El sistema de verificación del banco para pagos de grandes cantidades requiere una cita previa para retiros de efectivo de grandes cantidades. Los bancos comerciales establecerán un sistema de reservas para retiros de efectivo de grandes cantidades y reportarán información relevante a la sucursal central del Banco Popular de China. El efectivo físico es rastreable. Para decirlo sin rodeos, para depósitos y retiros de efectivo por encima del punto de inicio, el número de serie de cada RMB físico debe estar asociado con la información comercial de depósitos y retiros. Si el cliente proviene de una industria de alto riesgo, el monto de la transacción es particularmente grande y la frecuencia o el monto de la transacción no coinciden con la identidad del cliente y las características de la transacción diaria, la autenticidad y estandarización de la información deben revisarse estrictamente. Si se descubre o tiene motivos razonables para sospechar que un cliente está involucrado en actividades delictivas como el lavado de dinero, se presentará un informe de transacción sospechosa y los riesgos se marcarán, rastrearán y registrarán para referencia futura.
Ley Penal de la República Popular China
Artículo 225 Quien viole las regulaciones estatales y cometa una de las siguientes actividades comerciales ilegales, perturbe el orden del mercado y las circunstancias sean graves, será sentenciado a una pena de prisión de no más de cinco años de prisión o detención penal, y concurrentemente o únicamente una multa de no menos de una vez pero no más de cinco veces el ingreso ilegal si las circunstancias son particularmente graves, la sentencia es; ser castigado con no menos de cinco años de prisión y una multa no menor de una vez pero no más de cinco veces el ingreso ilegal, o confiscación de bienes: (3) No hacerlo: Participar ilegalmente en valores, futuros o seguros. o participar ilegalmente en negocios de pago y liquidación de fondos con la aprobación de las autoridades nacionales competentes pertinentes.