Consejos sobre operaciones de fondos
Para evitar la impulsividad y la ceguera en la inversión, es muy importante fijar un precio objetivo antes de comprar, ya sea a corto o largo plazo, aumentará su sentido de orientación a la hora de operar. A continuación se ofrecen algunos consejos sobre la operación de fondos para su referencia.
Consejos sobre el funcionamiento del fondo
Valor neto del fondo: El valor neto del fondo se refiere al valor liquidativo correspondiente a cada acción del fondo. El patrimonio neto de un fondo generalmente se calcula restando los pasivos de los activos del fondo y dividiendo por las acciones totales del fondo.
Compra y reembolso de acciones de fondos: los inversores pueden invertir en fondos comprando acciones de fondos u obtener fondos canjeando acciones de fondos. La suscripción y el reembolso de participaciones en fondos generalmente requieren el pago de las correspondientes comisiones de suscripción y reembolso.
Comisiones iniciales y comisiones finales: las tarifas iniciales generalmente se refieren a las tarifas que deben pagarse al comprar un fondo, como tarifas de suscripción, etc. Los cargos finales generalmente se refieren a tarifas que deben pagarse al canjear un fondo, como las tarifas de canje. Algunos fondos pueden adoptar un modelo de ventas que no cobra tarifas iniciales ni tarifas finales.
Dividendos del fondo: los dividendos del fondo se refieren a que la compañía del fondo distribuye los ingresos del fondo a los accionistas del fondo en una determinada proporción. Los dividendos incluyen dividendos en efectivo y dividendos reinvertidos. Los dividendos en efectivo se pagan directamente a los inversores en forma de efectivo, mientras que la reinversión de dividendos implica reinvertir los dividendos para comprar más acciones del fondo.
¿Qué sugerencias tienes para elegir un fondo?
Objetivos de inversión y tolerancia al riesgo: determine sus propios objetivos de inversión y tolerancia al riesgo, como buscar una apreciación a largo plazo o rendimientos estables. Elija el tipo de fondo correspondiente según su propia situación, como acciones, bonos, híbridos, etc.
Costos del fondo: comprenda la estructura de costos del fondo, incluidas las tarifas de administración, las tarifas de ventas y servicios, etc. Elija fondos con comisiones razonables y tenga cuidado de evitar el impacto de las comisiones elevadas en la rentabilidad.
Administradores de fondos y equipos de gestión: comprender la experiencia, el rendimiento y la filosofía de inversión de los gestores de fondos y los equipos de gestión. Considere la capacidad del administrador del fondo y la estabilidad del equipo de gestión.
Indicadores de riesgo y rendimiento de fondos: Estudia el rendimiento histórico de los fondos y compara el rendimiento de fondos similares. Al mismo tiempo, preste atención a los indicadores de riesgo del fondo, como la volatilidad, la reducción máxima, etc.
Tamaño y liquidez del fondo: considere el tamaño y la liquidez del fondo. En términos generales, los fondos más grandes tienden a ser más líquidos y tener costos de transacción más bajos.
Inversión diversificada: considere invertir en múltiples fondos de diferentes tipos o estilos para lograr una asignación de activos diversificada y reducir los riesgos.
Estrategia de inversión fija: la inversión fija regular ayuda a dispersar las fluctuaciones del mercado y suavizar los costos de inversión. Considere la posibilidad de formular un plan de inversión fija basado en su propia situación y cúmplalo a largo plazo.
Clasificación de fondos
En términos generales, los fondos de inversión en valores se pueden dividir en diferentes categorías mediante los siguientes métodos de clasificación.
1. Según las diferentes formas jurídicas cuando se constituye el fondo, se divide en tipo corporativo y tipo de contrato. El llamado fondo corporativo significa que el fondo en sí es una empresa registrada como persona jurídica. Se constituye de conformidad con la ley de sociedades y se emite a través de acciones de fondos, son instituciones de inversión que invierten fondos concentrados en valores. Los fondos corporativos son entidades económicas con personalidad jurídica. Los titulares de fondos son tanto inversores de fondos como accionistas de empresas. Disfrutar de derechos y cumplir obligaciones de conformidad con lo establecido en los estatutos de la sociedad. En Estados Unidos dominan los fondos corporativos. Los fondos contractuales también se conocen como fondos fiduciarios. Las empresas administradoras de fondos son responsables de la operación y operación de los fondos de acuerdo con las leyes, regulaciones y contratos de fondos. El custodio del fondo es responsable de conservar los activos del fondo, ejecutar las instrucciones pertinentes del administrador del fondo y gestionar las transacciones del fondo en nombre del fondo. Los inversores disfrutarán de los ingresos de las inversiones del fondo después de comprar acciones del fondo; La mayoría de los fondos en el Reino Unido, Japón, mi país, Hong Kong y Taiwán son fondos por contrato. Los fondos estipulados en las "Medidas provisionales para la administración de fondos de inversión en valores" promulgadas por mi país también son fondos por contrato.
2. Según los diferentes métodos de transacción, se divide en tipo cerrado y tipo abierto.
Un fondo cerrado se refiere a un fondo de inversión en valores con un monto total de emisión predeterminado y que mantiene el número total de acciones del fondo sin cambios durante el período cerrado. Una vez que el fondo cotiza en bolsa, los inversores pueden transferir, comprar y vender acciones del fondo a través del mercado de valores.
Un fondo abierto se refiere a un fondo de inversión en valores en el que el monto total de la emisión del fondo no es fijo, el número total de acciones del fondo puede aumentarse o disminuirse en cualquier momento y los inversionistas pueden suscribir o canjear acciones del fondo en una ubicación comercial. especificado por el estado basándose en la cotización del fondo. Existen muchas diferencias entre fondos abiertos y fondos cerrados.
3. Según los diferentes objetivos de inversión, se divide en crecimiento, ingresos y equilibrio.
Los fondos de crecimiento persiguen ganancias de capital a largo plazo e invierten principalmente en acciones con buen rendimiento y potencial de crecimiento para lograr el propósito de apreciación del capital. Los fondos de crecimiento ofrecen a los inversores a largo plazo la oportunidad de hacer crecer su capital. Este tipo de fondo tiene altos riesgos y rentabilidades y es adecuado para inversores con mayor tolerancia al riesgo. Los fondos de ingresos son un tipo de fondo que tiene como objetivo lograr dividendos e ingresos por intereses estables y fijos. Sus objetivos de inversión son principalmente bonos y acciones que pagan dividendos. Estos fondos se caracterizan por un bajo riesgo de pérdida de capital y son adecuados para inversores conservadores que intentan evitar riesgos. En términos generales, la tasa de rendimiento de los fondos de ingresos es mejor que la de los depósitos bancarios y menor que la de los fondos de crecimiento. Los fondos equilibrados se encuentran entre los dos tipos de fondos anteriores, logrando un equilibrio entre renta fija y crecimiento del capital.
4. Otros métodos de clasificación
Existen muchos otros métodos de clasificación para fondos, tales como: según diferentes objetos de inversión, existen fondos de acciones, fondos de bonos, fondos del mercado monetario y futuros. fondos, fondos de opciones y fondos de garantía según las diferentes áreas de inversión, se pueden dividir aproximadamente en fondos globales, fondos regionales y fondos de un solo país.
Seis beneficios principales de los fondos
Recaudar fondos pequeños
Los inversores comunes (como las familias comunes) generalmente tienen fondos limitados y muchos mercados imponen requisitos de capital para los participantes. Es muy alto, por lo que los inversores comunes y corrientes perderán muchas oportunidades. Los fondos de inversión pueden resolver este problema y también se puede decir que brindan a los pequeños inversores un canal para acceder a diversos mercados de inversión.
Diversificar las inversiones y controlar los riesgos.
Los fondos de inversión pueden optar por invertir en una variedad de campos, industrias y variedades, lo que en realidad ayuda a los inversores a diversificar los riesgos de inversión. Si es un inversor individual, resulta difícil mantener una cartera tan diversificada.
Inversión de expertos
Por ejemplo, el comercio de acciones y futuros, es difícil para los inversores comunes comprenderlo y no tienen tiempo para prestarle atención durante mucho tiempo. Los administradores de fondos tienen capacidades de investigación más profesionales y pueden obtener rendimientos de inversión más estables para los inversores. Al mismo tiempo, los administradores de fondos tienen ventajas como la familiaridad con las teorías de inversión, una rica experiencia operativa y amplios canales de información, y tienen una mayor rentabilidad.
La seguridad está garantizada hasta cierto punto.
Actualmente en China, los activos de los fondos sólo pueden depositarse de forma independiente en cuentas separadas en bancos custodios; sin embargo, sólo los grandes bancos en China están calificados para participar en negocios de custodia. Como custodios de los fondos de los inversores, estos acreditados bancos mantienen los activos de los fondos en estricta conformidad con las leyes, reglamentos y contratos de los fondos, garantizan que no sean malversados para otros fines y supervisan las operaciones de las sociedades gestoras de fondos. Incluso en el peor de los casos, si la sociedad gestora del fondo o el banco depositario se declara en quiebra, los activos del fondo seguirán estando protegidos dentro del marco legal correspondiente.
Transparencia de la información
Las empresas de gestión de fondos divulgarán folletos a los inversores. Los informes periódicos incluyen informes semestrales, informes anuales, anuncios de cartera de fondos, anuncios de valor neto de fondos y folletos públicos, lo que permite a los inversores. Comprender plenamente el funcionamiento del fondo.
Alta liquidez
Los fondos abiertos se pueden comprar y canjear directamente; los fondos cerrados se pueden comprar y vender en tiempo real a través de intercambios; Los bonos y las inversiones inmobiliarias no pueden igualar.
Los "fondos de fondos" son más reacios al riesgo.
En realidad, existen muchas formas de invertir en fondos. Recientemente, el equipo de I+D de fondos del Banco Industrial y Comercial de China desarrolló un producto financiero en RMB mejorado con fondo de fondos mejorado (FOF), con fondos abiertos como principal objetivo de inversión. El producto es un producto financiero de renta flotante a plazo fijo, con un punto de partida de 50.000 RMB, un plazo de 24 meses y una tasa de rendimiento esperada de 12 RMB, sin límite superior. Ha sido emitido en todas las sucursales del ICBC.
FOF es similar a un fondo financiero. Se basa en instituciones de inversión profesionales y sistemas científicos de análisis y evaluación de fondos para identificar variedades superiores de una amplia variedad de fondos para ayudar a los inversores a evitar riesgos en la mayor medida y obtener rendimientos.
La diferencia entre un fondo y un fondo abierto es que utiliza fondos como objetivo de inversión, mientras que los fondos utilizan acciones, bonos y otros valores como objetivo de inversión. Según los informes, el objetivo de inversión de este producto de gestión patrimonial de ICBC es una serie de planes fiduciarios mejorados con fondos que el banco confía a compañías fiduciarias para seleccionar fondos con buen rendimiento y alto potencial de apreciación, establecer una cartera de fondos superior y ajustar dinámicamente según a las condiciones del mercado y a las tendencias futuras. Diversifique el riesgo de invertir en un solo fondo mediante la diversificación de tipos de inversión. En términos de control de riesgos, las sociedades fiduciarias participarán en algunos planes fiduciarios con sus propios fondos (3% de la participación del fideicomiso, pero no más de 100 millones de yuanes), lo que garantiza hasta cierto punto la seguridad de los fondos de los inversores.