¿Cuáles son las consecuencias del paquete de préstamo?
Análisis legal: La obtención de fondos crediticios de instituciones financieras se refiere a la obtención de préstamos de instituciones financieras con el fin de endeudarse y obtener ingresos ilegales. La conducta en sí no tiene por qué ser engañosa. Si un banco o institución financiera obtiene un préstamo por medios engañosos, causando grandes pérdidas al banco o institución financiera o teniendo otras circunstancias graves, puede constituir el delito de obtención fraudulenta de un préstamo. Dondequiera que obtenga un préstamo, aceptación de letras, carta de crédito, carta de garantía, etc. Cualquiera que defraude a un banco u otra institución financiera de fondos, causando grandes pérdidas a un banco u otra institución financiera o en otras circunstancias graves, será condenado a pena de prisión de no más de tres años o prisión penal, y también o únicamente será multado quien cause pérdidas particularmente graves a un banco u otra institución financiera. Quienes sufran pérdidas o tengan otras circunstancias particularmente graves serán condenados a pena privativa de libertad no menor de tres años pero no mayor de siete años, y será sancionada; también ser multado.
Base legal: Artículo 193 de la "Ley Penal de la República Popular China" Artículo 193: Bajo cualquiera de las siguientes circunstancias, con el propósito de posesión ilegal, se otorga un préstamo a un banco u otro institución financiera, si la cantidad es relativamente grande, la sentencia no será inferior a cinco años de prisión o detención penal y una multa de no menos de 20.000 yuanes pero no más de 200.000 yuanes si la cantidad es particularmente grande o existe; Si existen otras circunstancias particularmente graves, la pena será de no menos de 10 años de prisión y una multa de no menos de 50.000 yuanes pero no más de 500.000 yuanes, o confiscación de bienes:
(1) Inventar razones falsas para introducir fondos, proyectos, etc.;
(2) Utilizar contratos económicos falsos;
(3) Utilizar documentos falsos;
(4) Utilizar certificados falsos de derechos de propiedad como garantías o garantías repetidas que excedan el valor de la garantía;
(5) Otras formas de préstamos.
¿Qué pasará si se crea una empresa fantasma con un préstamo?
Análisis legal: El establecimiento de préstamos por parte de empresas fantasmas es sospechoso de delitos crediticios. El delito se refiere al acto de defraudar una cantidad relativamente grande de propiedad pública o privada mediante la fabricación de hechos u ocultación de la verdad con el fin de poseerla ilegalmente. El perpetrador cometió fraude y provocó que la otra parte tuviera un entendimiento equivocado. El malentendido de la otra parte se debe al comportamiento fraudulento del perpetrador. Incluso si la otra parte comete algunos errores de juicio, ello no impide que se establezca fraude.
Base jurídica: El artículo 193 de la “Ley Penal de la República Popular China” se da en cualquiera de las siguientes circunstancias. Cualquier persona que pida prestada una cantidad relativamente grande a un banco u otra institución financiera con el fin de poseerla ilegalmente será condenada a una pena de prisión de no más de cinco años o a prisión penal, y también a una multa de no menos de 20.000 yuanes, pero no más de 200.000 yuanes, si la cantidad es enorme o existen otras circunstancias graves, será sentenciado a una pena de prisión de no más de cinco años o detención penal a una pena de prisión de no más de cinco años. menos de cinco años pero no más de 10 años, y también se les impondrá una multa de no menos de 50.000 yuanes pero no más de 500.000 yuanes si la cantidad es particularmente grande o si existen otras circunstancias particularmente graves, serán condenados a pena de duración determinada; pena de prisión de no menos de 10 años y también una multa de no menos de 50.000 yuanes pero no más de 500.000 yuanes las siguientes multas o confiscación de bienes: (1) Inventar razones falsas para introducir fondos, proyectos, etc.; Utilizar contratos económicos falsos; (3) Utilizar documentos falsos; (4) Utilizar certificados de derechos de propiedad falsos como garantías o exceder el valor de la garantía. Garantías duplicadas; (5) Otras formas de préstamos.
Tres riesgos principales causados por el arbitraje
A menudo podemos ver la palabra "arbitraje" en las noticias y periódicos. Muchos amigos pueden pensar que el arbitraje es similar al retiro de efectivo, pero no es así. El arbitraje es un fenómeno que se produce al contratar un préstamo hipotecario. Hoy, popularicemos el significado de arbitraje y hablemos de los tres principales riesgos causados por el arbitraje.
1. ¿Qué significa arbitraje?
El arbitraje de préstamo significa que el solicitante no cumple con los requisitos al solicitar un préstamo para comprar una casa, y el solicitante aprovecha el vacío legal para obtener un préstamo para la compra de una vivienda. Por ejemplo, uno de los cónyuges pide dinero prestado, pero el otro no. Divorciándose primero para disolver la relación de servidumbre, luego pidiendo un préstamo para comprar una casa sin préstamo y luego casándose para obtener políticas preferenciales para préstamos de primera vivienda. Este comportamiento es un comportamiento de arbitraje.
Este fenómeno no es infrecuente en la vida. Parece que están disfrutando de los beneficios, pero algunas personas conocen los riesgos que conllevan.
2. Tres grandes riesgos provocados por la cobertura.
(1) Riesgos financieros potenciales
La obtención de crédito bancario mediante este método ficticio ya es un acto que socava el orden financiero. Si la proporción es demasiado grande, lo que resulta en insolvencia, la incidencia de préstamos morosos aumentará considerablemente y situaciones más graves generarán riesgos financieros.
(2) Riesgos legales
Para el vendedor nominal, si el comprador nominal no puede soportar la tentación de obtener enormes ganancias y se niega a pagar a su vencimiento, puede incluso renunciar al préstamo. Si la propiedad se vende o se rehipoteca a otros, es posible que el vendedor no pueda recuperar la propiedad para el comprador nominal; si el vendedor tiene un problema con sus fondos y no puede pagar, el comprador correrá con enormes riesgos crediticios personales. y afrontar una crisis jurídica mayor.
(3) Activar la casa
Dado que el método de arbitraje no está protegido por la ley, muchos préstamos de arbitraje privados son sólo simples garantías escritas, y algunos incluso son orales, lo que puede fácilmente causar problemas con la propiedad de la vivienda.
Esto concluye nuestra introducción a las consecuencias y peligros del arbitraje crediticio.
Me pregunto si ha encontrado la información que necesita.