Capítulo 6 Control de Riesgos en Disposiciones Provisionales sobre la Gestión de Planes de Inversión de Deuda en Infraestructura
Artículo 45: Cuando las instituciones de gestión profesional realicen negocios de planificación de inversiones de deuda, deberán establecer un sistema eficaz de control de riesgos, que abarque aspectos clave como el desarrollo de proyectos, la calificación crediticia, la evaluación de proyectos y el seguimiento de riesgos.
(1) Desarrollo del proyecto. La institución de gestión profesional designará un director de proyecto para el plan de inversión de deuda para organizar el inicio del proyecto, la diligencia debida, el diseño de la estructura de la transacción, la negociación comercial, la gestión de seguimiento, la recuperación de capital y otros trabajos. y asumir las responsabilidades correspondientes.
(2) Calificación crediticia. El personal interno de calificación crediticia de las instituciones de gestión profesional debe realizar investigaciones in situ y extra situ para obtener información completa, verdadera y objetiva, utilizar métodos de análisis cualitativos y cuantitativos, presentar opiniones de inversión y evaluar continuamente las calificaciones de las entidades de pago de deuda y la estabilidad de las fuentes de pago, la confiabilidad y adecuación y la efectividad de los acuerdos de mejora crediticia. Las instituciones de gestión profesional deben fortalecer las calificaciones crediticias internas, reducir la dependencia de las calificaciones crediticias externas, confirmar las conclusiones de la evaluación externa a través de calificaciones crediticias internas y juzgar sustancialmente los cambios en los niveles de riesgo y la calidad crediticia.
(3) Revisión del proyecto. Los revisores del proyecto deben realizar una evaluación integral y una revisión del cumplimiento legal del proyecto, los beneficios económicos, la implementación de financiamiento, las fuentes de fondos de pago, los acuerdos de mejora crediticia, etc., divulgar completamente los riesgos del proyecto, formar conclusiones de la revisión y proponer revisiones claras al comité de revisión del proyecto. Opinión.
(4)Seguimiento de riesgos. Las instituciones de gestión profesional deben establecer un mecanismo para que la persona a cargo general del plan de inversión de deuda y la persona a cargo de cada enlace deben determinar la persona responsable de la gestión de riesgo del proyecto y supervisar el funcionamiento del plan de inversión de deuda en todo momento; el proceso, fortalecer el seguimiento de la gestión de riesgos y la alerta temprana, y hacer un buen trabajo. Realizar un seguimiento de las inspecciones y el monitoreo, evaluar el desempeño de los responsables relevantes, alertar oportunamente sobre los riesgos y hacer sugerencias de rectificación. El departamento de gestión de riesgos debe mantener independencia en el desempeño de sus funciones y estar libre de interferencias de los departamentos de toma de decisiones de gestión de inversiones y evaluación de inversiones.
Artículo 46 La junta directiva de una institución de gestión profesional es responsable de formular el plan de negocios del plan de inversión de deuda, aprobar y supervisar el desarrollo del negocio, establecer un mecanismo de revisión y evaluación periódica y asumir la responsabilidad final. responsabilidad de la gestión de riesgos.
Artículo 47 Cuando las instituciones de gestión profesional lleven a cabo negocios de planes de inversión de deuda, deberán observar estrictamente los principios de buena fe, equidad y justicia, y no cobrarán ni cobrarán honorarios encubiertos ajenos al establecimiento y ejecución. de deberes; no iniciarán el establecimiento o Cuando se utilice un plan de inversión de deuda, no se permitirá realizar transacciones con partes relevantes que transmitan beneficios, transfieran beneficios u obtengan beneficios adicionales más allá de las responsabilidades encomendadas; No está permitido participar en una competencia despiadada mediante la reducción de las tarifas, descuentos o descuentos encubiertos.
Artículo 48 Si ocurre un evento de riesgo anormal, importante o inesperado durante la duración del plan de inversión de deuda, la institución de gestión profesional deberá tomar inmediatamente medidas efectivas para iniciar un plan de eliminación de riesgos y notificar a los beneficiarios, supervisores independientes. y otras partes relevantes y la Comisión Reguladora de Seguros de China cumplirán con las obligaciones de divulgación de información y presentación de informes.