PBOC: Acelerar aún más la construcción de Shanghai como centro financiero internacional y el desarrollo integrado del delta del río Yangtze
Acelerar la construcción de Shanghai como centro financiero internacional y el desarrollo integrado del delta del río Yangtze son importantes estrategias de desarrollo determinadas por el Comité Central del Partido, la expresión plena de las capacidades de gobernanza del dominio. Los "Opiniones" propusieron 30 medidas específicas en términos de promover activamente el proyecto piloto financiero en la Nueva Área de Lingang, acelerar la apertura de la industria financiera de Shanghai al mundo exterior a un nivel superior y apoyar el desarrollo integrado del delta del río Yangtze. La emisión de las "Opiniones" contribuye a acelerar aún más la construcción de Shanghai como centro financiero internacional y el desarrollo integrado del delta del río Yangtze. Tiene una gran importancia estratégica para liderar el desarrollo de alta calidad del país y acelerar la construcción de. un sistema económico moderno.
El impacto reciente de la nueva epidemia de coronavirus en la economía de China es temporal. Profundizar la reforma estructural del lado de la oferta financiera y ampliar la apertura de la industria financiera son orientaciones políticas a largo plazo de China y no se verán afectadas por la epidemia. El ritmo de las reformas será cada vez más rápido, las puertas se abrirán cada vez más y las capacidades de gestión de riesgos serán cada vez más fuertes.
La siguiente es la política original:
Yinfa [2020] No. 46
Con el fin de implementar a fondo las decisiones y acuerdos del Comité Central del Partido y el Consejo de Estado, y promover aún más la construcción de Shanghai como un centro financiero internacional, aumentar el apoyo financiero para la construcción de la Nueva Área de Lingang de la Zona Piloto de Libre Comercio de Shanghai (en adelante, la Nueva Área de Lingang) y el desarrollo integrado del Yangtze Delta del Río, profundizar la reforma estructural del lado de la oferta financiera y promover un mayor nivel de apertura financiera e innovación, aprobado por el Consejo de Estado. Acordó, por la presente hacer los siguientes comentarios.
1. Requisitos generales
(1) Servir al desarrollo de alta calidad de la economía real. Sobre la base del posicionamiento funcional y el sistema industrial de la Nueva Área de Lingang, poner a prueba políticas financieras más abiertas y convenientes, promover constantemente la internacionalización del RMB e implementar políticas financieras verdes. Acelerar la construcción de Shanghai como centro financiero internacional, promover la apertura de la industria financiera, optimizar la asignación de recursos financieros y mejorar la calidad y eficiencia de los servicios financieros. Aprovechar plenamente el papel de liderazgo del Centro Financiero Internacional de Shanghai, mejorar el sistema y el mecanismo para el desarrollo integrado de servicios financieros en el delta del río Yangtze y aumentar el apoyo financiero para importantes estrategias nacionales como el desarrollo coordinado regional y el desarrollo impulsado por la innovación.
(2) Profundizar la reforma de los sistemas y mecanismos financieros. Prestar atención a la innovación institucional, mejorar la vitalidad de la innovación financiera y explorar sistemas de política financiera, modelos de supervisión y sistemas de gestión más flexibles. Mejorar el entorno jurídico financiero, implementar plenamente el tratamiento nacional previo al establecimiento más el sistema de gestión de listas negativas, implementar requisitos regulatorios iguales para las instituciones financieras nacionales y extranjeras, cumplir con normas internacionales de alto nivel y promover una apertura de alto nivel del industria financiera.
(3) Prevenir riesgos financieros sistémicos. Bajo la premisa de cumplimiento legal, riesgos controlables y voluntariedad empresarial, se promoverán de manera constante y ordenada diversas medidas de innovación y apertura financiera, y algunas de ellas podrán ponerse a prueba en la Nueva Área de Lingang. Establecer y mejorar el mecanismo de coordinación para la supervisión financiera, mejorar el sistema de control y prevención de riesgos financieros, fortalecer la aplicación de tecnología financiera en el campo de la supervisión y mantener firmemente el resultado final sin riesgos financieros sistémicos.
El segundo es promover activamente el proyecto piloto financiero en la Nueva Área de Lingang.
(1) Apoyar a la Nueva Área de Lingang en el desarrollo de industrias clave con competitividad internacional.
1. Pilotar filiales calificadas de gestión patrimonial de bancos comerciales para establecer filiales profesionales en Shanghai de acuerdo con el principio de voluntariedad comercial para invertir en proyectos de construcción clave en la nueva área de Lingang y el delta del río Yangtze y el capital de empresas no cotizadas. Se alienta a las instituciones de seguros a invertir en fondos de inversión en tecnología o invertir directamente en empresas médicas en la Nueva Área de Lingang de acuerdo con las leyes y regulaciones.
2. Apoyar a los bancos comerciales calificados para que establezcan empresas de inversión en activos financieros en Shanghai de acuerdo con el principio de voluntariedad comercial, poner a prueba empresas de inversión en activos financieros calificadas para que establezcan filiales de inversión profesionales en Shanghai y participar en el construcción y desarrollo a largo plazo de la Nueva Área de Lingang, ajuste de la estructura económica triangular, optimización y modernización industrial, reestructuración empresarial relacionada con el desarrollo coordinado, inversión de capital, inversión directa y otros negocios.
3. Alentar a las instituciones financieras a proporcionar fondos de crédito a largo plazo para el desarrollo de industrias de alta tecnología, transporte marítimo y otras áreas clave en la Nueva Área de Lingang de acuerdo con principios orientados al mercado, y apoyar importantes innovaciones tecnológicas. y proyectos de I+D en la zona. Se alienta a las instituciones financieras a proporcionar servicios financieros eficientes y convenientes a las empresas de la zona para llevar a cabo nuevo comercio internacional y apoyar el desarrollo de nuevo comercio internacional sobre la base de los "Tres Principios del Desarrollo Empresarial".
4. Apoyar a las instituciones financieras y grandes empresas de tecnología para que establezcan empresas de tecnología financiera en la zona de acuerdo con la ley, explorar de manera activa y constante la aplicación de nuevas tecnologías como inteligencia artificial, big data, computación en la nube, y blockchain en el campo financiero, y preste atención al cultivo de talentos en tecnología financiera.
(2) Promover la liberalización y facilitación de la inversión y el comercio.
5. Para las empresas calificadas de alta calidad en la Nueva Área de Lingang, los bancos del área pueden manejar directamente negocios de liquidación de RMB, inversión extranjera directa, financiamiento transfronterizo, etc. "Tres principios del desarrollo empresarial". Pago y uso de ingresos transfronterizos en RMB procedentes de cotizaciones en el extranjero.
6. Explorar la cancelación de cuentas de capital especiales en RMB para inversión extranjera directa en la Nueva Área de Lingang y explorar el lanzamiento de proyectos piloto para fondos de capital transfronterizos en monedas locales y extranjeras. Apoyar a grupos empresariales multinacionales calificados para llevar a cabo transferencias y recaudaciones centralizadas de fondos en moneda nacional y extranjera entre miembros nacionales y extranjeros, realizar intercambios de fondos basados en las necesidades reales e implementar una gestión macroprudencial bidireccional de los flujos de capital transfronterizos. Explore la transformación y mejora de la gestión de divisas.
7. Lanzar un programa piloto para la transferencia transfronteriza de activos de financiación del comercio nacional en la Nueva Área de Lingang. Investigar y promover el establecimiento de una plataforma basada en la Bolsa de Valores de Shanghai y las instituciones pertinentes de apoyo a la investigación y el desarrollo de tecnología digital para manejar las transferencias transfronterizas de activos de financiación del comercio y promover el desarrollo de negocios de financiación del comercio transfronterizo en RMB.
En tercer lugar, acelerar la apertura de alto nivel de la industria financiera de Shanghai.
(1) Ampliar la apertura de alto nivel de la industria financiera.
8. Bajo la premisa de cumplimiento legal y voluntariedad comercial, apoyar a los bancos comerciales calificados para que establezcan filiales de gestión patrimonial en Shanghai, poner a prueba a instituciones con financiación extranjera y grandes bancos para establecer empresas de gestión patrimonial en Shanghai y apoyar. bancos comerciales y bancos. La filial de gestión patrimonial selecciona una institución de gestión de activos calificada registrada en Shanghai como institución de cooperación en materia de inversiones en gestión patrimonial.
9. Apoyar a las instituciones con financiación extranjera para establecer o controlar instituciones de valores y empresas de gestión de fondos en Shanghai. Promover el aumento del límite de participación extranjera en seguros de vida del 51% al 100%, liderando su implementación en Shanghai.
10. Las solicitudes para que instituciones financieras extranjeras inviertan, establezcan y participen en empresas de gestión de pensiones en Shanghai están maduras y aprobadas. Alentar a las empresas de gestión de activos de seguros a establecer filiales profesionales de gestión de activos en Shanghai. Pilotar empresas de gestión de activos de seguros para invertir en instituciones de gestión de activos extranjeras y otras empresas de gestión patrimonial establecidas en Shanghai. Explore fondos de seguros para invertir en oro, petróleo y otras materias primas según las bolsas relevantes de Shanghai.
11. Apoyar a grupos empresariales no financieros calificados para establecer sociedades de cartera financieras en Shanghai. Alentar a las empresas multinacionales a establecer instituciones con sede, como centros de gestión de fondos globales o regionales, en Shanghai. Los centros de gestión de fondos establecidos por empresas multinacionales en Shanghai pueden ingresar al mercado interbancario de divisas previa aprobación. Las empresas matrices de arrendamiento financiero y las filiales registradas en la Zona Piloto de Libre Comercio de Shanghai pueden disfrutar de cuotas de deuda externa.
(2) Promover la construcción de un centro de gestión de riesgos y asignación de activos financieros en RMB.
12. Continuar abriendo el mercado de bonos al mundo exterior, facilitar aún más la entrada de inversores extranjeros al mercado y registrarse, y enriquecer los tipos y el número de inversores extranjeros. Promover gradualmente la transformación de los agentes liquidadores nacionales en bancos custodios para brindar servicios diversificados a los inversores extranjeros para ingresar al mercado de bonos interbancarios.
13. Desarrollar los mercados de derivados de divisas y tipos de interés del RMB, investigar y lanzar opciones de tipos de interés del RMB y enriquecer aún más las opciones de divisas y otros tipos de productos.
14. Optimizar la gestión del riesgo cambiario en el marco de la inversión financiera de instituciones extranjeras y facilitar la entrada de posiciones generadas por la inversión de instituciones extranjeras en el mercado de bonos interno al mercado interbancario de divisas.
15. Estudiar cómo mejorar la eficiencia de la conexión entre el Centro Financiero Internacional de Shanghai y el sistema legal del mercado financiero internacional, y permitir que las instituciones extranjeras firmen de forma independiente la Asociación Nacional de Inversores Institucionales del Mercado Financiero (NAFMII). , el Mercado de Valores y Futuros de China (SAC) o el Acuerdo Marco de Derivados de la Asociación Internacional de Swaps y Derivados (ISDA).
(3) Construir un entorno empresarial financiero de alta calidad que esté en línea con los estándares internacionales.
16. Apoyar a Shanghai para acelerar la construcción del Estado de derecho financiero, acelerar el establecimiento de un sistema de reglas financieras que esté en línea con los estándares internacionales, aumentar las sanciones por violaciones financieras y fomentar el desarrollo de tecnología financiera. pilotos de innovación.
17. Avanzar de manera efectiva en la reforma de “simplificar la administración y delegar poderes, fortalecer la supervisión y mejorar los servicios”, limpiar integralmente todo tipo de documentos que no sean propicios para el desarrollo de empresas privadas en Shanghai, y desmantelar la “puerta invisible” del acceso a los mercados de manera selectiva. Tomar múltiples medidas para cultivar un entorno de mercado propicio para la competencia leal.
18 Estudiar y promover el Tribunal Financiero de Shanghai y el Tribunal de Quiebras de Shanghai para cumplir con la tendencia de desarrollo del mercado financiero, hacer referencia a prácticas internacionales de alto nivel, fortalecer la creación de capacidades y mejorar el nivel de juicio profesional de los casos. y mejorar la credibilidad e influencia internacional de los juicios.
Cuarto, apoyo financiero para el desarrollo integrado del delta del río Yangtze
(1) Promover la cooperación interregional entre instituciones financieras.
19. Mejorar el nivel de los servicios de pago móvil en las provincias (municipios) del delta del río Yangtze y promover la interconexión de los servicios públicos en el delta del río Yangtze de acuerdo con las leyes y regulaciones.
20. Promover activamente que todos los bancos corporativos en el delta del río Yangtze abran canales de verificación dedicados para cuentas bancarias personales con instituciones de compensación legalmente calificadas y proporcionen servicios de verificación mutua para la información de cuentas vinculadas.
21. Fortalecer la cooperación y coordinación entre las instituciones financieras bancarias en el delta del río Yangtze en la planificación de proyectos, evaluación y calificación de proyectos, aprobación de líneas de crédito, acuerdos de pago, gestión de créditos y resolución de riesgos, y explorar el establecimiento de un Mecanismo de crédito conjunto interprovincial (municipal) para promover el flujo de recursos crediticios. Apoyar a los bancos comerciales para que proporcionen préstamos para fusiones y adquisiciones a empresas en la región del delta del río Yangtze. En el marco de políticas actual, se apoya a las instituciones financieras para que utilicen fondos de représtamo y redescuento para ampliar el crédito a "la agricultura, las zonas rurales y los agricultores", las empresas de prevención y control de la contaminación, las empresas de base tecnológica, las empresas manufactureras de alto nivel, pequeñas y microempresas y empresas privadas en el delta del río Yangtze.
(2) Mejorar el nivel de apoyo a los servicios financieros.
22. Promover instituciones relevantes del Corredor de Innovación Científica y Tecnológica del G60 para emitir bonos de fondos de capital de riesgo, instrumentos de financiación de deuda de innovación y emprendimiento masivo, bonos financieros de innovación y emprendimiento masivo y bonos empresariales de innovación y emprendimiento en el inter. -mercado de bonos bancarios y mercado de bonos cambiarios.
23. Apoyar activamente la cotización y financiación de empresas de tecnología calificadas, alentar a diversas instituciones de evaluación y servicios de propiedad intelectual a desarrollar y construir activamente modelos o herramientas de evaluación del valor de las patentes, y promover las transacciones y la circulación de propiedad intelectual. La investigación respalda la prestación de servicios comerciales convenientes para que los inversores extranjeros participen directamente en la emisión y comercialización de la Junta de Innovación Científica y Tecnológica.
24. Explorar el establecimiento de un sistema de informes crediticios integrado y orientado al mercado en el delta del río Yangtze para proporcionar servicios profesionales de informes crediticios a la sociedad.
Basándonos en la plataforma nacional de intercambio de información crediticia, mejoraremos aún más el mecanismo de intercambio de información crediticia entre regiones, aumentaremos los esfuerzos de recopilación, intercambio y desarrollo de información y brindaremos financiamiento crediticio para pequeñas y microempresas. Apoyar al Centro de Referencia Crediticia del Banco Popular de China para lograr una cobertura completa de la información de préstamos corporativos y personales en la región del delta del río Yangtze. Llevar a cabo una cooperación regulatoria con agencias de informes crediticios en el delta del río Yangtze y poner a prueba la construcción de una plataforma de monitoreo externo para agencias de informes crediticios en el delta del río Yangtze.
25. Promover la integración de la plataforma de servicios financieros verdes del delta del río Yangtze. Promover la aplicación de sistemas ecológicos de gestión de información financiera en el delta del río Yangtze, promover la interconexión de los mercados regionales de comercio de derechos ambientales y acelerar el establecimiento de una biblioteca de proyectos ecológicos en el delta del río Yangtze.
(3) Establecer y mejorar el mecanismo de coordinación de políticas financieras e intercambio de información del delta del río Yangtze.
26. Establecer un sistema unificado de evaluación de la estabilidad financiera adecuado para el delta del río Yangtze, compilar un índice de estabilidad financiera, establecer un mecanismo de cooperación para el intercambio de información sobre la estabilidad financiera, construir una plataforma para compartir información sobre riesgos financieros, establecer un sistema anti- mecanismo de intercambio de información sobre lavado de dinero, y fortalecer la protección y gestión de datos, y fortalecer la cooperación en el mecanismo ADR para disputas de consumidores financieros.
27. Promover el intercambio de información estadística financiera en el delta del río Yangtze, estudiar el marco de seguimiento y análisis centralizado y mejorar la visión de futuro del análisis económico y financiero.
28. Promover el intercambio de experiencias sobre finanzas inclusivas en el delta del río Yangtze, construir un sistema de indicadores financieros inclusivo y redactar conjuntamente un informe de análisis de índice financiero inclusivo.
Protección del verbo (abreviatura del verbo)
29. Apoyar a la sede del Banco Popular de China en Shanghai en la organización de un programa piloto para fortalecer las capacidades de supervisión de pagos y liquidaciones y promover la construcción. del centro de recuperación de desastres de doble actividad de Shanghai del sistema de informes crediticios del Banco Popular de China. Investigar y promover el establecimiento de una base de datos de informes de transacciones del mercado financiero de China en Shanghai, integrar diversa información sobre transacciones del mercado financiero, mejorar los niveles de monitoreo y conectarse de manera efectiva con la construcción relevante de la Nueva Área de Xiongan.
30. Si las políticas financieras vigentes y futuras aplicables de la Zona Franca Piloto y las políticas y medidas de apoyo financiero para la liberalización y facilitación del comercio y la inversión promulgadas por el departamento de gestión financiera nacional son aplicables a la situación actual. en Shanghai, se les puede dar prioridad. Se lanzó un proyecto piloto en Shanghai. La Sede del Banco Popular de China en Shanghai, junto con la Oficina Reguladora de Banca y Seguros de Shanghai y otras unidades, formularán detalles de implementación basados en estas opiniones y los presentarán al banco superior para su archivo.
Banco Popular de China
Comisión Reguladora de Banca y Seguros de China
Comisión Reguladora de Valores de China
Administración Estatal de Divisas
Gobierno Popular Municipal de Shanghai
14 de febrero de 2020