¿Es ilegal hacer negocios con facturas de aceptación?

Análisis legal: Legalmente, las personas físicas no pueden descontar letras de aceptación bancaria, sólo los bancos y otras instituciones financieras pueden descontarlas. Las personas físicas que se dediquen al negocio de aceptación de billetes constituyen el delito de fraude de billetes y serán penalmente responsables de conformidad con la ley.

Base legal:

1. El artículo 3 de la "Ley de Bancos Comerciales" estipula que los bancos comerciales pueden dedicarse a algunos o todos los siguientes negocios: (1) Absorber depósitos de la público; (2) préstamos a corto, mediano y largo plazo; (3) manejo de liquidaciones nacionales e internacionales; (4) manejo de aceptación y descuento de letras; (6) Actuar como agente para emitir, canjear y suscribir bonos gubernamentales; (7) Comprar y vender bonos gubernamentales y bonos financieros; (8) Participar en préstamos interbancarios (9) Actuar como agente para comprar y vender divisas; (10) Participar en negocios de tarjetas bancarias; (11) Proporcionar crédito (12) Negocios de agencia de pagos y seguros (13) Prestación de servicios de cajas de seguridad (14) Otros negocios aprobados por la autoridad reguladora bancaria del Estado; Concejo. El alcance del negocio se estipulará en los estatutos de un banco comercial y se presentará a la autoridad reguladora bancaria del Consejo de Estado para su aprobación. Con la aprobación del Banco Popular de China, los bancos comerciales pueden realizar negocios de liquidación y venta de divisas.

2. Por el delito de defraudación de facturas, artículo 194 de la Ley Penal, toda persona que cometa defraudación de facturas financieras en una de las siguientes circunstancias y el monto sea relativamente elevado será sancionada con pena privativa de libertad. de no más de cinco años o detención penal, y también será sentenciado a dos Una multa de no menos de 10.000 yuanes pero no más de 200.000 yuanes si la cantidad es enorme o existen otras circunstancias graves, será sentenciado a pena fija; -pena de prisión de no menos de cinco años pero no más de 10 años, y una multa de no menos de 50.000 yuanes pero no más de 500.000 yuanes si la cantidad es particularmente grande o si existen otras circunstancias particularmente graves si las circunstancias son graves; , será sentenciado a una pena de prisión de no menos de diez años o cadena perpetua, y también se le impondrá una multa de no menos de 50.000 yuanes pero no más de 500.000 yuanes, o sus bienes serán confiscados:

(1) Sabiendo a sabiendas que una letra de cambio o pagaré está falsificado o alterado, usando un cheque;

(2) Usando un giro postal, cheque de caja o cheque sabiendo que no es válido;

(3) Usar un giro postal, un cheque de caja o un cheque de otra persona de manera fraudulenta.

(4) Emitir cheques sin fondos o que no coincidan con el sello reservado para defraudar la propiedad.

(5) El librador de una letra de cambio o cheque de caja emite una letra de cambio; cambiar sin garantía de fondos, pagarés, o realizar registros falsos al emitir letras de cambio o pagarés para defraudar bienes.

Quien utilice comprobantes de liquidación bancaria falsificados o alterados, tales como comprobantes de cobro encomendado, comprobantes de remesa, comprobantes de depósito bancario, etc., será sancionado de conformidad con lo dispuesto en el párrafo anterior.