¿En qué circunstancias la seguridad pública congelará las tarjetas bancarias? En los últimos años, debido al gran número de casos de fraude y juegos de azar en línea transfronterizos investigados por los órganos de seguridad pública, un gran número de Las tarjetas bancarias o Alipay o las tarjetas patrimoniales de los involucrados o relacionados a menudo se congelan. Entonces, ¿bajo qué circunstancias los órganos de seguridad pública tomarán medidas de congelación de tarjetas bancarias o cuentas Alipay o Tenpay (en lo sucesivo denominadas colectivamente "cuentas de tarjetas bancarias")? El equipo de abogados de Lawben resumió y analizó esto. Si la policía congela una cuenta de tarjeta bancaria, significa que una o más transacciones en la cuenta de la tarjeta bancaria están directa o indirectamente relacionadas con ciertas actividades ilegales/criminales. Las situaciones principales son las siguientes: 1. La persona o un familiar cercano. Los órganos de seguridad pública que han participado en actividades delictivas y cuyas cuentas de tarjetas bancarias se sospecha que contienen dinero robado tenderán a sellar, detener y congelar todo el dinero y los bienes robados involucrados en la investigación de casos penales. Todas las propiedades, como bienes inmuebles, automóviles, tarjetas bancarias, acciones, valores, valores, etc. a nombre del sospechoso de un delito serán parcial o totalmente selladas, detenidas y congeladas para determinar los hechos del caso y facilitar la ejecución de multas, confiscación de bienes y otras sanciones. Además, los órganos de seguridad pública también podrán sellar, detener, congelar algunos o todos los bienes, automóviles, tarjetas bancarias, acciones, valores, patrimonio y otros bienes pertenecientes a los familiares cercanos de estos sospechosos de delitos, según las circunstancias de los hechos. el caso, para evitar cometer delitos. El sospechoso utilizó a sus familiares cercanos para transferir propiedades. 2. Aquellos que han participado en transacciones de moneda virtual/blockchain y han participado en actividades de inversión. Actualmente, varios tipos de transacciones de moneda virtual son muy populares. También hay muchas plataformas de comercio de moneda virtual o blockchain en el mercado. fluctuaciones de precios de las monedas virtuales invertir. Dado que muchas bandas criminales utilizan transacciones de moneda virtual para lavar dinero, casi todos los terminales de servidor de la plataforma están instalados en el extranjero, lo que sin duda aumenta la dificultad de los órganos de seguridad pública para investigar este tipo de casos transfronterizos. Además, las restricciones actuales de mi país. la naturaleza de las transacciones de moneda virtual Las disposiciones legales relevantes son relativamente vagas y las agencias de seguridad pública en varias regiones tienen diferentes interpretaciones de la naturaleza de la transacción, lo que resulta en una identificación muy estricta de las monedas virtuales por parte de las agencias de seguridad pública. Si una parte participa en transacciones anormales o transacciones fuera de la plataforma o ayuda al lavado de dinero, los órganos de seguridad pública la identificarán fácilmente como si tuviera la posibilidad de ser sospechosa de riesgos criminales. Por lo tanto, debido a la incertidumbre, amplitud y virtualidad de los objetos de la transacción, si realiza regularmente transacciones en moneda virtual o en bloque, la cuenta de la tarjeta bancaria de la transacción recibirá fácilmente los fondos involucrados en el caso transferidos por el equipo criminal, y luego, lo que resulta en la congelación de la tarjeta bancaria. 3. Aquellos que entran y salen fondos de cuentas de tarjetas bancarias y plataformas de juegos de azar en línea, o que compran billetes de lotería ilegales en línea. En los últimos años, han surgido uno tras otro varios sitios web de juegos de azar ilegales, sitios web de lotería o aplicaciones móviles, inundando las principales búsquedas. motores o WeChat Moments, etc. Entre los medios en línea, muchas personas inician sesión en sitios web de juegos de azar, sitios web de lotería o descargan aplicaciones para apostar en línea o comprar billetes de lotería ilegales en su tiempo libre. Dado que los servidores de las plataformas ilegales mencionadas anteriormente a menudo se instalan en el extranjero, estos comportamientos de juego ilegales han provocado que los fondos de juego en línea de un gran número de participantes nacionales salgan del país a través de plataformas ilegales de lavado de dinero, lo que ha provocado que muchas personas y familias a la quiebra, provocando graves impactos sociales adversos. En los últimos años, el gobierno central ha emitido varios documentos, encabezados por el Ministerio de Seguridad Pública, y en conjunto con agencias de seguridad pública de todo el país, para investigar y sancionar a las plataformas locales de juegos de azar en línea, congelar las tarjetas bancarias de las personas que participan en juegos de azar en línea, sancionar personal relevante y fondos relacionados con el proceso. Al mismo tiempo, dado que las plataformas de juegos de azar en línea generalmente utilizan bandas especializadas en lavado de dinero para transferir fondos hacia adentro y hacia afuera, las cuentas de estas bandas de lavado de dinero a menudo se utilizan para actividades de lavado de dinero en otras actividades ilegales y delictivas. en muchos casos de fraude en telecomunicaciones o fraude en Internet, cuentas de fondos relacionadas con cuentas de lavado de dinero, lo que a su vez llevó a la congelación de cuentas de tarjetas bancarias involucradas en juegos de azar en línea. Por lo tanto, debido a que ha participado en juegos de azar en línea y ha cometido actividades ilegales, también es muy fácil congelar la cuenta de su tarjeta bancaria. 4. Muchas personas que participan en transacciones de comercio exterior y cuentas de tarjetas bancarias cobran pagos de comercio exterior durante el proceso de transacción, los clientes extranjeros a veces optan por pagar en RMB debido a las restricciones de control de divisas. Como Parte B, el vendedor a menudo tiene inconvenientes en rechazar el pago. El pago del comprador requiere y acepta que el cliente lo pague en RMB. Sin embargo, las personas a quienes los clientes extranjeros confían para pagar los bienes pueden ser algunas bandas ilegales de lavado de dinero en el extranjero, y la cuenta de remesas puede estar involucrada en algunas actividades ilegales y criminales, lo que conducirá al problema de que los vendedores reciban muchos pagos de extraños al cobrar. pagos comerciales involucrados en el caso o fondos ilegales, lo que resultó en la congelación de la tarjeta bancaria.
Por lo tanto, las personas que participan en transacciones de comercio exterior deben prestar atención a los métodos de pago y al personal de envío de remesas al cobrar dinero, y tomar medidas para proteger los fondos. 5. Quienes cambiaron moneda a través de canales no oficiales Recientemente, las cuentas bancarias de casi un centenar de estudiantes chinos en el Reino Unido fueron congeladas por sospecha de lavado de dinero. Este incidente atrajo una amplia atención de los medios. Casualmente, hace algún tiempo, un gran número de cuentas de ciudadanos chinos en España no podían utilizarse con normalidad, incluidas restricciones en el uso de cajeros, prohibiciones de remesas internacionales, congelación de cuentas e incluso solicitudes directas de cierre de cuentas. Según las embajadas pertinentes en el extranjero, el culpable detrás del congelamiento de las cuentas de algunos estudiantes internacionales puede ser el "cambio de moneda privado" o ayudar a otros a cambiar moneda. Debido a cambios anormales, la policía local sospechó que las cuentas relevantes eran de lavado de dinero y fueron congeladas. para la investigación. Durante mucho tiempo, debido al tipo de cambio más favorable y al bajo umbral de cambio, muchos ciudadanos chinos en el extranjero, incluidos estudiantes o grupos empresariales extranjeros, se han acostumbrado al intercambio privado. Sin embargo, a menudo ignoran los riesgos que esto conlleva, lo que tiene un impacto negativo en sus estudios, trabajo, comercio y vida en el área local. De acuerdo con las leyes y regulaciones chinas pertinentes, si los ciudadanos chinos en el extranjero intercambian divisas de forma privada, ya sea a través de transferencias bancarias, Alipay, WeChat y otras plataformas, o en persona, existe el riesgo de ser sospechosos de participar ilegalmente en negocios de pago y liquidación de fondos y Compra y venta ilegal de divisas. El Departamento Consular del Ministerio de Relaciones Exteriores recuerda a los ciudadanos chinos en el extranjero que aumenten aún más su conciencia sobre la prevención y tomen medidas específicas para evitar los riesgos relacionados con el lavado de dinero. En primer lugar, el intercambio de divisas debe realizarse a través de canales formales y legales. Es necesario comprender plenamente y cumplir las leyes y regulaciones locales pertinentes, mantenerse alerta contra algunos comportamientos cambiarios denominados "tipo de cambio preferencial" y asegurarse de cambiar moneda a través de canales legales, como los bancos. Al mismo tiempo, es necesario evitar los depósitos múltiples de pequeña cuantía y otras conductas sospechosas de blanqueo de capitales. En segundo lugar, si se involucra una gran cantidad de dinero para ayudar a otros a comprar o adquirir una propiedad, se debe pedir a la otra parte con anticipación que proporcione pruebas que demuestren la legalidad de la fuente de los fondos. En tercer lugar, si su cuenta está congelada, coopere activamente con la investigación, mantenga comunicación con el banco y otras partes relevantes y salvaguarde sus derechos e intereses legítimos de acuerdo con la ley y de manera racional. Deberíamos cooperar activamente con los requisitos legales y de cumplimiento impuestos por los bancos. En situaciones en las que faltan servicios bancarios o incluso se sospecha que son ilegales, especialmente palabras y hechos que implican discriminación, debemos oponernos resueltamente y salvaguardar adecuadamente nuestros derechos legales. Cuarto, las embajadas y consulados chinos en el exterior ayudarán activamente a los ciudadanos chinos en el extranjero a salvaguardar sus derechos e intereses legítimos dentro del alcance de sus deberes, pero no encubrirán ninguna actividad ilegal o criminal. 6. En el caso de recibir remesas de otros terceros desconocidos, la tarjeta bancaria congelada a menudo no ha participado ni participado en ninguna actividad ilegal o delictiva, nunca ha participado en actividades ilegales como juegos de azar en línea, compra de billetes de lotería y nunca ha participaron en fraudes de telecomunicaciones y otras actividades delictivas, pero fueron congelados por los órganos de seguridad pública. Luego, es necesario investigar cuidadosamente todas las transacciones bancarias recientes, especialmente las transacciones entrantes. Es muy probable que la transferencia de fondos de personas o plataformas sospechosas de fraude, juegos de azar, lavado de dinero, etc. haya provocado el congelamiento de los órganos de seguridad pública. . medida. Un cliente a quien una vez representó Lvben Law Firm estaba instalando una estación de mensajería en Myanmar. Durante este período, un chino se le acercó y le dijo que el efectivo local en Myanmar se había acabado. Propuso pedirles a sus amigos en China que transfirieran RMB. Nuestro cliente, y el cliente lo ayudó. Tenía 30.000 yuanes en efectivo local de Myanmar y prometió darle a nuestro cliente una tarifa de retiro de efectivo de 300 yuanes. Considerando que todos son chinos y pueden ayudar si pueden en un país extranjero, nuestro cliente aceptó su solicitud. Sin embargo, según los comentarios posteriores de la agencia de seguridad pública, el supuesto amigo en China fue en realidad víctima de un caso de fraude de telecomunicaciones. Fue engañado por el equipo de fraude de telecomunicaciones y luego transfirió dinero a la cuenta de nuestro cliente. el dinero fraudulento a través de nuestro cliente. No hay duda de que la tarjeta bancaria del implicado fue congelada por los órganos de seguridad pública y casi era buscado por los órganos de seguridad pública. Después de la intervención de los abogados de Luben, finalmente lograron descongelar la tarjeta bancaria después de cooperar con los órganos de seguridad pública para investigar y recopilar pruebas y confiar a la policía de otro lugar para que hiciera averiguaciones y tomara notas. Por lo tanto, tenga cuidado al aceptar transferencias de terceros desconocidos para evitar problemas innecesarios. 7. Si el titular de la tarjeta recibe fondos de un conocido, pero está implicado porque la tarjeta bancaria del remitente está congelada, si el titular de la tarjeta no está involucrado en ningún delito ilegal y el dinero remitido también es transferido por un conocido, pero si el remitente La tarjeta bancaria es sospechosa de un caso criminal. La congelación también puede resultar en la congelación de mi tarjeta bancaria. Por lo tanto, el titular de la tarjeta debe preparar todos los materiales de envío y transacción con sus conocidos lo antes posible y explicar la situación a los órganos de seguridad pública.