¿Es ilegal retirar dinero?

Análisis legal: Cobrar con una tarjeta de crédito es ilegal. En contravención de las reglamentaciones nacionales, se utilizan equipos terminales de punto de venta (máquinas POS) y otros métodos para pagar directamente en efectivo a los titulares de tarjetas de crédito mediante transacciones ficticias, precios falsos, reembolsos en efectivo, etc. , si las circunstancias son graves, deberán ser condenados y sancionados por el delito de operaciones comerciales ilícitas.

Base jurídica: "La interpretación del Tribunal Supremo Popular y de la Fiscalía Suprema Popular sobre diversas cuestiones relativas a la aplicación específica de las leyes en la tramitación de causas penales que obstruyen la gestión de tarjetas de crédito" Artículo 12 Viola la normativa nacional y utiliza transacciones ficticias, precios falsos, reembolsos, etc. Los pagos en efectivo se realizan directamente a los titulares de tarjetas de crédito. Si las circunstancias son graves, serán condenados y sancionados por el delito de operaciones comerciales ilícitas de conformidad con lo dispuesto en el artículo 225 de la Ley Penal. Si el monto de los actos mencionados en el párrafo anterior es superior a 1 millón de yuanes, o los fondos de la institución financiera están atrasados ​​en más de 200.000 yuanes, o las pérdidas económicas de la institución financiera son más de 100.000 yuanes, se considerará como un "grave "circunstancia" estipulada en el artículo 225 de la Ley Penal; la cantidad Si la cantidad excede los 5 millones de yuanes, o no devuelve más de 1 millón de yuanes de fondos vencidos a una institución financiera, o causa pérdidas económicas de más de 500.000 yuanes a una institución financiera institución, se considerará que se trata de "circunstancias especialmente graves" según lo previsto en el artículo 225 de la Ley Penal. Si un tarjetahabiente sobregira maliciosamente en la forma anterior con el propósito de posesión ilegal, será penalmente responsable y será condenado y sancionado por el delito de fraude con tarjetas de crédito de conformidad con lo dispuesto en el artículo 196 de la Ley Penal.

Artículo 225 de la "Ley Penal de la República Popular China" Quien viole las regulaciones estatales y cometa cualquiera de las siguientes actividades comerciales ilegales y perturbe el orden del mercado, si las circunstancias son graves, será condenado a prisión fija. -pena de prisión no superior a cinco años o detención penal, y también una multa no menor de una vez pero no más de cinco veces el ingreso ilegal, o una multa de no menos de una vez pero no más de cinco veces el ingresos ilegales, si las circunstancias son especialmente graves, la persona será condenada a una pena de prisión de no menos de cinco años y también se le impondrá una multa no inferior a una vez pero no más de cinco veces los ingresos ilegales o se le confiscarán bienes: (1) Operar una franquicia sin permiso, productos especializados u otros productos cuya operación esté restringida por leyes y regulaciones administrativas (2) comprar y vender licencias de importación y exportación, certificados de origen de importación y exportación y otras licencias comerciales o documentos de aprobación estipulados en leyes y regulaciones administrativas; (3) sin participación ilegal en valores, futuros, negocios de seguros o negocios ilegales de pago y liquidación de fondos con la aprobación de las autoridades nacionales competentes pertinentes (4) Otras actividades comerciales ilegales que alteren gravemente el orden del mercado;

Consejos

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