlos tan pronto como haya un acto ilegal. Debe haber cierta moderación. Es obvio que la superposición de cinco actos ilegales llega a un punto. mayor y constituye un delito. Significa que el castigo está demasiado extendido en la vida civil.
En resumen, aunque los cinco sobregiros de tarjetas de crédito de los cinco bancos mencionados anteriormente utilizados por el apelante fueron subjetivamente maliciosos, todos cumplieron con el estándar prescrito de 10.000 yuanes para presentar un caso. solo fueron utilizados por cinco bancos. No existe base legal para el incumplimiento de contrato por parte del banco al usar tarjetas de crédito, y la acumulación de cinco incumplimientos de contrato en un delito no tiene base legal ni está en línea con la legislación. finalidad de establecer el delito de fraude con tarjetas de crédito y el modesto principio jurídico de sanción que es mejor no computar en este caso dentro del delito de fraude con tarjetas de crédito.
2. El sobregiro del apelante Liu de 20.473,41 yuanes en la sucursal de Jinan del China Merchants Bank se resolvió mediante disputas civiles. La sentencia fue dictada por el Tribunal Popular del Distrito de Jinan Shizhong y el caso se presentó para su ejecución. No puede ser tratado nuevamente como un caso penal.
En resumen, el tribunal de primera instancia concluyó que el monto del fraude con tarjetas de crédito del apelante de 112.719,77 yuanes carecía de base legal. Debe calcularse como el monto que no constituye un delito después de excluir a los cinco bancos mencionados anteriormente: 35.940,53 yuanes, y también debe excluirse el monto de la sucursal de China Merchants Bank Jinan que se tramitó como un caso civil: 20.473,41 yuanes, por lo que el monto involucrado en el delito de fraude con tarjetas de crédito por parte del apelante debe ser: 56.305,83 yuanes. pagó todo el capital del sobregiro, intereses y otros cargos de acuerdo con las disposiciones pertinentes de las "Interpretaciones del Tribunal Popular Supremo y la Fiscalía Popular Suprema sobre diversas cuestiones relativas a la aplicación específica de la ley en el tratamiento de casos penales de obstrucción de la gestión". de Tarjetas de Crédito", se solicita al tribunal de segunda instancia que revoque la sentencia original conforme a derecho y modifique la sentencia conforme a derecho con base en la comprobación de los hechos.
Atentamente
Tribunal Popular Intermedio de Jinan
Apelante: Liu Moumou Ejemplo de carta de apelación por fraude con tarjetas de crédito (2)
Persona de apelación: Su , hombre, nacido el 10 de octubre de 1973, nacionalidad Han, educación universitaria,?. Fue detenido penalmente el 28 de mayo de 2012 bajo sospecha de cometer fraude con tarjetas de crédito, y fue arrestado el 3 de julio del mismo año; actualmente se encuentra detenido en el Centro de Detención de la Ciudad;
El apelante no estaba satisfecho con la sentencia penal núm. ? de la ciudad de Ningde, provincia de Fujian, y apeló de conformidad con la ley.
Solicitud de apelación:
Solicitud para revocar la sentencia penal No. ? de la ciudad de Ningde, provincia de Fujian y cambiar la sentencia de acuerdo con la ley.
Motivos de recurso:
1. Sobre el delito de fraude con tarjetas de crédito
(1) Fallos sospechosos en el procedimiento de investigación
1. 2012 La transcripción del primer interrogatorio del 28 de mayo muestra que antes de que los investigadores presentaran las tarjetas de crédito para su identificación, y antes de presentar los extractos y registros de consumo para su identificación, el acusado solicitó la fecha, mes, día, número de 16 dígitos. de las cuatro tarjetas de crédito que tenía, el número de tarjeta, el número de tarjeta de 16 dígitos de las cuatro tarjetas, el monto del sobregiro de las cuatro tarjetas, el monto del sobregiro de las cuatro tarjetas se puede especificar al primer centavo de cada diez mil, cada diez yuanes, y el monto total del sobregiro de las cuatro tarjetas puede ser tan específico como el primer centavo de cada diez mil y cada diez yuanes, lo que va en contra de la capacidad de memoria y el sentido común de la gente común. ¿Por qué? !
2, 2012 La transcripción del interrogatorio del 2 de agosto de 2019 muestra que 65 días (dos meses) después, cuando los investigadores no presentaron la tarjeta de crédito ni los extractos y registros de consumo, el acusado aún describe de forma clara y precisa los cuatro La fecha, mes y día de la solicitud de la tarjeta de crédito, el número de tarjeta de 16 dígitos, el número de tarjeta de 16 dígitos de cuatro tarjetas, el monto de sobregiro de cuatro tarjetas y el monto de sobregiro de cuatro tarjetas se pueden especificar en el primero centavo de cada mil, mil, cada diez, cada dólar, cada centavo, y el monto total del sobregiro de las cuatro tarjetas se puede especificar en el primer centavo de cada mil una décima parte de cada yuan y cada centavo. la capacidad de memoria y el sentido común de la gente común. ¿Cuál es el motivo? ¡Descúbrelo en el tribunal!
(2) La víctima, Ningde Branch of Industrial and Commercial Bank of China Co., Ltd., cometió graves errores. y el monto del sobregiro del acusado era inexacto
1. De acuerdo con las disposiciones pertinentes del período de validez de la tarjeta de crédito del banco y la solicitud de la víctima para el informe de presentación del caso, las tres tarjetas de crédito emitidas el 18 de enero de 2007 y el 16 de septiembre , 2004 y el 16 de enero de 2009, obviamente, ¿deberían reemplazarse las tarjetas? ¿Y la emisión continua viola las regulaciones de riesgo de tarjetas de crédito del banco? ¡Pregunte también! ¡El tribunal se enteró! las disposiciones pertinentes del límite de crédito de la tarjeta de crédito del banco y la solicitud de la víctima para presentar el informe del caso, fue emitida el 18 de enero de 2007, 16 de septiembre de 2004 y 16 de enero de 2009. Los límites de crédito superficiales de las tres tarjetas de crédito son 7.500 , 5.000 y 10.000, pero en realidad los límites de crédito de las tres tarjetas son exclusivos, es decir, el límite de crédito total de las tres tarjetas no excederá los 10.000 yuanes.
Si este es el caso, es imposible para el acusado sobregirar las tres tarjetas por 22.500 yuanes en su totalidad. Si no, el límite de crédito excede los 10.000 yuanes y la víctima tiene una falta grave, es decir, ¡la culpa de la víctima creó las condiciones! ¡Para el acusado sobregirar ilegalmente! Por lo tanto, excede los 10.000 yuanes. Parte de la responsabilidad no debe ser asumida por el acusado.
3. De acuerdo con las normas pertinentes sobre gestión de riesgos de tarjetas de crédito bancarias y la solicitud de la víctima para presentar un informe de caso, la víctima comenzó a presentar tareas de cobranza desde el 23 de noviembre de 2010, hasta la fecha más temprana de 2011 cuando. Las cuatro tarjetas del acusado finalmente se sobregiraron. El 3 de abril, el registro de mora había alcanzado los cinco meses, pero la víctima no tomó medidas para detener la tarjeta, lo que resultó en un sobregiro ilegal del acusado. Por lo tanto, la responsabilidad penal por la pérdida ampliada no debería. correrá a cargo del demandado.
4. Según las normas de gestión de riesgos de tarjetas de crédito del banco y la declaración proporcionada por la víctima, el acusado puede retirar 2.500 yuanes a la vez del cajero automático (generalmente no más de 2.000 yuanes), o dos veces. seguidos el mismo día. Los retiros de efectivo anteriores se realizaron en cajeros automáticos (generalmente una vez al día), y el acusado podía gastar 10.000 yuanes a la vez en Internet (el consumo de tarjeta de crédito en la red Alipay no puede exceder los 500 yuanes en un día). mes), lo que evidencia claramente una grave negligencia en el control de riesgos. El tribunal debe considerar cuidadosamente cómo determinar la responsabilidad correspondiente por el delito del acusado causado por tal negligencia.
5. De acuerdo con las normas pertinentes sobre gestión de riesgos de tarjetas de crédito bancarias y el informe de solicitud de la víctima, la víctima emitió una tarjeta de crédito con un límite de crédito de 10.000 yuanes al acusado el 16 de enero de 2009, y luego en abril de 2009. El 20 de marzo, se emitió una tarjeta de crédito con un límite de crédito de 50.000 yuanes, lo que violó gravemente el principio de control de riesgos de que el límite sólo puede ajustarse después de seis meses de uso normal y el límite de ajuste no puede exceder 50. Este tipo de emisión de tarjetas que viola los principios le da al acusado la oportunidad de cometer delitos ilegales. ¿Cómo puede el acusado asumir la responsabilidad?
2. Respecto al delito de fraude
( 1) La víctima no puede haber sido acusada de fraude.
1. Según las leyes pertinentes, la licitación gubernamental es un acto administrativo con estrictas normas procesales. Las víctimas Guo, Xu y Cheng, como individuos y personal comercial de la empresa, deben conocer claramente las normas procesales pertinentes y la ilegalidad. del pago del depósito, por lo tanto, cuando el imputado propuso pagar el depósito conjuntamente, la víctima tenía un propósito ilícito y no hubo malentendido por parte de la víctima que constituyó el delito de estafa.
2. Según las leyes pertinentes, los impuestos gubernamentales también son un acto administrativo, con estándares tributarios claros y estándares de exención. Como ciudadano, la víctima Guo debe saber que las autoridades fiscales no son instituciones comerciales y las autoridades fiscales manejan. El cliente VIP era inimaginable. Por lo tanto, cuando el acusado propuso manejar a los clientes VIP por él, la víctima tenía un concepto de beneficio ilegal y no hubo ningún malentendido por parte de la víctima que constituyera un delito de fraude.
(2) Informar un caso penal con un pagaré, indicando que el acusado no tiene el propósito de posesión ilegal.
1. Según el expediente del informe de la víctima y el expediente de la investigación, el acusado firmó un pagaré como prueba de deuda al recibir el dinero de la víctima para facilitar la recuperación de la víctima, lo que indica que el acusado no tenía ninguna ilegalidad que constituyera. El delito de estafa. Finalidad de la posesión.
2. El pagaré firmado por el acusado y el recibo firmado por la víctima indican que ambas partes tienen expectativas claras sobre si el monto puede ser devuelto, y que la víctima también sabe claramente que el acusado no. tener como finalidad la posesión ilícita que constituye el delito de estafa.
Finalmente, según las declaraciones orales del imputado y sus familiares, el imputado estaba endeudado por motivos personales y temporalmente no pudo pagar las deudas de las víctimas de los dos delitos anteriores. Fue un engaño, ha estado tomando algunas acciones y esforzándose por esperar que el pago de las deudas anteriores no tenga el propósito de posesión ilegal y no pueda constituir el delito de fraude o fraude con tarjetas de crédito. Se solicita al tribunal que realice una investigación integral y exhaustiva. ¡Revisar sistemáticamente y cambiar la sentencia de acuerdo con la ley!
Atentamente
Ningde, Tribunal Popular Intermedio Municipal de la provincia de Fujian