¿Cuáles son las infracciones por pagos grandes en efectivo?
Normativa sobre la gestión de pagos en efectivo de grandes cantidades:
1. Implantar un sistema de archivo de efectivo de grandes cantidades. Para pagos en efectivo de grandes cantidades que excedan el monto umbral, las empresas deben informarlos, registrarlos y enviarlos al Banco Popular del condado para su registro en cualquier momento;
2. Registrar letras de cambio y pagarés con efectivo. exceder el monto umbral se considerará pagos en efectivo de grandes cantidades, implementar un sistema de registro y archivo
3. Nuestro banco ha desplegado personal a tiempo parcial para hacer un buen trabajo en el registro y archivo de grandes cantidades de efectivo. pagos y verificará de inmediato cualquier problema encontrado. Quienes retiren grandes cantidades de efectivo, lo divida en partes o evada la supervisión debido a infracciones graves serán sancionados en consecuencia.
4. Fortalecer el liderazgo, cooperar estrechamente, hacer un buen trabajo en la gestión del efectivo y limpiar. cuentas largas de manera oportuna y aumentar Fortalecer la investigación y el castigo, tapar lagunas para evadir la supervisión, dar a conocer la gestión del efectivo corporativo, permitir a las empresas implementar conscientemente las regulaciones pertinentes y prevenir el uso ilegal de efectivo;
5. los retiros de efectivo, independientemente del monto, están sujetos a aprobación de tres niveles, es decir, el sistema de aprobación de los oficiales de crédito de cuentas, jefes de sección de crédito, presidentes o gerentes a cargo evita que las empresas operen ilegalmente durante el proceso de retiro de efectivo;
6. Implementar el sistema de primera persona responsable para retiros de efectivo de grandes cantidades, es decir, retiros corporativos. Si el efectivo no se usa de acuerdo con el propósito prescrito, lo que resulta en un uso irrazonable de efectivo y arbitraje, el oficial de préstamos de la cuenta lo hará. rendir cuentas.
En resumen, las empresas sólo pueden utilizarlo dentro de un alcance limitado. Para pagos en efectivo, la liquidación de la transferencia también deberá realizarse a través del banco donde se abre la cuenta. Por tanto, es ilegal que las empresas paguen grandes cantidades de efectivo por encima de la cuota.
Base jurídica:
Artículo 5 del "Reglamento provisional sobre gestión de efectivo"
La unidad de apertura de cuentas podrá utilizar efectivo dentro del siguiente ámbito:
(1) Salarios y asignaciones de los empleados;
(2) Remuneración por servicios laborales;
(3) Bonificaciones en ciencia, tecnología, cultura, arte, deportes, etc. otorgado a individuos de acuerdo con las regulaciones nacionales;
(4) Diversos seguros laborales, tarifas de asistencia social y otros gastos personales estipulados por el estado;
(5) El precio de compra agrícola. y dejar de lado productos y otros materiales de particulares;
(6) Gastos de viaje que los viajeros de negocios deben llevar consigo;
(7) Gastos esporádicos por debajo del punto de inicio del acuerdo;
(8) Otros determinados por el Banco Popular de China que deben pagarse en efectivo.
El punto de partida de la liquidación estipulado en el párrafo anterior es de 1.000 yuanes. El ajuste del punto de inicio de la liquidación será determinado por el Banco Popular de China y comunicado al Consejo de Estado para su presentación.
Artículo 6
Excepto los puntos (5) y (6) del artículo 5 de este Reglamento, cualquier monto que exceda el límite de efectivo pagado por la unidad de apertura de cuenta a un individuo será pagado con cheque o pago con cheque de caja, si realmente se requiere el pago total en efectivo, el pago se realizará después de la revisión por parte del banco donde se abre la cuenta;
El límite de efectivo señalado en el párrafo anterior se aplicará de conformidad con lo dispuesto en el apartado 2 del artículo 5 de este Reglamento.