Sin mi conocimiento, alguien más usó mi tarjeta de identificación para hacer cosas ilegales. ¿Soy legalmente responsable?

Artículo 16 de la "Ley de Tarjeta de Identidad de Residente de la República Popular China" Quien cometa cualquiera de los siguientes actos será amonestado por el órgano de seguridad pública y será multado con no más de 200 yuanes. Si hay ganancias ilegales, las ganancias ilegales serán confiscadas:

(1) Usar materiales de certificación falsos para defraudar la tarjeta de identidad de residente;

(2) Arrendar, prestar o transferir la cédula de identidad de residente;

(3) Incautación ilegal de cédulas de identidad ajenas.

Artículo 17 Cualquiera que cometa cualquiera de los siguientes actos será multado con RMB 200 a RMB 1.000 por el órgano de seguridad pública, o detenido durante diez días. Si hay ingresos ilegales, los ingresos ilegales serán detenidos. confiscados:

(1) Fingir usar la tarjeta de identificación de otra persona o usar una tarjeta de identificación falsificada;

(2) Comprar, vender o usar tarjetas de identificación de residente falsificadas o alteradas.

Los órganos de seguridad pública confiscarán los documentos de identidad de residentes falsificados o alterados y los documentos de identidad de residentes utilizados fraudulentamente.

Datos ampliados:

Caso de uso ilegal de documentos de identidad

Zhang, un hombre del condado de Yugan, Jiangxi, solo tiene educación primaria y trabaja en la industria de la pintura, pero su vida se considera cómoda. 2065438 + En mayo de 2005, para obtener beneficios financieros, Zhang convocó a su esposa, cuatro mujeres, parientes y amigos, condujo un automóvil y abrió tarjetas bancarias en Henan, Anhui y otros lugares utilizando tarjetas de identificación de otras personas.

Las tarjetas de identificación que utiliza Zhang son todas proporcionadas por su familia, desde docenas hasta cientos. Cada documento de identidad tiene cuatro tarjetas bancarias y la persona que lo solicita puede obtener unos 150 yuanes desde casa. Zhang entregará la tarjeta y el documento de identidad obtenidos por la "mujer soldado" y luego se los entregará a su familia, para que pueda obtener una recompensa de 600 yuanes todos los días.

Esta banda de "mujeres soldado" encabezada por Zhang ha utilizado tarjetas de identificación de otras personas para utilizar de manera fraudulenta tarjetas bancarias en Quanjiao, Lai'an y otros lugares de nuestra ciudad.

2065438+En junio de 2005, las manipuladoras de tarjetas encabezadas por Zhang fueron capturadas por la Oficina de Seguridad Pública del condado de Lai'an mientras continuaban realizando negocios de emisión de tarjetas en un condado de la provincia de Henan. Del automóvil conducido por Zhang, se confiscaron en el acto 174 documentos de identidad y 377 tarjetas bancarias. En tan sólo unos días, cada una de las cuatro "mujeres soldado" abrió casi un centenar de tarjetas bancarias.

“Mi familia me dijo que no puedo solicitar tarjetas a nivel municipal, pero que debo solicitar tarjetas a nivel de condado. Después de que trajeron a Zhang al caso, me explicó que debido a la estricta revisión”. De los bancos de primer nivel de la ciudad, es difícil solicitar una tarjeta mediante fraude y, por lo general, elegirán un banco a nivel de condado con procedimientos de revisión laxos. Al mismo tiempo, algunos bancos tienen tareas de apertura de tarjetas, lo que genera lagunas jurídicas.

Según los miembros de las "Mujeres Soldados" que solicitan la tarjeta, normalmente se entregan en casa alrededor de 100 tarjetas de identificación cada vez, y todas son mujeres. Para abrir una tarjeta, debe elegir a alguien cuya foto de documento de identidad sea similar a la suya, por lo que la tasa de éxito es alta.

Se informa que algunas bandas criminales recolectan tarjetas de identificación de segunda generación de recicladores de chatarra a un precio unitario de aproximadamente 10 yuanes y luego las revenden a un precio unitario de varios cientos de yuanes, o las empaquetan y venden. después de abrir tarjetas bancarias o banca en línea. Además, hay información sobre la venta de tarjetas de identificación en todas partes de Internet. Algunas de estas tarjetas de identificación han sido perdidas o robadas por sus propietarios.

Debido a que la tarjeta de identificación de segunda generación no tiene función de contraseña, no se puede cerrar sesión. Por lo tanto, si el personal del mostrador del banco no verifica la tarjeta subjetiva u objetivamente durante el proceso de revisión para completar la tarea de solicitud de la tarjeta, se producirá un robo de la tarjeta de crédito.

Según el personal pertinente, Zhang utilizó la tarjeta de identificación proporcionada por su familia. Generalmente, un documento de identidad viene con cuatro tarjetas bancarias. Las tarjetas de crédito fueron obtenidas de manera fraudulenta y entregadas a miembros de la familia, quienes luego las vendieron en el mercado negro en línea. Un conjunto de documentos de identidad y tarjetas bancarias puede generar cientos de dólares.

Así, toda la cadena de fraude con tarjetas bancarias quedó clara: el miembro de la familia le proporcionó a Zhang su tarjeta de identificación, Zhang llamó al titular de la tarjeta para defraudar la tarjeta bancaria y Zhang le entregó la tarjeta bancaria y los certificados. Luego, la familia empaquetó las tarjetas bancarias y los documentos de identidad y los vendió.

Entonces, ¿de quién fue la tarjeta bancaria que compraron y utilizaron Zhang y otros? Según el personal pertinente, la mayoría de las personas que compraron estas tarjetas de crédito eran miembros de bandas de fraude de telecomunicaciones. Se hicieron pasar por miembros del personal de la Oficina de Crédito, la Oficina de Seguridad Pública y otras unidades, intimidaron a las víctimas bajo varios nombres y engañaron a las víctimas para que transfirieran fondos personales a sus cuentas de tarjetas bancarias designadas.

Materiales de referencia:

Enciclopedia Baidu-Ley de tarjetas de identidad de residentes