Red de Respuestas Legales - Derecho de bienes - ¿Cuáles son los criterios para presentar un caso por fraude de préstamos de rutina y qué condiciones deben cumplirse antes de que se pueda presentar un caso?

¿Cuáles son los criterios para presentar un caso por fraude de préstamos de rutina y qué condiciones deben cumplirse antes de que se pueda presentar un caso?

Condiciones que deben cumplirse para registrar un caso de fraude de préstamos convencional:

1. El comportamiento del sospechoso y acusado es generalmente un acto fraudulento de fabricación de hechos y ocultación de la verdad para defraudar a la víctima de la propiedad. con el propósito de posesión ilegal, y ha celebrado contratos ilegales o acuerdos verbales: contratos de préstamos falsos, contratos de préstamos yin y yang, contratos de hipotecas inmobiliarias.

2. Utilizar métodos como la fabricación de hechos, el ocultamiento de la verdad, la violencia, las amenazas y las demandas falsas para cometer fraude, constituyendo delitos como fraude, robo, extorsión, detención ilegal y métodos violentos falsos; incluyen, entre otros, acoso, molestia, hacer ruido, reunir multitudes y otros métodos llamados "negociación", "consulta" y "violencia suave" que pueden hacer que la víctima sienta miedo psicológico o coerción psicológica.

3. La otra parte ayuda a la institución crediticia ilegal a dañar, detener ilegalmente y perturbar intencionalmente la vida normal de la víctima y sus familiares cercanos, o ayuda a fabricar hechos para presentar una demanda civil, lo cual es consistente. con el delito de lesión intencional, detención ilegal, provocación de disturbios y allanamiento de morada si el delito de residencia ajena y el delito de litigio falso constituyen elementos esenciales, se podrá perseguir la responsabilidad penal.

4. Los usureros cuyas tasas de interés anuales superan los 36 no están protegidos por la ley, pero los préstamos convencionales son diferentes. Además del principal realmente recibido por la víctima, el principal que se incrementó falsamente durante el proceso de préstamo, los intereses acordados por ambas partes y los honorarios cobrados por el demandado en nombre de "daños liquidados", "depósito de garantía", "honorarios de agencia", "honorarios de servicio", etc., deben considerarse como importe penal.

Datos ampliados:

Las características básicas de los delitos de "préstamos rutinarios";

La primera es crear la ilusión de préstamos privados. El acusado solicitó negocios en nombre de una "pequeña empresa de préstamos", firmó un contrato de préstamo con la víctima, creó la ilusión de un préstamo privado y defraudó a la víctima al firmar un "contrato de préstamo falso" y un "contrato de préstamo falso" en varios nombres como "daños liquidados" y "depósito", "contrato Yin-Yang" y contrato de hipoteca inmobiliaria son obviamente desventajosos para la víctima.

El segundo es crear rastros de flujo bancario y crear deliberadamente la ilusión de que la víctima ha recibido todo el dinero prestado en el contrato.

El tercero es determinar unilateral y arbitrariamente que la víctima ha incumplido el contrato y exigirle que pague inmediatamente el préstamo inflado.

El cuarto es aumentar maliciosamente el límite del préstamo. Cuando la víctima no podía pagar, el acusado presentó otras "pequeñas empresas de préstamos" o individuos falsos, o "fingió" que otras empresas firmaban nuevos "contratos de préstamos falsos" con la víctima para "equilibrar las cuentas" y aumentar aún más el monto del préstamo. .

En quinto lugar, utilizar el palo y la zanahoria para “cobrar deudas”, o interponer demandas falsas y obtener una sentencia exitosa para lograr el propósito de expropiar los bienes de la víctima o de sus familiares cercanos.

Materiales de referencia:

Enciclopedia Baidu de préstamos de rutina

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Convención sobre el Comercio Internacional de Especies Amenazadas de Fauna y Flora Silvestres Convención sobre el Reconocimiento y Ejecución de Laudos Arbitrales Extranjeros Convención sobre Cláusulas de Seguro de Carga del Instituto de Seguros de Londres Convención de la Organización Hidrográfica Internacional (inglés) ) Chino * * * "Acuerdo entre el Gobierno de la República Popular China y la República Federativa Socialista de Yugoslavia * * * y el Gobierno de la República Popular Democrática de Corea sobre Fitosanitarios y Prevención y Control de Enfermedades y Plagas de las Plantas", El Convenio Aduanero sobre Transbordo o Tránsito Internacional de Mercancías, el Convenio Aduanero sobre Valoración de Mercancías y los Tratados sobre Comercio y Navegación entre la República Popular China y la República Popular de Albania y la República Popular China y la República Popular Democrática República de Corea. Tratado de Comercio y Navegación con China, Tratado Socialista de Comercio y Navegación entre el pueblo chino y la Unión Soviética, Tratado Democrático de Comercio y Navegación entre el pueblo chino y Alemania, Tratado Democrático de Comercio y Navegación entre el pueblo chino y Vietnam, Comercio y Navegación Democráticos Tratado entre el pueblo chino y Alemania, Tratado de navegación entre China y Vietnam. "Acuerdo de Transporte Marítimo entre el Gobierno de la República Popular China y el Gobierno de la República de Corea", "Acuerdo Económico y Comercial entre el Gobierno de la República Popular China y el Gobierno del Reino de Marruecos", "Acuerdo Económico y Comercial entre el Gobierno de la República Popular China y el Gobierno del Reino de Marruecos", Acuerdo Comercial entre el Gobierno de la República Popular China y la República Árabe de Egipto", "Tratado de Extradición entre la República Popular China y Bielorrusia", "Acuerdo Económico y Comercial entre el Gobierno de la República Popular China y el Gobierno de Tratado de Extradición del Reino de Marruecos con Macedonia. El Acuerdo Económico y Comercial entre el Gobierno de la República de China, la Convención sobre la Organización Científica del Océano Pacífico Norte, el Comunicado Conjunto sobre el Establecimiento de Relaciones Diplomáticas entre China y Costa de Marfil, el Memorando de Entendimiento entre el Ministro de Agricultura de la República Popular China y el Ministro de Agricultura y Pesca del Reino de los Países Bajos, la República Popular China* * *El Gobierno de la República Popular China y el Gobierno de los Estados Unidos de América Acuerdo de Transporte Marítimo de 1978 Naciones Unidas Convenio sobre el Transporte Marítimo de Mercancías (Reglas de Hamburgo) Convenio de las Naciones Unidas sobre el Transporte Marítimo de Mercancías de 1978 Acuerdo Suplementario Provisional sobre Responsabilidad por Contaminación por Hidrocarburos Proveniente de Petroleros Acuerdo Voluntario de Responsabilidad de los Petroleros Acuerdo entre la República Popular China y Finlandia * * * Acuerdo entre el Gobierno de la República Popular China, la Oficina de Inspección de Buques de China y el Acuerdo de Cooperación de Clasificación de Noruega, Acuerdo de Cooperación entre la Oficina de Inspección de Buques de China y Germanischer Lloyd, Acuerdo de cooperación entre la Oficina de Inspección de Buques de China y Germanischer Lloyd, Acuerdo de Cooperación para la Inspección Técnica de Buques, 1966 Convenio internacional sobre líneas de carga de buques, enmienda de 1975, INMARSAT) Acuerdo comercial Convenio internacional INMARSAT sobre vacaciones anuales remuneradas para la gente de mar (revisión de 1976) (se adjunta inglés) Convenio sobre normas mínimas para buques mercantes (se adjunta inglés) Apéndice del Acuerdo de pesca entre los chinos Pueblo* * * y China: Asociación de Pesca y Acuerdo de Pesca del Japón Asociación Protocolo de Operaciones de Seguridad Pesquera Pueblo Chino * * * Acuerdo Comercial entre el Gobierno de la República Popular China y el Gobierno de los Estados Unidos Mexicanos, Acuerdo de Transporte Marítimo entre el Gobierno de la República Popular China y el Gobierno del Reino de Suecia, Canje de Cartas entre China e Italia sobre el establecimiento del Comité Económico y Comercial Conjunto, Convención de las Naciones Unidas sobre el Código de Conducta para las Conferencias Marítimas", "Convención Internacional sobre la Simplificación y Armonización de los Sistemas de Operaciones Aduaneras", "Convenio sobre el Código de Conducta de las Conferencias Marítimas de 1974", Acuerdo de Transporte Marítimo entre el Gobierno de la República Popular China * * * y el Gobierno del Reino de Grecia, China Ship Inspection Oficina y el acuerdo de cooperación para el registro de buques de Rumania firmado entre la República Popular China e Italia sobre el Convenio sobre la prevención de la contaminación del mar por vertimiento de desechos y otras materias. Acuerdo sobre Transporte Marítimo por el Gobierno de la República Popular de China 1972 Reglamento Internacional para Prevenir Abordajes en el Mar Convenio de 1972 sobre Reglamento Internacional para Prevenir Abordajes en el Mar 1969 Convenio Internacional sobre Intervención en Accidentes de Contaminación por Hidrocarburos en Alta Mar Convenio sobre Prevención del Trabajo Accidentes relacionados con la gente de mar Comunicado de la reunión de la delegación de la Asociación de Pesca de China y de la delegación del Acuerdo de Pesca Sino-Japonés Reunión sobre las modificaciones del Protocolo del Convenio para la unificación de ciertas reglas para el salvamento en el mar Convenio de 1967 sobre el registro de los derechos de los buques en construcción Memorando de la delegación del Acuerdo de Pesca China-Japón a la delegación de la Asociación de Pesca Memorando de la delegación de la Asociación de Pesca China Memorando de la delegación del Acuerdo de Pesca China-Japón a la delegación de la Asociación de Pesca de China Carta de facilitación de la Misión de Transporte Marítimo Internacional. 下篇: Número de teléfono de un buen abogado penalista en Taiyuan