Nueva normativa nacional sobre seguimiento de tarjetas bancarias

Las estrategias de monitoreo de tarjetas bancarias incluyen principalmente el monitoreo de la frecuencia del uso de la tarjeta, el monitoreo de la transferencia del uso de la tarjeta y el monitoreo del cumplimiento del uso de la tarjeta. Es necesario elaborarlo y analizarlo a partir de los siguientes tres aspectos. En primer lugar, la política de monitoreo de tarjetas bancarias incluye principalmente monitorear la frecuencia de uso de la tarjeta para ver si hay alguna anomalía. En segundo lugar, la política de seguimiento de las tarjetas bancarias incluye principalmente el seguimiento de la transferencia de tarjetas para ver si hay alguna anomalía en la transferencia de tarjetas. Además, la política de seguimiento de las tarjetas bancarias incluye el seguimiento del uso legal de la tarjeta para ver si existe algún uso anormal.

1. Los beneficios de supervisar la implementación de las políticas de tarjetas bancarias:

1. Puede regular el uso normal de las tarjetas bancarias.

2. Impedir el uso de tarjetas bancarias para cometer delitos.

3. Puede mejorar la eficiencia de los usuarios de tarjetas.

Dos. Las siguientes transacciones de pago son sospechosas y están sujetas a control de tarjetas bancarias:

(1) Transferencias concentradas de entrada y salida de fondos o transferencias concentradas de entrada y salida en un corto período de tiempo;

(2) Recaudación de fondos La frecuencia y el monto del pago son obviamente inconsistentes con la escala comercial de la empresa;

3. Los principales contenidos del monitoreo de tarjetas bancarias:

1. Las transacciones de pago de gran valor se refieren a transacciones de pago en RMB con un monto específico y superiores.

2. Las transacciones de pago sospechosas se refieren a transacciones de pago en RMB con monto, frecuencia, flujo, propósito, naturaleza, etc.

Base jurídica:

Ley de Procedimiento Civil de la República Popular China

Artículo 64 Los abogados y otros agentes litigantes tienen derecho a investigar y recopilar pruebas y pueden revisar los materiales relacionados con el caso. El alcance y el método de acceso a los materiales pertinentes en este caso serán prescritos por el Tribunal Popular Supremo.