¿Cuáles son los criterios para presentar un caso por fraude de préstamos de rutina y qué condiciones deben cumplirse antes de que se pueda presentar un caso?
1. El comportamiento del sospechoso y acusado es generalmente un acto fraudulento de fabricación de hechos y ocultación de la verdad para defraudar a la víctima de la propiedad. con el propósito de posesión ilegal, y ha celebrado contratos ilegales o acuerdos verbales: contratos de préstamos falsos, contratos de préstamos yin y yang, contratos de hipotecas inmobiliarias.
2. Utilizar métodos como la fabricación de hechos, el ocultamiento de la verdad, la violencia, las amenazas y las demandas falsas para cometer fraude, constituyendo delitos como fraude, robo, extorsión, detención ilegal y métodos violentos falsos; incluyen, entre otros, acoso, molestia, hacer ruido, reunir multitudes y otros métodos llamados "negociación", "consulta" y "violencia suave" que pueden hacer que la víctima sienta miedo psicológico o coerción psicológica.
3. La otra parte ayuda a la institución crediticia ilegal a dañar, detener ilegalmente y perturbar intencionalmente la vida normal de la víctima y sus familiares cercanos, o ayuda a fabricar hechos para presentar una demanda civil, lo cual es consistente. con el delito de lesión intencional, detención ilegal, provocación de disturbios y allanamiento de morada si el delito de residencia ajena y el delito de litigio falso constituyen elementos esenciales, se podrá perseguir la responsabilidad penal.
4. Los usureros cuyas tasas de interés anuales superan los 36 no están protegidos por la ley, pero los préstamos convencionales son diferentes. Además del principal realmente recibido por la víctima, el principal que se incrementó falsamente durante el proceso de préstamo, los intereses acordados por ambas partes y los honorarios cobrados por el demandado en nombre de "daños liquidados", "depósito de garantía", "honorarios de agencia", "honorarios de servicio", etc., deben considerarse como importe penal.
Datos ampliados:
Las características básicas de los delitos de "préstamos rutinarios";
La primera es crear la ilusión de préstamos privados. El acusado solicitó negocios en nombre de una "pequeña empresa de préstamos", firmó un contrato de préstamo con la víctima, creó la ilusión de un préstamo privado y defraudó a la víctima al firmar un "contrato de préstamo falso" y un "contrato de préstamo falso" en varios nombres como "daños liquidados" y "depósito", "contrato Yin-Yang" y contrato de hipoteca inmobiliaria son obviamente desventajosos para la víctima.
El segundo es crear rastros de flujo bancario y crear deliberadamente la ilusión de que la víctima ha recibido todo el dinero prestado en el contrato.
El tercero es determinar unilateral y arbitrariamente que la víctima ha incumplido el contrato y exigirle que pague inmediatamente el préstamo inflado.
El cuarto es aumentar maliciosamente el límite del préstamo. Cuando la víctima no podía pagar, el acusado presentó otras "pequeñas empresas de préstamos" o individuos falsos, o "fingió" que otras empresas firmaban nuevos "contratos de préstamos falsos" con la víctima para "equilibrar las cuentas" y aumentar aún más el monto del préstamo. .
En quinto lugar, utilizar el palo y la zanahoria para “cobrar deudas”, o interponer demandas falsas y obtener una sentencia exitosa para lograr el propósito de expropiar los bienes de la víctima o de sus familiares cercanos.
Materiales de referencia:
Enciclopedia Baidu de préstamos de rutina