¿Cómo abren los extranjeros una cuenta bancaria estadounidense en los Estados Unidos? -CBiBank, EE. UU.
Independientemente de si son extranjeros o no, las personas que solicitan una cuenta bancaria en Estados Unidos deben al menos verificar su nombre, fecha de nacimiento y dirección física (como facturas de servicios públicos). Los clientes nacidos en el extranjero también deben mostrar una identificación con fotografía y una identificación digital. Esto incluye un pasaporte válido, otra tarjeta de identificación emitida por su gobierno o un número de identificación de extranjero en una tarjeta de residencia, una visa de trabajo o una tarjeta de estudiante. En la mayoría de los casos, no se aceptan fotocopias al solicitar una cuenta bancaria en los EE. UU.
Se prefiere un número de Seguro Social, pero no es obligatorio.
En este país, las cuentas de ahorro personales generalmente no requieren la apertura de una cuenta corriente o de ahorro. Sin embargo, si aún no lo ha presentado, el banco puede someter sus otros documentos a un mayor escrutinio. Algunos residentes y extranjeros no residentes que no pueden obtener un número de Seguro Social pueden presentar el Formulario W-7 al IRS para obtener un Número de Identificación Individual del Contribuyente (ITIN), que también puede ser aceptado por los bancos.
Los requisitos varían según la institución.
La ley que rige las cuentas bancarias extranjeras es la ley federal, pero se aplica la ley local. Los bancos y cooperativas de crédito requieren documentación y procedimientos diferentes para personas no estadounidenses. Antes de comenzar a presentar la solicitud, es importante saber de antemano qué deberá hacer, especialmente si es casi seguro que tendrá que presentar la solicitud en persona en una tienda física.
Solicitar en línea puede ser, en el mejor de los casos, un desafío.
Aunque puedes comenzar a solicitar una cuenta bancaria en EE. UU. en línea, es posible que debas acudir a una sucursal bancaria para completarla en persona. Las solicitudes en línea para cuentas en el extranjero prácticamente fueron canceladas debido al aumento de las medidas de seguridad después de 2001 debido a preocupaciones sobre el lavado de dinero relacionado con el terrorismo. Esto prácticamente le impide presentar su solicitud en muchos bancos que solo ofrecen servicios en línea, ya que les resultaría difícil verificar adecuadamente sus documentos.
Debes realizar un depósito mínimo.
Los depósitos mínimos varían según la institución, pero suelen ser modestos; las cuentas de ahorro regulares suelen oscilar entre $5 y $50. Si abre una cuenta de depósito en efectivo de gran tamaño (nuevamente, la definición de "grande" puede variar según el banco) o abre una cuenta bancaria de EE. UU. mediante transferencia bancaria, es posible que deba mostrar un comprobante de fondos.
CBiBank es un banco comercial de EE. UU. con una licencia bancaria emitida por la agencia reguladora financiera de EE. UU. Proporciona apertura de cuentas bancarias, depósitos, transferencias y remesas, cobros y pagos, pagos transfronterizos, gestión de patrimonio y. cartas de crédito, etc. Servir. CBiBank ofrece a los clientes corporativos chinos servicios financieros integrales, apertura rápida de cuentas, flujo de fondos conveniente, servicio al cliente en línea en varios idiomas y zonas horarias y otras funciones localizadas, lo que permite a las empresas chinas experimentar los servicios VIP más profesionales.
Línea de base
Abrir una cuenta bancaria en los EE. UU. como extranjero requiere más esfuerzo y puede ser más estresante que como ciudadano estadounidense, especialmente para aquellos sin estatus de residente extranjero. Si todavía vive en su país de origen, podría considerar buscar un banco multinacional estadounidense que tenga una sucursal donde vive y abrir una cuenta con ellos antes de partir. Esta iniciativa de la sucursal extranjera brinda a los solicitantes internacionales la oportunidad de establecer una relación comercial con la institución, simplificando así el proceso de solicitud de una cuenta bancaria estadounidense en su sucursal estadounidense.