¿Es ilegal retirar dinero? estas en la carcel?
Si un titular de tarjeta sobregira maliciosamente una tarjeta de crédito para retirar dinero con el propósito de posesión ilegal, será considerado penalmente responsable y podrá ser condenado por fraude con tarjeta de crédito de acuerdo con la ley penal. Retirar dinero de su tarjeta de crédito puede provocar que se congele su tarjeta de crédito. Después de emitir cada tarjeta de crédito, el banco monitorea y registra sus transacciones. Es fácil para el banco emisor de la tarjeta identificar el arbitraje de tarjetas de crédito e investigar seriamente la responsabilidad penal del titular de la tarjeta.
De acuerdo con las leyes y regulaciones pertinentes, en violación de las regulaciones nacionales, el uso de terminales de punto de venta (máquinas POS) y otros métodos para pagar directamente en efectivo a titulares de tarjetas de crédito a través de transacciones ficticias, precios falsos, efectivo reembolsos, etc Si las circunstancias son graves, serán condenados y castigados por el delito de operaciones comerciales ilegales de conformidad con las disposiciones del Derecho Penal de la República Popular China. Si el monto excede los 6.543.800.000 RMB, o los fondos de la institución financiera están vencidos por más de 200.000 RMB, o la pérdida económica de la institución financiera excede los 6.543.800.000 RMB, se considerará una "circunstancia grave" estipulada en las leyes pertinentes; el monto excede los 5 millones de RMB o más, o si los fondos de la institución financiera están atrasados en más de 6.543.800 yuanes, o si las pérdidas económicas de la institución financiera exceden los 500.000 yuanes, se considerarán "circunstancias particularmente graves" estipuladas en las leyes pertinentes.
Base jurídica
Derecho penal de la República Popular China
Artículo 225 Viola las regulaciones estatales, comete una de las siguientes actividades comerciales ilegales y altera el orden del mercado, Si las circunstancias son graves, la persona será condenada a pena privativa de libertad no mayor de cinco años o prisión preventiva, y también o únicamente se le impondrá multa no menor de una vez pero no mayor de cinco veces el ingreso ilegal si; las circunstancias son particularmente graves, será condenado a una pena de prisión de no menos de cinco años o a prisión penal, y se le impondrá una multa no inferior a una vez pero no más de cinco veces el ingreso ilegal si las circunstancias son especialmente graves; será condenado a pena privativa de libertad no menor de cinco años y multa no menor al doble de los ingresos ilegales o bienes confiscados. Multa no mayor al cinco veces: (1) Sin permiso, operar productos especiales u otros. productos restringidos por leyes y reglamentos administrativos; (2) compra y venta de licencias de importación y exportación, certificados de origen de importación y exportación y otras licencias comerciales o documentos de aprobación estipulados en leyes y reglamentos administrativos;
(3) Participar ilegalmente en negocios de valores, futuros y seguros sin la aprobación de las autoridades nacionales competentes pertinentes, o participar ilegalmente en negocios de pago y liquidación de fondos;
(4) Otras actividades comerciales ilegales que alteren gravemente el orden del mercado. Artículo 196 Quien cometa fraude con tarjetas de crédito en cualquiera de las siguientes circunstancias y el monto sea relativamente grande será sentenciado a una pena de prisión de no más de cinco años o detención penal, y también se le impondrá una multa de no menos de 20.000 yuanes pero no más. de 200.000 yuanes si la cantidad es enorme o hay otras circunstancias graves. Si las circunstancias son graves, la pena será de no menos de cinco años pero no más de diez años de prisión y una multa de no menos de 50.000 yuanes pero no más; de 500.000 yuanes, si la cantidad es particularmente elevada o existen otras circunstancias particularmente graves, la pena será de no menos de diez años de prisión o cadena perpetua, y también una multa de no menos de 50.000 yuanes pero no más de 500.000 yuanes; Una multa de no menos de 10 000 RMB pero no más de 500 000 RMB o confiscación de propiedad:
(1) Usar una tarjeta de crédito falsificada o usar una tarjeta de crédito obtenida mediante identificación falsa;
(2) Usar tarjetas de crédito no válidas;
(3) Fingir usar tarjetas de crédito de otras personas;
(4) Sobregiros maliciosos.
El término "sobregiro malicioso", como se menciona en el párrafo anterior, se refiere al comportamiento del titular de la tarjeta de sobregiro más allá del límite o tiempo prescrito con el propósito de posesión ilegal y negarse a devolver la tarjeta después de haber sido llamado por el banco emisor de la tarjeta.
Quien sustraiga una tarjeta de crédito y la utilice, será condenado y sancionado de conformidad con lo dispuesto en el artículo 264 de esta Ley.