Criterios para identificar el fraude en préstamos convencionales

El fraude de préstamos de rutina se refiere al acto de defraudar a las víctimas en nombre de préstamos o empréstitos mediante la instalación de trampas. Las características típicas de este tipo de fraude incluyen, entre otras, altas tasas de interés, tarifas ocultas, términos contractuales irrazonables y amenazas de violencia. Legalmente hablando, identificar el fraude en préstamos convencionales generalmente requiere los siguientes estándares:

1. **Fraude* *: El prestamista oculta deliberadamente la verdad o proporciona información falsa durante el proceso del préstamo para engañar a la víctima y obligarla a firmar un contrato. .

2. **Altos intereses y tarifas* *: Los prestamistas a menudo establecen tasas de interés altas que son mucho más altas que las tasas de interés del mercado, así como diversas tarifas complejas y costosas.

3. **Contrato injusto* *: El contrato de préstamo contiene cláusulas que son extremadamente desfavorables para el prestamista, como cambios arbitrarios en los términos del contrato y daños y perjuicios excesivos.

4. **Medios ilegales* *: Utilizar amenazas, intimidación, violencia y otros medios ilegales para cobrar préstamos.

5. **Incautación forzosa de propiedad* *: El objetivo final del prestamista es robarle a la víctima su propiedad, en lugar de brindarle servicios de préstamo.

La determinación de fraude crediticio de rutina debe basarse en los hechos y las disposiciones legales del caso específico. Si está involucrado en un fraude de préstamos de rutina, se recomienda informar el caso a la agencia de seguridad pública local de manera oportuna, buscar ayuda de profesionales legales y salvaguardar sus derechos e intereses legítimos.

Espero que el contenido anterior pueda ayudarte. Si tiene alguna otra pregunta, consulte a un abogado profesional.

Base jurídica: Artículo 266 de la Ley Penal

Quien defraude bienes públicos o privados, si la cuantía es relativamente importante, será sancionado con pena privativa de libertad no superior a tres años, detención penal o vigilancia pública, y será también o únicamente multada si la cuantía es elevada o concurren otras circunstancias graves, será condenado a pena privativa de libertad no menor de tres años ni mayor de diez años; y también será multado si la cantidad es particularmente elevada o concurren otras circunstancias especialmente graves, será condenado a pena de prisión no menor de diez años o cadena perpetua, y también será multado o confiscado sus bienes; . Si esta ley dispone lo contrario, prevalecerán tales disposiciones.