Las compras personales de divisas en el extranjero y las remesas de Western Union requieren completar un formulario de solicitud. ¿Qué documentos de respaldo se requieren?

¿Qué materiales deben presentar los solicitantes para el envío de fondos de inversión en el extranjero?

1) Solicitud por escrito (incluido el monto y la fuente de la remesa, el banco del beneficiario y el número de cuenta, etc.) (2) Documento de aprobación de la fuente de los fondos en divisas para inversiones en el extranjero (excepto aquellos exentos de revisión por parte); leyes y reglamentos) o divisas para inversiones en el extranjero Certificado de registro (3) (Inversiones no financieras en el extranjero) proporcionar el "Certificado de aprobación de inversiones en el extranjero de la República Popular China" emitido por el departamento de comercio competente (4) Inversiones en el extranjero en; desarrollo de recursos con una inversión china de más de 30 millones de dólares estadounidenses y una inversión china en divisas extranjeras de 100.000 dólares estadounidenses. Las inversiones en el extranjero no financieras y no relacionadas con el desarrollo de recursos de más de 100.000 dólares estadounidenses deben ser aprobadas por la Comisión Nacional de Desarrollo y Reforma. (5) Las inversiones financieras en el extranjero deben proporcionar documentos de aprobación de inversión de las instituciones financieras pertinentes. Nota: Guarde una copia original de la inspección 2.3.4.5.

Los fondos extranjeros ingresan principalmente al mercado chino a través de los siguientes canales:

1. Canales legales para la inversión extranjera directa.

2. Utilizar la convertibilidad de la cuenta corriente de China para ingresar al mercado chino. Los métodos comunes incluyen informes falsos de precios de importación y exportación, pagos anticipados, pagos retrasados ​​de divisas, préstamos paralelos y endeudamiento incorrecto de deudas externas por adelantado.

Además de las empresas, los individuos también utilizan las remesas personales de divisas para mezclar fondos de la cuenta de capital con la cuenta corriente y fluir hacia China. Esta situación alguna vez fue bastante común y existen principalmente tres situaciones: (1) los residentes nacionales remiten el capital o los ingresos de sus inversiones al extranjero en forma de divisas no comerciales y liquidan divisas en el país;

(2) ) Los inversores extranjeros envían dinero en su nombre personal o en nombre de agentes autorizados y liquidan divisas en su nombre personal;

(3) Las sociedades de inversión extranjeras de empresas con inversión extranjera hacen donaciones personales al representante legal o Los miembros de la junta directiva de empresas nacionales con inversión extranjera envían fondos y los dividen en partes para liquidar divisas como capital de trabajo corporativo.

En tercer lugar, utilizar empresas con financiación extranjera en China como canales.

(1) Captar y liquidar divisas del exterior mediante el establecimiento de sociedades de inversión o filiales productivas o empresas mixtas en el país, o en nombre de la construcción de empresas mixtas o proyectos de propiedad absoluta, en la forma de sociedades registradas. capital o aumento de capital de la empresa.

(2) Se realiza a través de préstamos de accionistas de empresas con inversión extranjera, es decir, las empresas con inversión extranjera obtienen préstamos externos a corto plazo y liquidan divisas en forma de préstamos de accionistas.

(3) Las empresas nacionales con financiación extranjera y las empresas afiliadas en el extranjero cooperan entre sí para facilitar la entrada de fondos extranjeros mediante el cobro temporal de cuentas por pagar, pagos por adelantado y aplazamiento de exportaciones. 4. Realizar préstamos en divisas y liquidaciones de divisas a través de empresas nacionales.

5. Asignación de capital independiente de los bancos nacionales chinos y extranjeros.

En resumen, las remesas transfronterizas se refieren al negocio de los clientes de banca personal en línea que realizan remesas de divisas dentro de los límites prescritos a los beneficiarios que han abierto cuentas en bancos fuera del continente. Las remesas transfronterizas tienen costos de telecomunicaciones y de manejo, y su operación requiere mucho tiempo.

Dado que las tarifas de remesas transfronterizas generalmente tienen un límite máximo, se recomienda aumentar el monto de una sola remesa tanto como sea posible dentro del límite máximo para reducir el número de remesas y ahorrar la tarifa de telégrafo para cada remesa.

Base jurídica:

Aviso de la Administración Estatal de Divisas a empresas nacionales

sobre temas relacionados con la gestión de divisas para préstamos en el exterior. Cuando un préstamo en el extranjero vence o el prestatario en el extranjero requiere el pago en cuotas o por adelantado, el principal y los intereses del reembolso se remitirán a una cuenta especial para préstamos en el extranjero con la aprobación de la oficina de cambio local. Primero, los fondos de reembolso se transfieren nuevamente a la cuenta de capital en divisas original de acuerdo con el monto originalmente transferido desde la cuenta de capital en divisas hasta que se reponga el monto transferido desde la cuenta de capital en divisas y la parte restante se puede transferir a la cuenta actual. cuenta cuenta de divisas. Para compras originales de divisas, puede dirigirse directamente a un banco de divisas designado para gestionar la liquidación de divisas con el documento original de aprobación del préstamo en el extranjero y el comprobante de compra de divisas.

14. Cuando los fondos de reembolso de préstamos en el extranjero se remitan o transfieran a la cuenta en divisas del prestamista, el límite máximo de la cuenta en divisas no se ocupará; las remesas a los bancos de divisas designados se reembolsarán en la respuesta; Al enviar una carta de confirmación de fondos al banco de divisas designado, en la columna de comentarios se debe indicar "fondos de reembolso". Las empresas de contabilidad no pueden realizar negocios de verificación de capital para empresas con inversión extranjera basándose en la carta de confirmación de fondos de reembolso. banco de divisas designado.

15. Los prestamistas deben informar de manera oportuna y precisa la información sobre remesas y pagos de fondos de préstamos extranjeros de acuerdo con las disposiciones pertinentes de la declaración estadística de balanza de pagos.

16. La Administración Estatal de Divisas confirmará las calificaciones del préstamo del prestamista y el monto del préstamo durante la inspección anual conjunta de las empresas de inversión extranjeras. Para aquellos que no participen en la inspección anual conjunta o no pasen la confirmación, la oficina de cambio les ordenará que recuperen el principal y los intereses del préstamo en el extranjero, y no extenderán las calificaciones del préstamo en el extranjero del prestamista.

17. Si un prestamista necesita convertir un préstamo extranjero en una inversión de capital, deberá gestionar los procedimientos de aprobación de la inversión extranjera y cambio de registro de divisas de acuerdo con las regulaciones pertinentes sobre inversión extranjera.

18. La Administración Estatal de Divisas puede ajustar las calificaciones, fuentes, cantidades y condiciones de los préstamos extranjeros de empresas nacionales de manera oportuna en función de la balanza de pagos internacional de mi país y las condiciones de los préstamos extranjeros.

19. Si un prestamista viola las disposiciones de este Aviso, la Administración de Divisas impondrá sanciones de acuerdo con las "Regulaciones de Administración de Divisas de la República Popular China" y las regulaciones de administración de divisas pertinentes. Si las circunstancias son graves, no se aprobará la solicitud de préstamo o prórroga en el extranjero para quienes ya hayan emitido préstamos en el extranjero, se les ordenará rescindir y recuperar los préstamos en el extranjero;