¿Es ilegal que una pareja abra una cuenta de acciones A en su nombre? Reacción de la industria →
La revisión de la nueva "Ley de Valores" ha ampliado los sujetos a los que se les prohíbe prestar cuentas de valores, y Los "individuos" también han sido incluidos en la supervisión. Hay dos puntos específicos. El artículo 58 estipula que ninguna unidad o individuo podrá prestar su propia cuenta de valores o tomar prestada la cuenta de valores de otra persona para realizar transacciones de valores en violación de las regulaciones. Artículo 195: El que viole lo dispuesto en el artículo 58 de esta Ley prestando su propia cuenta de valores o tomando prestada la cuenta de valores de otros para realizar operaciones con valores, será condenado a rectificar, amonestado y podrá ser multado con no Más de 500.000 yuanes de multa.
En otras palabras, la "Ley de Valores" revisada se implementó oficialmente el 1 de marzo y las sanciones por violaciones del sistema de registro de nombres reales de cuentas de valores se han incrementado aún más.
Entonces, ¿es ilegal operar la cuenta de acciones A de un familiar? Los conocedores de la industria dijeron con franqueza: "¡Depende de la situación específica!"
El director de cumplimiento de una pequeña y mediana empresa de valores le dijo a un periodista del Economic Daily que debemos respetar el mercado, respetar las reglas. de derecho, respetar la profesionalidad y respetar los riesgos. El sistema de nombre real de las cuentas es un sistema básico de supervisión financiera. Monitorear el comportamiento comercial anormal de los clientes mediante el monitoreo de direcciones MAC también es una medida de monitoreo de rutina para las compañías de valores. Mientras los inversores no presten sus cuentas ilegalmente, no tienen que preocuparse de ser castigados.
El director de cumplimiento de la pequeña y mediana empresa de valores antes mencionada cree que la revisión de la nueva Ley de Valores ha añadido requisitos para la gestión de la idoneidad de los inversores, pero el mercado no debería sobreinterpretar las disposiciones individuales. Los reguladores no suprimirán el mercado, solo lo guiarán para que sea más racional. Subjetivamente, no se trata de evadir la supervisión. Si participa en actividades de inversión ilegal, generalmente estará protegido por la ley.
Entonces, ¿es ilegal operar entre marido y mujer o entre padres e hijos?
Zang Xiaoli, abogado del bufete de abogados Beijing Yingke, cree que los fondos utilizados por una pareja para negociar acciones son propiedad conjunta del marido y la mujer. No es ilegal que una parte utilice la otra. la cuenta de una parte para negociar acciones; no es ilegal que padres e hijos la operen en su nombre, y no es ilegal prestar la cuenta. Pero "lo que constituye un préstamo ilegal de cuentas ajenas" depende de las normas específicas emitidas por las autoridades reguladoras.
Zang Xiaoli cree que el daño de tomar prestadas cuentas de otras personas para el comercio de acciones se debe principalmente a actividades ilegales como el uso de cuentas de acciones de otras personas para evadir la supervisión, realizar operaciones con información privilegiada y manipular el mercado. La nueva Ley de Valores incluirá las acciones endeudadas dentro del ámbito de supervisión. Sin embargo, esta disposición no puede ser exagerada.
Es habitual comprar acciones por cuenta de otros. ¿Es ilegal comprar acciones con un nombre prestado? Yan Xiaoli afirmó que la ley no se puede generalizar. "Si es ilegal utilizar cuentas de otras personas para la negociación de acciones, los factores que se pueden considerar incluyen: si existe una relación familiar entre el titular de la cuenta de acciones y el operador real, si los fondos de la negociación de acciones provienen del titular de la cuenta o de la persona real "Hay disposiciones en la Ley de Valores que prohíben o restringen la compra y venta de acciones, el número de cuentas de acciones y las condiciones comerciales a disposición del operador real, ya sea que afecte inapropiadamente al mercado de valores", dijo Yan Xiaoli. .
“Esta disposición no puede interpretarse de manera demasiado amplia. Operar las cuentas de miembros de la familia no debe considerarse como tomar prestadas las cuentas de otras personas”.