Problemas encontrados al utilizar cartas de crédito en liquidaciones internacionales y sus soluciones.
Palabras clave: acuerdo comercial internacional; nuevas prácticas; UCP600
Resumen: acuerdo UCP 600, las reglas revisadas de crédito documentario de la Cámara de Comercio Internacional entrarán en vigor el 6 de julio de este año. Las revisiones incluyen cambios significativos a las reglas existentes. Los banqueros, comerciantes, empresas y otros profesionales deben estudiar cuidadosamente estas y otras modificaciones en los cinco meses previos a la implementación de las nuevas reglas.
Palabras clave: liquidación internacional; nuevas reglas; UCP600
¿Es la Práctica y Aduanas Uniformes para Créditos Documentarios (UCP) un banco internacional? ¿abogado? ¿La "ley" que la comunidad académica cumple voluntariamente es el conjunto de regulaciones no oficiales más exitoso reconocido en el mundo hasta ahora? Durante los últimos 70 años, la ICC (Cámara de Comercio Internacional) y un comité de la ICC en constante expansión en más de 160 países y territorios han trabajado duro para mejorar la UCP. Actualmente13¿El UCP600 que conoce y utiliza está a punto de retirarse del escenario de la historia y se implementará oficialmente el 1 de julio de 2007 [1]? En vista del importante papel de las cartas de crédito en la liquidación de importaciones y exportaciones de mi país, los importadores y exportadores y los departamentos pertinentes deben aprender bien las nuevas prácticas internacionales y ajustar las operaciones comerciales de acuerdo con los cambios en las prácticas para proteger mejor sus propios intereses mientras se desarrollan. ¿Esforzarse por mantener los riesgos comerciales al mínimo?
1. Razones para la revisión de la UCP600
La UCP se publicó en 1933 (Publicación de la Cámara de Comercio Internacional No. 82), con el objetivo de eliminar conflictos legales entre cartas de crédito en diferentes países. y crear reglas unificadas[2]? Desde entonces, la UCP ha sido objeto de seis revisiones, a saber, ¿1952 (Publicación ICC No. 151? 1962 (Publicación ICC No. 222)? 1973 (Publicación de la CPI No. 290)? 1983 (Publicación N° 400 de la CPI)? 1993 (Publicación N° 500 de la CCI, todavía en elaboración)? 2006 (Publicación N° 600 de la Cámara de Comercio Internacional, implementada el 1 de julio de 2007)? Han pasado más de diez años desde la implementación de la UCP500 en 1994. No hay duda de que este texto ha logrado grandes avances en comparación con la UCP anterior. No solo promueve el desarrollo de las cartas de crédito en sí, sino que también promueve una aplicación más amplia de la UCP en todo el mundo y garantiza la fluidez de los acuerdos y el comercio internacionales. . ¿Desarrollarse sin problemas?
Sin embargo, desde que entró en vigor la UCP500, ¿han surgido una tras otra controversias en torno a esta práctica en la práctica bancaria? El Comité Técnico Bancario de la ICC observa con pesar y preocupación que después de la implementación de la UCP500, algunos bancos han malinterpretado y aplicado ciertas disposiciones de la UCP500. ¿La falta de aplicación correcta de estas normas ha dificultado gravemente el uso de cartas de crédito documentarias emitidas conforme a la UCP500? Por ejemplo, según estadísticas pertinentes, debido a la mala comprensión y la aplicación de las UCP por todas las partes, incluidos los bancos y los importadores y exportadores, alrededor del 70% de los documentos de cartas de crédito fueron rechazados debido a inconsistencias cuando se presentaron por primera vez, lo que afectó gravemente el estado de cartas de crédito. ¿El estado del principal instrumento de pago se ha convertido en realidad en un instrumento de devolución de cargo? Además, en términos de la ley de cartas de crédito, ha habido muchos casos en los últimos años que han sesgado la interpretación y aplicación de los términos de la UCP500 o han cuestionado los términos de la UCP500. Además, con el desarrollo del comercio internacional y la tecnología de la información electrónica, ¿qué pasa con el transporte relacionado con los negocios de cartas de crédito? ¿Seguro? ¿Inspección de calidad? También se han producido cambios significativos en la logística y otros aspectos, y también hay algunas deficiencias en los términos y redacción de la UCP500[3]. En resumen, ¿la amplitud de sus disposiciones? ¿Relevancia práctica? ¿La sincronización de los contenidos con los tiempos ha ido revelando sus propias deficiencias? Además, ¿el lenguaje UCP500 es oscuro y difícil de entender? ¿La frase no es concisa? ¿Son complicados los términos? ¿El problema de la clasificación no científica siempre ha sido un problema que afecta a la industria? En vista de los cambios anteriores, muchos banqueros y expertos en cartas de crédito propusieron a la Cámara de Comercio Internacional que la UCP500 debería revisarse por completo para adaptarse al desarrollo de la nueva situación. Con este fin, la CPI estableció un grupo de trabajo de revisión de la UCP a principios de 2002 y propuso una moción para revisar la UCP500?
2. El proceso de revisión de UCP600
¿Múltiples informes de investigación muestran que la proporción es muy alta? ¿Las frecuentes faltas de pago de cartas de crédito están poniendo en peligro cada vez más el estatus de las cartas de crédito en los acuerdos internacionales? En la reunión del Comité Bancario de la CCI en abril de 2002, ¿cuándo expresaron sus opiniones los representantes de varios países? No hay consenso sobre cómo revisar la UCP500 (China está a favor de una revisión inmediata), pero acuerdan comentar primero las siete cláusulas más controvertidas.
Porque más del 58% de las opiniones de expertos presentadas por la ICC se centraron en siete artículos de la UCP500: Artículo 9 Responsabilidades de los bancos emisores y bancos confirmantes (* * * 26 veces, Artículo 13 Normas de revisión de documentos (* * * Cuarenta y tres veces); 14 Documentos y notificación de discrepancias (* * * 60 veces el artículo 21 no prevé el librador ni el contenido del documento (* * * 29 veces el conocimiento de embarque marítimo); siete veces); artículo 37, factura comercial (* * * 26 veces); artículo 48, carta de crédito transferible (* * * 31 veces); En mayo de 2003, la Cámara de Comercio Internacional autorizó oficialmente al Comité Bancario de la ICC a iniciar la revisión de la UCP500? El trabajo de revisión está organizado en tres niveles: (1) el grupo de redacción, con 10 miembros, 8 de los cuales son de Europa y los otros dos de Estados Unidos y Singapur, con Gary Collier como presidente (2) el grupo de redacción; compuesto por bancos de 26 países ¿Grupo consultor? ¿Transporte y logística? Más de 40 profesionales de diferentes industrias como seguros (3) ¿Comité Nacional de la Cámara de Comercio Internacional?
El proceso de revisión de UCP600 se divide en tres etapas: (1) Proceso de revisión, que revisa exhaustivamente varias publicaciones emitidas por ICC desde la implementación de UCP500. ¿Opiniones y decisiones, absorbiendo términos razonables? (2) ¿El objetivo general es reflejar de manera integral la situación de la industria bancaria internacional en los últimos años? ¿Cambios en las industrias de transporte y seguros, y que reflejan una cierta actitud prospectiva; revisar exhaustivamente la estructura y redacción de las cláusulas de la UCP500? (3) ¿Cooperar y establecer un mecanismo de cooperación estable de tres niveles? Durante el complejo proceso de consulta, el grupo de redacción recibió más de 5.000 presentaciones de los Comités Nacionales de la CPI. Cabe mencionar que ICCCHINA participó en todo el proceso de revisión y es uno de los países participantes más importantes. El Comité de Prácticas y Tecnología Bancaria de la ICC se ha celebrado cada primavera durante los últimos tres años. ¿La UCP fue un tema importante de discusión en la reunión de otoño? El 25 de junio de 2006, en la reunión de otoño de 2006 del Comité de Práctica y Tecnología Bancaria de la ICC celebrada en París, los comités de la ICC de 71 países y regiones votaron a favor de la UCP 600 en una votación nominal de 91 a 0. y entrará en vigor el 6 de julio de 2007.
En tercer lugar, los cambios y características de la UCP600 en comparación con la UCP500
(A) La UCP 600 define sistemáticamente 14 conceptos relacionados con las cartas de crédito por primera vez.
¿"UCP" apareció en la década de 1930 y ha sido revisada seis veces? Sin embargo, ¿no importa qué versión, como el emisor de la tarjeta? ¿solicitante? ¿Beneficiarios y otras partes relevantes y confirmación? ¿Están definidas la negociación y presentación de documentos y otras acciones relacionadas? ¿Son estos conceptos comprensibles sólo a través del conocimiento habitual desarrollado en el contexto y la práctica? ¿Por el mismo concepto, por el lenguaje? ¿Diferentes culturas, casos o incluso orientaciones de valores, diferentes países? ¿Diferentes partes e incluso diferentes tribunales a menudo tienen diferentes interpretaciones, lo que conducirá a malas interpretaciones y uso indebido de las cláusulas UCP, lo que resultará en prácticas uniformes y estándares diferentes? ¿Definir muchos conceptos es un proyecto sistemático complejo que involucra no sólo los conceptos en sí sino también las interrelaciones entre ellos? ¿Tiene mucho sentido unificar las diferentes opiniones formadas en la práctica y establecer un conjunto de normas claras que no sean incompatibles con las opiniones anteriores de la CPI pero que puedan resistir la prueba de la práctica y el tiempo? La UCP600 ha dado un paso clave en este sentido, definiendo sistemáticamente por primera vez 14 conceptos relacionados con las cartas de crédito, a saber: informar al banco; fecha del banco; confirmación del crédito; banco; negociación; banco designado; presentación;
(2) La estructura del texto y la disposición del contenido de UCP600 han sufrido grandes cambios.
¿UCP600 se ha ajustado significativamente, se han agregado o eliminado 49 elementos de UCP500 y ahora se ha convertido en 39 elementos[4]? El detalle es el siguiente:
UCP600 agrega las siguientes cláusulas: (1) Artículo 2, definiciones; (2) Artículo 3, explicaciones; (3) Artículo 4 (b), ¿no se contratará? estipula que las facturas pro forma se incluyen como parte integral de la carta de crédito; (4) el artículo 6, inciso d, inciso (ii) en cuanto al lugar de presentación; (5) el artículo 9, inciso (c), lo dispuesto en el; el segundo banco notificador; (6) Artículo 9 Artículo 10 (d, f) notificación de aceptación o rechazo de modificaciones y modificación por defecto; (7) Artículo 12 (b) autorización de financiación (8) Artículo 13A, aplicación de la URR; 9) Artículo 14 (d), consistencia de documentos; Artículo 14 J, dirección e información de contacto; Artículo 14 L, emisor del documento de transporte?
¿Qué estipula la siguiente cláusula en la UCP500 por representación inexacta? El contenido está desactualizado, se desvía de las prácticas comerciales internacionales o excede el alcance de la UCP, etc.
Ahora se elimina: (1) Artículo 5, Instrucciones para la emisión/modificación de cartas de crédito; (2) Artículo 6, Cartas de crédito revocables e irrevocables; (3) Artículo 8, Cancelación de cartas de crédito; 12, la descripción es incompleta o poco clara; (5) artículo 14 (f), sobre negociación de garantía; (6) artículo 30, documentos emitidos por el banco de transporte; (7) artículo 33, párrafos A, B y C, pago de (8) Artículo 38, otros documentos; (9) Artículo 42 (c), disposiciones vagas sobre la validez de las cartas de crédito; (10) Artículo 46 (1), la explicación de "envío"[ 3]?
La disposición de los artículos en UCP600 se refiere al modelo ISP98 y los artículos se resumen según enlaces comerciales.