Informe de autoexamen de crédito corporativo

El informe de autoinspección es algo similar al informe de auditoría, pero tiene un alcance más amplio. Entonces, ¿cómo redactar un informe de autoexamen de crédito? A continuación, he compilado un informe de autoexamen de crédito comercial para usted. ¡Bienvenidos a leer!

Informe de autoexamen de información crediticia empresarial 1 De acuerdo con el aviso de la Oficina General del Banco Popular de China sobre la implementación del "Reglamento sobre la gestión de la industria de informes crediticios", el Banco Para garantizar el cumplimiento de los negocios de informes crediticios, mejorar el nivel institucional de la gestión empresarial de informes crediticios, proteger eficazmente los derechos e intereses legítimos de los consumidores financieros y mejorar efectivamente la calidad del servicio del sistema de informes crediticios, en función de la situación real de los informes crediticios de nuestro banco. negocio, nuestro banco ha iniciado un autoexamen y ahora El informe de investigación es el siguiente:

1 Al manejar negocios de informes crediticios, el personal pertinente de informes crediticios del banco debe seguir estrictamente las disposiciones de los "Informes crediticios". Reglamento de Gestión" del Banco Popular de China, cumplen con el cumplimiento, la prudencia, la confidencialidad y el mantenimiento de acuerdo con el principio de derechos e intereses de los consumidores financieros, sus consultas sobre cuentas deben mantenerse estrictamente confidenciales y sus contraseñas deben cambiarse periódicamente.

En segundo lugar, durante el proceso de consulta, de acuerdo con los principios de prudencia y salvaguarda de los derechos e intereses de los consumidores financieros, por cada persona consultada, la persona consultada deberá firmar personalmente la autorización de consulta, y de acuerdo con a la autorización de la persona investigada, El motivo de la investigación se llevará a cabo dentro del alcance de la autorización para garantizar que no haya una investigación ultra vires o una investigación ultra vires. Para cada resultado de la consulta, se implementa un sistema de confidencialidad para proteger eficazmente la privacidad personal de la persona consultada.

3. Para cada consulta, realice un sistema de registro de consultas antes de la consulta, registre detalladamente el nombre, dirección, número de identificación, número de contacto y motivo de la consulta de la persona consultada, y registre cada consulta. registro uno a uno, trimestralmente. Encuadernación y conservación de registros.

4. En la actualidad, la persona consultada por nuestro banco es el prestatario y los informes de consulta de quienes cumplen con las condiciones del préstamo se guardan como información del préstamo. Para aquellos que no cumplen con las condiciones del préstamo, nuestro banco guardará el informe de la consulta en una carpeta especial y el solicitante nunca divulgará su información al público para garantizar que la información de la consulta no se filtre y afecte su reputación personal.

5. Realizar evaluaciones integrales de los clientes basadas en los principios de integralidad, objetividad y razonabilidad. La información crediticia es solo como referencia. No podemos simplemente usar los datos negativos en los sistemas de informes crediticios personales y organizacionales como una excusa para usar el sistema de informes crediticios correctamente y realizar negocios de informes crediticios de conformidad con las regulaciones.

Los verbos intransitivos se utilizan para consultar sobre la gestión posterior al préstamo de los hogares con préstamos individuales. Siga estrictamente el sistema de autorización del supervisor. Para cada consulta de crédito personal que requiera una inspección posterior al préstamo, siga el "registro y". autorizar primero, preguntar después" "El negocio de consulta se manejará de acuerdo con el principio de".

Informe de autoexamen de información crediticia empresarial 2 El trabajo de gestión de la información crediticia de este año se guía por los "Métodos de valoración y evaluación para la gestión de la información crediticia de la sucursal central xx del Banco Popular de China" y lleva a cabo diversas tareas. Basado en la situación real de nuestra ciudad. La situación relevante ahora se informa de la siguiente manera:

1. Estándares de evaluación de crédito personal

El 8, 1, 1 de febrero, personas no agrícolas de Qitaihe City Rural (Urban) Credit Union. Los datos crediticios se han informado con éxito a la base de datos básica de información crediticia personal, lo que puede garantizar que los negocios crediticios existentes continúen ingresando e informando para fines de este año. Esta evaluación vale 8 puntos;

2. La información de la cuenta del fondo de previsión de nuestro banco se ha enviado con éxito a la base de datos de información crediticia personal básica. Además, en términos de comunicación con el gobierno, se formuló el "Plan de implementación para la construcción del sistema de información crediticia en la ciudad de Qitaihe", que fue reconocido por el Departamento de Propaganda del Comité Municipal del Partido. La coordinación activa de varios departamentos funcionales de informes crediticios ayudará a promover la implementación temprana del sistema de informes crediticios de nuestra ciudad. Esta evaluación vale 12 puntos;

3. Avanzar las "Medidas provisionales para la gestión de la base de datos básica de información crediticia personal" (Orden nº 3 del Banco Popular de China) y exigir a todas las instituciones financieras que organizar al personal relevante para estudiar cuidadosamente el espíritu del documento, establecer y mejorar el sistema de control de consultas internas y el sistema de gestión jerárquico de autorización de usuarios, y presentar los sistemas relevantes ante el Banco Popular de China. El valor de la evaluación es 2 puntos;

4. En términos de consultas del sistema de información crediticia personal, exigimos que todas las instituciones financieras implementen el espíritu de la Orden No. 3 del Banco Popular de China, implementen estrictamente el usuario jerárquico. sistema de autorización y utilice el contrato de préstamo o los materiales de aprobación de la tarjeta de crédito en el contrato de préstamo o los materiales de aprobación de la tarjeta de crédito. Agregue términos de consulta relevantes. El valor de la evaluación es de 2 puntos;

5. Actualmente, ningún ciudadano de la jurisdicción ha presentado una solicitud de objeción al departamento de gestión de crédito. En el trabajo diario, el Banco Popular de China ha aprendido a brindar este tipo de capacitación empresarial a las instituciones financieras, exigiendo que el personal de negocios de crédito sea competente en el proceso de manejo de objeciones.

Esta evaluación vale 3 puntos;

6. En términos de informes diarios, nuestro banco siempre ha prestado atención a la puntualidad, precisión e integridad de los materiales enviados y ha puesto fin a los informes tardíos y a las omisiones. Esta valoración vale 5 puntos.

2. Normas de evaluación para el sistema de consulta de registro de crédito bancario

1. En la operación de emisión de tarjetas de préstamo, implementar estrictamente los requisitos pertinentes de las "Medidas de gestión de consulta de registro de crédito bancario (provisionales). )", La información básica y los indicadores financieros del prestatario (garante) se ingresan de manera oportuna y precisa, y no existen errores en la información del préstamo emitida. En la limpieza centralizada de datos del sistema de consulta de registro de crédito bancario de este año, completamos el ingreso complementario de más de 6.543.800 datos relevantes en sólo la mitad del tiempo estipulado por el banco provincial y participamos en el trabajo de limpieza de datos del banco provincial. Esta evaluación vale 3 puntos;

2. Después de recibir el "Aviso sobre el envío de requisitos relevantes para la aprobación de préstamos y emisión de tarjetas de la oficina central" de la sucursal central de Kazajstán, nuestro banco implementará estrictamente las medidas administrativas. sistema de aprobación para la emisión de tarjetas de préstamo. El prestatario primero proporciona los materiales pertinentes para la solicitud de la tarjeta, que son revisados ​​por la Oficina de Asuntos Legales del Banco Popular de China y luego entregados al departamento comercial para su aceptación. Se ha anunciado el proceso de solicitud de tarjeta de préstamo. Esta evaluación vale 3 puntos;

3. Desde el 8 de mayo hasta finales de junio de este año, el banco llevó a cabo una revisión anual centralizada de las tarjetas de préstamo e informó la situación relevante a mediados de julio e informó. a la sucursal central de Kazajstán. Este trabajo merece 2 puntos;

4. Para garantizar que todos los negocios de crédito corporativo de las instituciones financieras se ingresen con precisión en el sistema de consulta de registro de crédito bancario, nuestro banco verifica el saldo de datos crediticios con las instituciones financieras en el lugar. comienzo de cada mes. Si se encuentran inconsistencias, identificaremos los problemas existentes y los corregiremos de manera oportuna. Esta evaluación vale 3 puntos;

5. Para garantizar la confidencialidad de la información corporativa, nuestro banco ha aclarado el alcance de la consulta en la consulta de datos del sistema de consulta de registro de crédito, ha formulado sistemas relevantes y Los implementó estrictamente. Toda la información sobre los administradores y operadores del sistema debe presentarse ante el Banco Popular de China. Esta evaluación vale 3 puntos;

6. El departamento de ciencia y tecnología realiza una copia de seguridad de los datos del sistema de gestión del banco de la ciudad todos los días, garantiza una conexión fluida entre el servidor y la red del sistema provincial y reporta los datos. al sistema provincial de manera oportuna. Esta evaluación vale 3 puntos;

7. En la actualización integral de este año del sistema de consulta de registro de crédito bancario, de acuerdo con el espíritu del documento No. 48 de la oficina central, la información en la gestión del banco de la ciudad. Se modificará y complementará el subsistema y el subsistema de gestión de tarjetas de préstamo. Esta evaluación vale 6 puntos;

8. Utilice la información de datos del subsistema de estados de cuenta del Banco Popular de China para crear gráficos circulares, analizar información relevante y fortalecer la estructura de préstamos y la gestión de advertencias de riesgo crediticio. El valor de la evaluación es de 2 puntos;

3. Estándares de evaluación para el trabajo de educación y publicidad crediticia

1 Recibimos el "Aviso sobre la impresión y distribución del Plan de educación de información crediticia de la provincia" (. El documento Ha Yinfa 152 (No.), el "Plan de trabajo de gestión de la información crediticia de la ciudad de Qitaihe", la "Implementación del sistema de evaluación de la gestión de la información crediticia en 20XX", los "Puntos de trabajo de promoción y publicidad de la información crediticia de la ciudad de Qitaihe en 20XX" fueron redactados e informados a la sucursal central de Harbin. El valor de la evaluación es de 2 puntos;

2. Con el fin de ampliar la publicidad de los informes crediticios, el banco organizó a las instituciones financieras para celebrar la "Copa de informes crediticios financieros" en la ciudad de Qitaihe los días 18 y 19 de junio. Durante el partido de baloncesto, el 17 de agosto se realizaron donaciones para aliviar la pobreza junto con préstamos estudiantiles en la sucursal central de Qitaihe del Banco Popular de China, y se realizaron préstamos al consumo y préstamos estudiantiles en el Banco de China, el Banco Agrícola de China y Cooperativas de Crédito Rural el 21 de septiembre. Esta evaluación vale 6 puntos;

3. El 12 de septiembre se llevó a cabo una charla de investigación crediticia para estudiantes de las escuelas técnicas y vocacionales de la ciudad, a la que asistieron más de 300 personas. Esta evaluación vale 3 puntos;

4. 5438 de junio 65438 de octubre En mayo, el banco llevó a cabo actividades de información crediticia en la comunidad y llevó a cabo actividades de promoción del conocimiento sobre informes crediticios en el Taobei Garden Club en la ciudad de Qitaihe. 5438 de junio El 25 de octubre, el presidente Zhang Guiyun dirigió un equipo para promover el conocimiento de la información crediticia en la mina de carbón Longhu y logró buenos resultados. El valor de evaluación es 2 puntos;

5. Para cooperar con la construcción de la base de datos básica de información crediticia personal, el banco lanzó actividades de la Semana de publicidad de información crediticia de la ciudad de Qitaihe del 5438 065438 de junio al 4 de octubre. 11.

Para promover el conocimiento de la información crediticia entre el público en general, los anuncios de servicio público de la oficina central sobre información crediticia se transmitieron continuamente durante el horario de máxima audiencia en el canal público de la ciudad de Qitaihe de mayo a julio de este año, y se llevó a cabo una clase de capacitación en gestión de información crediticia en toda la ciudad en Villa Qilin en la ciudad de Jixi del 15 al 18 de junio. Se ha mejorado la calidad profesional de los alumnos. El artículo de investigación "Problemas y contramedidas en la construcción del sistema de consulta de registro de crédito bancario" escrito por nuestro banco se publicó en el tercer número de "Heilongjiang Financial Research" y en "Investigación sobre el modelo de desarrollo de la industria de información crediticia personal y empresarial de China". se publicó en el número 35 del "Informe de investigación financiera de la oficina central del pueblo" y "Problemas y contramedidas en el sistema de información crediticia actual de China" se publicó en el número 4 del "Informe de investigación financiera de la sucursal de Shenyang". Esta evaluación vale 20 puntos;

IV normas de evaluación de la gestión y supervisión del mercado crediticio

1 Cooperar con el Departamento de Propaganda del Comité Municipal del Partido para difundir anuncios de servicios públicos de informes crediticios en el sitio. estación de televisión municipal y formuló el "Plan de implementación de la construcción del sistema de información" "Estándares de evaluación y encuesta de crédito de la ciudad de Qitaihe", se comunicó con la Oficina Municipal de Bienes Raíces y el Centro de Administración de Fondos de Previsión muchas veces para informar información de la cuenta del fondo de previsión e informó sobre problemas relevantes al Sucursal de Harbin de manera oportuna. Esta evaluación vale 5 puntos;

2. Después de investigar la situación básica de las agencias de informes crediticios dentro de la jurisdicción, esta evaluación vale 3 puntos.

Informe de autoexamen de información crediticia empresarial 3 1. Hora del autoexamen:

20xx 65438 31 de febrero

2 Personal de autoinspección:

XXX, XX, XXXXX.

3. Autoexamen:

(1) Autoexamen de gestión de autorizaciones.

1. Si el personal de información crediticia del banco necesita consultar información crediticia del cliente con fines comerciales, seguirá estrictamente el principio de "autorización primero, consulta después" y consultará información crediticia personal dentro del alcance de la autorización;

2. Si la consulta es por aprobación de préstamo, se debe gestionar el poder y el informe crediticio junto con el expediente de crédito; si el préstamo no se desembolsa después de la consulta, se debe gestionar el poder; guardado en una carpeta especial;

3. Las consultas a la base de datos de crédito personal por "gestión posterior al préstamo" serán autorizadas por el responsable correspondiente que firmó el "Formulario de registro de consulta de la base de datos de crédito personal";

(2) Autoexamen de gestión de registro

1. Los motivos de consulta registrados en el registro son coherentes con los motivos reales de consulta;

2. Establezca un registro especial, mejore los elementos del registro de consultas de crédito correspondiente y regístrese de manera oportuna después de la consulta para evitar registros perdidos o incorrectos.

(3) Autoexamen de operación y gestión

1. Los usuarios de consulta de crédito de nuestro banco son mantenidos y utilizados por personal dedicado, y no existe un "usuario público * * *". ";

2. No se realizan investigaciones no autorizadas de los informes crediticios de otras personas;

3. No se realizan investigaciones de informes crediticios más allá del alcance de la autorización;

>4. Cambie periódicamente la contraseña del personal de consulta.

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