Cómo formular y redactar un plan de servicios financieros¿Qué es un plan de servicios financieros? Un plan de servicios financieros es una recomendación escrita que proporciona un banco a sus clientes para satisfacer sus necesidades, con base en un diagnóstico de sus necesidades y una estrategia de marketing mix y uso de los productos y servicios del banco. Las soluciones de servicios financieros son un medio y una herramienta importante de marketing. ¿Qué hace que un buen plan de servicios financieros? Tres conceptos de personalización: Creatividad a medida: Superar las expectativas del cliente y reflejar ventajas competitivas: Comprender las soluciones de servicios financieros mejor que sus pares: las soluciones de servicios financieros son el portador de la estrategia de marketing del banco, la guía para las acciones de servicio, el escenario para la visualización de imágenes y el cliente ¿Cuál es el papel de la base y las diferencias de referencia importantes en la solución de problemas? Una de las formas de elegir un banco son ambas partes: vincular los servicios de la cartera de productos, solicitar al equipo de servicio que cumpla con las condiciones que los clientes deben cumplir y brindarles a los clientes. las funciones que deben cumplir; establecer un plan de servicios financieros del banco; comprender el plan de servicios financieros; predecir o comprender el plan de servicios financieros del cliente; tiene nuevas necesidades cuando el cliente plantea claramente nuevas necesidades. Cuando la demanda es importante, cuando se establecen nuevos clientes, cuando cambia el liderazgo de los clientes, cuando se establecen reorganizaciones de grupos y proyectos importantes, cuando los bancos lanzan nuevos productos y nuevos servicios, concebimos planes de servicios financieros, entendemos los planes de servicios financieros y preparamos planes de servicios financieros. , implementar planes de servicios financieros, concebir planes de servicios financieros: las características comunes y las características individuales del marco de contenido determinan las necesidades individuales y se pueden lograr objetivos de marketing específicos. Utilice la estrategia de marketing combinada 7PS. El contenido del plan de servicios financieros se divide en cuatro pasos: concebir el plan de servicios financieros, identificar las características del cliente, clasificar las necesidades del cliente, determinar los elementos del plan y formar el contenido del plan; el primer paso es identificar las características básicas del cliente. (1), identifique las características básicas del cliente y la estructura organizacional Industria y posición, alcance de las áreas comerciales, ciclo de vida del cliente, preferencias orientadas al cliente (centradas en las relaciones, centradas en la calidad, centradas en el precio, cuatro tipos de crédito racionamiento) concepción del plan de servicios financieros - primer paso: identificar los conceptos básicos; segundo paso: determinar el tipo de cliente; consolidar clientes; retirar clientes; paso 2: clasificar las necesidades de los clientes; (1) Clasificar las necesidades de los clientes, analizar los problemas de los clientes en profundidad, explorar completamente las necesidades de los clientes y aclarar las necesidades e inquietudes clave de los clientes. Las necesidades ampliadas del cliente se centran en las posibles necesidades de los empleados del cliente y analizan los posibles riesgos de las necesidades del cliente; el segundo paso es clasificar las necesidades del cliente y determinar los objetivos de marketing (2) formular objetivos de marketing, objetivos estratégicos y objetivos de ventas. e ideas de planes de servicios financieros - El tercer paso es formular estrategias de programa y conceptos de planes de servicios financieros - el cuarto paso es la referencia teórica - el concepto del plan de servicios financieros de las 7P - el cuarto paso es la referencia teórica - las 7P utilizarán los productos correctos, el precios correctos y los canales de distribución correctos, complementados con actividades promocionales adecuadas, las personas adecuadas concebirán soluciones de servicios financieros en el entorno adecuado y las venderán a los clientes a través de procesos adecuados. Paso 3: Desarrollar estrategias de solución (1) Familiarizarse con las estrategias de la cartera de productos. y seleccionar productos de acuerdo con las características de la demanda del cliente, seleccionar productos de acuerdo con las preferencias del cliente y concebir soluciones de servicios financieros: el tercer paso: formular estrategias de solución (2) Comprender la política de precios y medir el precio del banco. Comprender y predecir las cotizaciones de la competencia en función de las preferencias de los clientes, considerar otros factores además del precio, considerar el riesgo de tasa de interés de los préstamos a largo plazo y concebir soluciones de servicios financieros; el tercer paso es formular estrategias de programas (estrategias de canales) y comprender la selección de canales. y distribución El punto clave del canal es concebir soluciones de servicios financieros; el tercer paso es formular estrategias de solución (el cuarto paso) y promover productos con diferentes ciclos de vida de diferentes maneras. Los métodos de promoción son diferentes y los clientes tienen diferentes preferencias para los métodos de promoción. Concebir un plan de servicios financieros; el tercer paso es formular una estrategia del plan (5) personal, clientes, lectores y miembros del equipo interno del banco. - el tercer paso es formular un plan. Estrategia (6) Proceso (7) Entorno de servicio (visualización), concebir el plan de servicios financieros; el cuarto paso, preparar el plan de servicios financieros y comprender el concepto del plan de servicios financieros.

Elaboración del plan de servicios financieros Implementación del plan de servicios financieros Elaboración del tipo de plan de servicios financieros Plan de servicios financieros Plan integral de servicios financieros Plan de servicios financieros profesionales Elaboración del tipo de plan de servicios financieros Plan de servicios financieros Plan integral de servicios financieros Grandes clientes Tipo ordinario Cliente grupal Plan de servicios financieros Multinacional Plan de servicios financieros de la empresa Preparación del plan de servicios financieros para proyectos importantes Plan de servicios financieros Plan de servicios financieros tipo oro Plan de servicios financieros especiales Clientes principales Liquidación de fondos de tipo ordinario Plan de servicios financieros en red Plan de servicios financieros de financiación de proyectos Preparación del plan de servicios financieros de préstamos sindicados Puntos clave Plan integral de servicios financieros ( 1) Solicitar* * *Conocimiento (2) describir integralmente las necesidades del cliente (3) integrar productos y servicios (4) resaltar soluciones (5) resaltar diferencias y reflejar las ventajas competitivas de CCB (6) respetar las elecciones de los clientes (7) priorizar a los clientes y buscar integral ganar-ganar Puntos clave en los principios de la preparación del plan de servicios financieros (1) Solicitar * * Comprender los puntos clave en los principios de la preparación del plan de servicios financieros integral (1) Solicitar * * * Comprender los puntos clave en la preparación de planes integrales de servicios financieros (2) Describir integralmente las necesidades del cliente (3) Integrar productos y servicios (4) Resaltar los puntos clave en la preparación de planes integrales de servicios financieros (5) Resaltar las diferencias y reflejar las ventajas competitivas de CCB (7) Principios para preparar planes especiales de servicios financieros en los que el cliente primero y ganar-ganar (1) Pertinencia (2) Profesionalismo (3) Factibilidad (4) Conveniencia (5) Control de riesgos (6) Financiamiento especial que refleje las ventajas competitivas de CCB Principios para la preparación del servicio (1) Principios para la preparación de planes de servicios financieros especiales específicos (2) Principios para la preparación de planes de servicios financieros especiales profesionales (4) Principios para la preparación de planes de servicios financieros especiales de conveniencia (5) Principios de preparación de riesgos- Planes de servicios financieros especiales basados ​​​​en principios de preparación (6) Preparación de planes de servicios financieros que reflejen las ventajas competitivas de CCB: estilo básico de los planes de servicios financieros 1. Forma de expresión de los planes de servicios financieros 2. Marco de contenidos del Programa de Servicios Financieros Programa Integral de Servicios Financieros (continuación) Cuadro 1, Introducción (o Antecedentes) II. Comprensión de los requisitos. Plan de servicio de productos bancarios IV. Implementar planes y medidas. Se adjunta el Catálogo 1 y el Prefacio 2 del Plan de Servicios Integrales del Enterprise Annuity Fund. Los objetivos y el marco del Plan de Servicio del Fondo de Anualidades Empresariales del Tercer Banco de Construcción. Una comprensión preliminar de las necesidades de gestión de los fondos de anualidades empresariales XX. Plan de servicio del fondo de anualidades empresariales del China Construction Bank (1) Sugerencias sobre el modelo 1 de gestión del fondo de anualidades empresariales XX. Modelo de patronato y modelo de patronato persona jurídica 2. Modelo de segmentación completo y modelo de segmentación parcial 3. Otros modelos 4. Modelo propuesto de gestión del fondo de anualidades empresariales (2) Contenido específico del plan de servicios del fondo de anualidades empresariales 1. Plan de servicios de consultoría del fondo de anualidades empresariales 2. Plan de servicio de custodia de fondos de anualidades empresariales 3. Plan de servicio de gestión de cuentas del fondo de anualidades empresariales 5. Pasos de implementación del plan de servicios del fondo de anualidades empresariales de China Construction Bank (1) Negociación entre ambas partes (2) Firma de acuerdos pertinentes (3) Emisión conjunta de documentos (4) Capacitación del personal (5) Apertura de cuentas (6) Construcción del sistema y operación de prueba (7) operación formal y apertura del servicio (6). Organización, implementación y garantía de los servicios de fondos de anualidades empresariales (1) Establecer un sistema institucional para los servicios de fondos de anualidades empresariales XX (2) Desarrollar un sistema sólido de gestión empresarial (3) Establecer un grupo de trabajo de atención al cliente XX y fortalecer la capacitación (4) Proporcionar XX VII con la Situación del Personal de Servicios de Fondos de Anualidades Empresariales. Conclusión 8. Anexo Plan Integral de Servicios Financieros Plan Especial de Servicios Financieros Contenido 1. Conciencia Profesional e Intención de Servicio Expresada 2. Comprensión profunda de los requisitos. Plan Especial de Servicios Financieros IV. Plan de implementación y medidas 5. Anexo (Conclusión) Catálogo del plan de servicio especial de custodia del fondo de anualidades empresariales Parte uno Introducción a la anualidad empresarial de nuestro banco Parte dos XX Plan de servicio básico de custodia de anualidades empresariales de la empresa Parte tres XX Plan de servicio de valor agregado de custodia de anualidades empresariales de la empresa 1. Servicio de equipo profesional 2. Cobro y pago de fondos de la agencia 3. Proporcionar servicios de gestión de cuentas. Proporcionar facilidades de financiación, como sobregiros en cuentas de empresas. Parte 4. Medidas de servicio de apoyo a la custodia de anualidades empresariales de la empresa XX. Quinta parte: Plan de control del riesgo de custodia de anualidades empresariales de la Compañía XX. Sexta parte. Los accesorios relacionados responden a las necesidades del cliente. Introducción al negocio de nuestro banco. Resumen de programas especiales de servicios financieros. Aunque las necesidades de los clientes varían significativamente, una propuesta (propuesta) de servicios financieros consta básicamente de varios componentes importantes.