El banco central emitió nuevas regulaciones sobre "depósitos y retiros". Las transferencias y retiros alcanzan el límite superior, y cualquier exceso estará sujeto a investigación de información.
Aunque la gente ahora prefiere utilizar plataformas de pago de terceros para realizar pagos en línea, todavía hay algunas personas que utilizan tarjetas bancarias, especialmente aquellas de mediana edad y personas mayores. Prefieren depositar su dinero en bancos en lugar de en plataformas de pago de terceros porque confían más en los depósitos bancarios.
Pero las personas de mediana edad y mayores también son los principales objetivos del fraude. Muchas personas defraudadas son personas de mediana edad y mayores porque tienen poca conciencia sobre la prevención del fraude y no pueden explicar claramente el contenido de sus transacciones incluso después de haber sido defraudadas. Por lo tanto, una vez que estas personas se enfrentan al fraude, sufrirán enormes pérdidas.
Para reducir el fenómeno del engaño de estas personas, se ha establecido un sistema para depósitos y retiros de grandes cantidades. Si el monto de la transferencia de estas personas excede el límite establecido por el banco, deben explicar el origen y destino de los fondos al banco. Siempre que se use normalmente, no afectará los depósitos, retiros o transferencias normales de todos.
Para algunas empresas, la introducción de esta regulación también ha evitado la evasión fiscal y ha protegido en cierta medida los derechos e intereses legítimos de la gente corriente. Según datos relevantes, la cantidad de efectivo que circula en el mercado chino aumenta cada año. En 2021, la cantidad de efectivo que circula en el mercado alcanzará los 65.100 millones de yuanes. Con cantidades tan enormes de dinero fluyendo, es inevitable que se produzcan algunos casos de fraude o evasión fiscal.
Para la seguridad de los fondos de las personas, los departamentos pertinentes también han optimizado el sistema. La introducción de un sistema de efectivo para depósitos y retiros de grandes cantidades facilitará al personal del banco la supervisión y gestión de los fondos de las personas. La razón por la que esta política no se ha promovido a nivel nacional es principalmente porque existen diferencias en el desarrollo entre las diferentes regiones y el límite superior de la cantidad que pueden pagar también es diferente. Se deben formular reglas detalladas basadas en la situación reflejada en las áreas piloto.
Para la gente corriente, esta norma puede evitar caer fácilmente en la trampa del fraude, especialmente las personas mayores. Si realizan una transferencia de efectivo importante, deben explicar sus fondos al personal del banco. Si el personal es consciente del problema, puede notificar a la policía a tiempo para evitar que estas personas mayores sean defraudadas con éxito.
Algunas plazas también han aumentado la revisión de cuotas para personas mayores. Si desea retirar dinero normalmente, le llevará dos o tres días, lo que proporciona un cierto tiempo de reserva para las personas mayores. Si tiene problemas de fraude, puede llamar a la policía a tiempo.
Sin embargo, este tipo de políticas de gestión todavía tienen algunas desventajas para las personas. Por ejemplo, algunas empresas tendrán más facturación. Si es necesario explicar cada cantidad de dinero al banco, sin duda aumentará el tiempo de procesamiento. Para la gente, es más problemático.
Para quienes venden automóviles u otros productos caros, siempre que expliquen la situación, es muy fácil manejar el negocio con normalidad y no se verá afectado gravemente.
En términos generales, las personas pueden realizar transacciones normales siempre que se aseguren de que sus transacciones estén dentro de los 50.000 yuanes. Esta regulación en sí tiene como objetivo proteger mejor la seguridad de los fondos de los depositantes, por lo que no tiene que preocuparse demasiado por esto. Cuando se trata de investigaciones relevantes, es muy sencillo cooperar activamente.