Aviso de la Administración Estatal de Divisas sobre la Emisión de las “Reglas Detalladas de Implementación para la Gestión de Bancos Extraterritoriales”

Capítulo 1 Disposiciones Generales Artículo 1 Con el fin de regular aún más el comportamiento operativo de los bancos en bancos extraterritoriales y proporcionar orientación comercial más detallada para que los bancos abran bancos extraterritoriales, de acuerdo con las "Medidas Administrativas para Bancos Extraterritoriales" (en adelante, las "Medidas" ), Desarrollar los presentes estatutos. Artículo 2 El término "banco extraterritorial" mencionado en estas normas se refiere a los bancos financiados por China y sus sucursales que han sido aprobados por la Administración Estatal de Divisas para operar bancos extraterritoriales. Capítulo 2 Solicitud de banca extraterritorial Artículo 3 Los profesionales de cambio de divisas con las calificaciones correspondientes mencionadas en el artículo 9 (3) de las Medidas se refieren a aquellos que hayan aprobado el examen de la oficina de cambio y hayan obtenido el certificado de calificación para profesionales de banca extraterritorial. El número de personas. no es menos de 5 personas. Artículo 4 Las normas y reglamentos internos de gestión y el sistema de control de riesgos a que se refiere el apartado 4 del artículo 9 de las "Medidas" deberán incluir:

(1) La gestión interna de los distintos negocios correspondientes a las Normas de negocio aplicadas, regulaciones y métodos operativos;

(2) Medidas preventivas para diversos riesgos comerciales;

(3) Sistema de gestión de fondos;

(4) Sistema de contabilidad;

(5) Sistema de informes internos. Artículo 5 Los lugares e instalaciones adecuados para los bancos extraterritoriales mencionados en el punto 5 del artículo 9 de las "Medidas" deben incluir:

(1) El departamento de negocios extraterritorial tiene una ubicación comercial independiente;

(2) El departamento de negocios offshore debe estar equipado con completas instalaciones informáticas y de comunicación. Artículo 6 Artículo 10 de las "Medidas" (1) La solicitud para abrir un banco extraterritorial debe incluir el siguiente contenido:

(1) Las razones principales para solicitar un banco extraterritorial;

(2) Alcance de la solicitud para un banco extraterritorial;

(3) Trabajo preparatorio para el personal, equipos, ubicaciones, etc. del banco extraterritorial. Artículo 7 de las Medidas, Artículo 10, Párrafo 2 de las Medidas, Artículo 10, párrafo 2, El informe de viabilidad para operar un banco extraterritorial debe incluir el siguiente contenido principal:

(1) La necesidad y viabilidad de operar bancos extraterritoriales;

(2 ) Previsión de desarrollo económico local y volumen de negocio de la banca offshore. Artículo 8 Los estados consolidados en moneda extranjera a que se refiere el punto (5) del artículo 10 de las Medidas se expresan en dólares estadounidenses, y los estados consolidados en RMB y en moneda extranjera se expresan en RMB. El tipo de cambio es:

(a) Moneda extranjera a moneda extranjera, calculado con base en el precio de cierre del mercado financiero de Hong Kong el día hábil anterior a la tabulación;

(2 ) RMB a moneda extranjera según el precio de cierre antes de la tabulación Prevalecerá el precio de cierre del Centro de Comercio de Divisas de China en un día hábil. Artículo 9 El informe de aceptación a que se refiere el artículo 10 de las "Medidas" deberá garantizar que el trabajo de preparación del banco postor cumpla con los requisitos estipulados en las "Medidas" y estas reglas detalladas, y completar el formulario del informe de aceptación. Artículo 10 Las sucursales bancarias autorizadas para operar negocios bancarios extraterritoriales no podrán actuar como agentes de negocios bancarios extraterritoriales. El artículo 11 Garantía de divisas se refiere a la garantía proporcionada por bancos extraterritoriales a no residentes en nombre del banco.

Los bancos extraterritoriales que se dediquen al negocio de garantías cambiarias deberán cumplir con lo dispuesto en las “Medidas para la Administración de Garantías Externas por Instituciones Nacionales” y sus normas de implementación. Artículo 12 Las personas que serán entrevistadas en el sistema de entrevistas mencionado en el Artículo 18 de las "Medidas" se refieren principalmente a la persona principal a cargo del departamento de negocios extraterritorial y al presidente o vicepresidente a cargo del banco extraterritorial; incluye:

(1) Dominio de las políticas y regulaciones financieras y de gestión de divisas

(2) Comprender el desarrollo del mercado offshore local

( 3) Las políticas operativas del banco y el sistema de control interno en la banca extraterritorial;

(4) La configuración organizacional y el establecimiento del departamento de negocios extraterritorial;

(5) Otros requisitos requeridos por la Contenido de la Administración Estatal de Divisas. Capítulo 3 Gestión de los bancos extraterritoriales Artículo 13 Los bancos extraterritoriales implementan una contabilidad independiente y su tratamiento contable adopta el método de contabilidad de débito y crédito y el sistema de contabilidad detallada de divisas. Los comprobantes contables deben completarse por separado por moneda, los libros de cuentas deben elaborarse por separado y los estados financieros y estadísticos deben prepararse por separado. Artículo 14 Los bancos extraterritoriales supervisarán de forma independiente los riesgos bancarios extraterritoriales de acuerdo con los siguientes índices:

(1) La proporción entre los activos corrientes y los pasivos corrientes extraterritoriales no será inferior al 60%.

(2) La proporción de activos corrientes en el extranjero con respecto al total de activos en el extranjero no será inferior al 30%.

(3) La suma de los préstamos y garantías en el extranjero a un solo cliente (convertida al 50% del saldo de la garantía) no excederá el 30% de los fondos en divisas propios del banco;

(4) Los valores negociables en moneda extranjera en el extranjero (excepto los valores de primera línea y los bonos gubernamentales) no excederán el 20% de los activos totales del Banco en el extranjero. Artículo 15 La compensación entre posiciones offshore y posiciones onshore de bancos offshore no excederá el 65.438+00% del saldo promedio mensual del total de activos offshore en el año anterior.

La entrada neta de divisas después de que las posiciones extraterritoriales se compensen con posiciones nacionales no excederá los indicadores de deuda externa a corto plazo de los bancos aprobados por la Administración Estatal de Divisas para el año. Artículo 16 El saldo de los certificados de depósito negociables de gran importe emitidos por bancos extraterritoriales no excederá el 40% del saldo mensual promedio de los pasivos extraterritoriales del año anterior. Artículo 17 Las instituciones nacionales que soliciten préstamos en el extranjero a bancos extraterritoriales se considerarán préstamos comerciales internacionales y se gestionarán de conformidad con el "Reglamento sobre la administración de préstamos comerciales internacionales tomados en préstamo por instituciones nacionales". Artículo 18 Como garante, las instituciones nacionales que brinden garantías a bancos extraterritoriales para no residentes deberán cumplir con las "Medidas para la Administración de Garantías Externas por Instituciones Nacionales" y sus normas de implementación. Artículo 19 Si los bancos extraterritoriales necesitan convertir el RMB obtenido de hipotecas y prendas de vestir nacionales en divisas de conformidad con la ley, deben informar a la oficina de cambio local para su aprobación caso por caso.

Artículo 20: Los bancos extraterritoriales deben cumplir las siguientes condiciones al emitir grandes certificados de depósito negociables:

(1) Cumplir con las leyes y regulaciones financieras nacionales y no haber cometido violaciones importantes de las leyes y regulaciones en los últimos tres años. ;

(2) El banco extraterritorial se estableció hace más de un año y se encuentra en buenas condiciones operativas;

(3) Los activos totales del banco extraterritorial superan los 6.543,8 millones de dólares estadounidenses ;

(4) Divisas nacionales Otras condiciones que especifique la Autoridad.