¿Es ilegal retirar dinero?

Análisis jurídico: liquidación de delitos ilícitos. El perpetrador violó las regulaciones nacionales pertinentes y pagó en efectivo directamente a titulares de tarjetas de crédito mediante transacciones ficticias, precios falsos, reembolsos en efectivo, etc. , si las circunstancias son graves, se sospecha que constituye un delito de operaciones comerciales ilegales, y los órganos judiciales tienen derecho a exigir la responsabilidad penal de los autores. Si un titular de una tarjeta sobregira maliciosamente a través de los métodos anteriores con el propósito de posesión ilegal, se debe sospechar que ha cometido el delito de fraude, y el autor también puede ser considerado penalmente responsable.

Base jurídica: "Interpretaciones del Tribunal Supremo Popular y de la Fiscalía Suprema Popular sobre diversas cuestiones relativas a la aplicación específica de la ley en el tratamiento de casos penales que obstruyen la gestión de tarjetas de crédito" Artículo 12 Viola las normas y usos nacionales. -equipos terminales de venta (máquinas POS) y otros métodos, pago directo en efectivo a titulares de tarjetas de crédito mediante transacciones ficticias, precios falsos, reembolsos en efectivo, etc. Si las circunstancias son graves, serán condenados y sancionados por el delito de operaciones comerciales ilícitas de conformidad con lo dispuesto en el artículo 225 de la Ley Penal.

Si el monto de los actos del párrafo anterior es superior a 1 millón de yuanes, o los fondos de la institución financiera están atrasados ​​en más de 200.000 yuanes, o las pérdidas económicas de la institución financiera son más de 100.000 yuanes, se considerará un delito previsto en el artículo 225 del Código Penal "las circunstancias son graves" si la cantidad es superior a 5 millones de yuanes o si la institución financiera no devuelve más de 1 millón de yuanes de fondos vencidos; o si la institución financiera sufre pérdidas económicas de más de 500.000 yuanes, se considerará un delito previsto en el artículo 225 del Código Penal "Las circunstancias son particularmente graves".

Si un titular de tarjeta sobregira maliciosamente de la manera anterior con el propósito de posesión ilegal y debe ser considerado penalmente responsable, será condenado y castigado por fraude con tarjeta de crédito de conformidad con el artículo 196 de la Ley Penal.