¿En qué aspectos Sichuan Trust violó gravemente las reglas comerciales prudentes?
¿En qué aspectos existen violaciones graves de las normas de gestión prudencial? Principalmente en dos aspectos: no existe una estipulación sistemática sobre si los beneficiarios inferiores de los fideicomisos estructurados son partes interesadas, y la diligencia debida no examinó las calificaciones de los beneficiarios inferiores, lo que viola gravemente las reglas de operaciones comerciales prudentes. Según el artículo 46 de la "Ley de Supervisión Bancaria de la República Popular China", la Oficina de Supervisión de Sichuan de la Comisión Reguladora Bancaria de China impuso una multa de 400.000 yuanes.
Sin embargo, el 24 de abril, la Oficina Reguladora de Banca y Seguros de Sichuan preguntó sobre el fondo común de fondos de productos TOT de Sichuan Trust en una carta de queja de los inversionistas. ¿Talla única para todos? Por razones, si se confirma que Sichuan Trust ha violado leyes y regulaciones, se ha apropiado indebidamente de fondos fiduciarios por parte de los principales accionistas, ha violado la Ley de Supervisión Bancaria y la Ley de Fideicomisos, etc. La Oficina Reguladora de Banca y Seguros de Sichuan dijo que era un asunto de consulta y que no entraba dentro del alcance de la divulgación de información del gobierno, y no respondió. Esta es la primera vez que la Oficina Reguladora de Banca y Seguros de Sichuan emite públicamente una carta a los inversores confirmando las violaciones del Sichuan Trust. Antes de esto, la Oficina Reguladora de Banca y Seguros de Sichuan había confirmado verbalmente dos veces en la Reunión de Intercambio de Inversores de Sichuan Trust que Sichuan Trust había cometido irregularidades como la apropiación indebida de fondos fiduciarios por parte de los principales accionistas.
En la reunión de comunicación con inversionistas de Sichuan Trust el 24 de junio, Sichuan Trust respondió a los inversionistas diciendo que el negocio TOT de Sichuan Trust no reveló el estado de riesgo de los activos subyacentes a los inversionistas, llevó a cabo transacciones relacionadas en violación de las regulaciones y Tenía un gran número de accionistas. Malversación de fondos del proyecto y otras actividades ilegales.
El 16 de julio, Tang Yi, subdirector del Departamento de Fideicomisos de la Comisión Reguladora Bancaria de China, también señaló que en la actualidad, algunas empresas fiduciarias utilizan medios encubiertos para llevar a cabo relaciones ilegales debido a la manipulación por parte de los principales accionistas. y una gobernanza corporativa inadecuada. También dijo que en la actualidad, la Comisión Reguladora Bancaria de China está cooperando activamente con los gobiernos locales para promover la eliminación de riesgos de las compañías fiduciarias de alto riesgo de acuerdo con los principios de comercialización y estado de derecho, hacer cumplir resueltamente las responsabilidades de las compañías fiduciarias y sus accionistas, proteger los derechos e intereses legítimos de los inversores fiduciarios y mantener la estabilidad financiera.
Se entiende que a mediados de junio, muchos productos de Sichuan Trust fueron liquidados y no pudieron canjearse después de la fecha de vencimiento. Sichuan Trust declaró una vez en una reunión de inversores y de intercambio que la escala total del proyecto TOT alcanzó los 25 mil millones, involucrando 45 proyectos fiduciarios, y que no hubo incumplimiento cruzado. Sichuan Trust dijo que hará todo lo posible para recaudar alrededor de 8 mil millones en efectivo en 2020.
En cuanto a lo que hará después de la fecha límite, Sichuan Trust prometió deshacerse de sus propios activos y prepararse para vender y transferir Sichuan Xin Building y su filial Hongxin Securities. Sichuan Trust declaró que la "Propuesta sobre la venta de bienes raíces del edificio Sichuan Xin" y la "Propuesta sobre la transferencia de capital en Hongxin Securities Co., Ltd" han sido votadas por todos los directores de la empresa. La información pública muestra que Sichuan Trust posee actualmente el 60,376% de Hongxin Securities.
El trabajo de evaluación de activos de capital de Chuanxin Building y Hongxin Securities avanza sin problemas y la empresa de evaluación ha completado el trabajo en el sitio. Personas cercanas a Hongxin Securities revelaron una vez a los medios que hay muchos empleadores interesados en Hongxin Securities, desde empresas locales de Sichuan hasta empresas extranjeras, desde empresas estatales hasta empresas centrales, y algunas incluso han ingresado al mercado para realizar la debida diligencia.