Práctica de los despachos de abogados 丨La composición penal, defensa y prevención de los delitos de blanqueo de capitales
En la vida real, los empleados proporcionan cuentas personales para que las utilice la empresa; las empresas realizan transacciones de fondos a través de transacciones falsas; las parejas, amantes y familiares toman prestados sus nombres para comprar casas, etc.; común, y la mayoría de ellos La mayoría de las personas desconocen los enormes riesgos penales que implican y pueden ser acusadas de delitos de lavado de dinero. El autor tiene la intención de comenzar con el concepto básico del delito de blanqueo de dinero y combinarlo con casos específicos. Por un lado, quiero recordar al público que tenga cuidado con los riesgos penales del delito de blanqueo de dinero. encontrar una defensa para quienes son acusados de delitos de lavado de dinero que no constituyen delitos de lavado de dinero.
01 ¿Qué es el delito de blanqueo de capitales? El delito de blanqueo de capitales se refiere al delito de encubrimiento y encubrimiento de delitos relacionados con drogas, delitos organizados de carácter mafioso, actividades terroristas, delitos de contrabando, delitos de corrupción y soborno, delitos de perturbación financiera. orden de gestión y delitos de fraude financiero; la fuente y naturaleza de los ingresos y los ingresos generados, y la implementación de cuentas de capital; conversión de bienes en efectivo, instrumentos financieros, transferencias de fondos mediante transferencias u otros métodos de liquidación de pagos; a través de fronteras; u otros métodos para ocultar el producto del delito y la fuente y naturaleza del producto.
Deben cumplirse las siguientes condiciones para constituir el delito de lavado de dinero:
Desde un punto de vista subjetivo, el autor oculta y oculta subjetivamente el producto del delito determinante y la fuente. y naturaleza de los ingresos. "Encubrir u ocultar" aquí significa que el autor oculta o blanquea el producto de delitos determinantes cometidos por él mismo o por otros y el producto generado por él mismo o por otros mediante transferencia, conversión, adquisición, etc. Se puede acceder y captar el aspecto subjetivo del perpetrador a través de la capacidad cognitiva del perpetrador, el delito determinante y sus productos y productos del delito, los tipos y cantidades de los productos del delito y sus productos, las formas de encubrir y ocultar el producto del delito. El producto y su producto, etc., hacen un juicio integral basado en la situación real objetiva y la intención criminal. Los delitos determinantes a que se refiere el delito de blanqueo de capitales son "delitos relacionados con las drogas, delitos organizados de carácter mafioso, delitos terroristas, delitos de contrabando, delitos de corrupción y soborno, delitos de alteración del orden de gestión financiera y delitos de fraude financiero". Lo que se estipula aquí es un determinado tipo de delito. Por ejemplo, "delito de corrupción y soborno" se refiere a todos los delitos del capítulo "Delito de corrupción y soborno" del Capítulo 8 de la Ley Penal "delito de alteración del orden de gestión financiera". " y "delito de fraude financiero" incluyen el derecho penal. Todos los delitos estipulados en la Sección 4 del Capítulo 3 de las subdisposiciones, "Delito de socavar el orden de gestión financiera" y la Sección 5 del "Delito de fraude financiero". Los tipos de delitos aquí también deberían incluir situaciones en las que se cometen otros delitos con el propósito de cometer siete tipos de delitos, como "delitos relacionados con drogas". Los delitos específicamente determinados no son necesariamente estos siete tipos de delitos. La "fuente y naturaleza de los ingresos y el producto de los mismos" aquí se refiere a los beneficios ilegales obtenidos por los delincuentes anteriores y las ganancias generadas mediante el uso de los beneficios ilegales obtenidos del delito o los beneficios económicos generados por actividades comerciales.
Desde un punto de vista objetivo, el actor ha realizado encubrimiento y encubrimiento de delitos de drogas, delitos organizados de carácter mafioso, delitos de terrorismo, delitos de contrabando, delitos de corrupción y soborno, delitos de alteración del orden de gestión financiera. , y el producto de delitos de fraude financiero y su conducta que genera la fuente y naturaleza de los beneficios. La esencia del delito de lavado de dinero es cubrir el producto del delito de delitos determinantes específicos con una apariencia legal, eliminar pistas y pruebas delictivas, evadir investigaciones y sanciones legales y lograr el reciclaje seguro del producto del delito.
La Ley Penal enumera cinco tipos de conductas de lavado de dinero: (1) Proporcionar cuentas de capital se refiere al acto de proporcionar cuentas de instituciones financieras a delincuentes, incluido el suministro de varias cuentas de nombre real, cuentas anónimas, cuentas seudónimas, etc. Facilitar la transferencia de productos y productos del delito. (2) Convertir bienes en efectivo, instrumentos financieros o valores significa que el delincuente mismo o ayuda a otros a convertir el producto del delito y los bienes derivados del mismo en efectivo o instrumentos financieros tales como giros postales, pagarés, cheques, etc. acciones, bonos y otros valores para encubrir y ocultar la verdadera relación de propiedad de los bienes obtenidos mediante el delito. (3) Transferir fondos mediante transferencia u otros métodos de liquidación de pagos. El objetivo de esta conducta es que el delincuente oculte el origen y el paradero de los fondos obtenidos del delito para sí mismo o para otros. Los métodos de pago y liquidación aquí incluyen servicios de pago y liquidación de fondos, como transferencia, aceptación de facturas y descuento. (4) La transferencia transfronteriza de activos se refiere a la transferencia de activos obtenidos mediante delitos a países o regiones de ultramar de diversas maneras y su conversión en moneda extranjera, bienes muebles, bienes inmuebles, etc., o la transferencia de activos obtenidos mediante delitos desde el extranjero hacia el interior; del país y convertirlos en RMB, bienes muebles, inmuebles, etc.
En la práctica, las transferencias transfronterizas de activos se realizan directamente a través de las fronteras, como la transferencia de activos a través de fronteras nacionales (fronterizas) mediante transporte, envío postal, transporte, etc., la compra de activos en el extranjero mediante inversiones, etc., también existen transferencias cruzadas indirectas; -transferencias fronterizas, como El grupo criminal controla dos grupos de fondos establecidos en el país y en el extranjero. Cuando se recaudan los fondos nacionales, se notifica a los fondos extranjeros que presten al exterior para realizar transferencias transfronterizas de activos. (5) Cubrir y ocultar los ingresos del delito y la fuente y naturaleza de los ingresos mediante otros métodos es una disposición general, que incluye la inversión de los ingresos del delito en diversas industrias para operaciones legales, la inyección de ingresos obtenidos ilegalmente en ingresos legales o el uso de la compra de bienes raíces con los ingresos. del delito y otros medios para encubrir y ocultar el producto del delito y la fuente y naturaleza del producto.
El artículo 2 de la "Interpretación del Tribunal Popular Supremo sobre varias cuestiones relativas a la aplicación específica de las leyes en los juicios por blanqueo de dinero y otros casos penales" de 2009 perfecciona aún más las disposiciones originales de este párrafo, incluyendo: (1) A través del empeño, ayudar en la transferencia y conversión de ganancias y ganancias criminales mediante arrendamiento, comercio, inversión, etc. (2) Ayudar en la transferencia y conversión de ganancias y ganancias criminales mezclándolas con ingresos operativos provenientes de efectivo; lugares intensivos como centros comerciales, restaurantes, lugares de entretenimiento, etc. (3) Ayudar a convertir ganancias y ganancias criminales en propiedad "legal" a través de transacciones ficticias, reclamos y deudas ficticias, garantías falsas, informes falsos de ingresos, etc.; 4) Ayudar a convertir los ingresos y los ingresos del delito en propiedad "legítima" mediante la venta y compra de billetes de lotería, boletos de lotería, etc. Convertir los ingresos y los ingresos del delito en bienes de juego; juegos de azar (6) Ayudar a transportar, transportar o enviar por correo ganancias y ganancias del delito fuera del país (7) Ayudar a la transferencia y conversión de ganancias y ganancias del delito mediante métodos distintos a las disposiciones antes mencionadas;
02 Cómo se manifiesta el comportamiento de lavado de dinero en casos específicos A continuación se utilizan casos típicos de delitos de lavado de dinero publicados por la Fiscalía Popular Suprema y el Banco Popular de China para ayudar a todos a comprender en profundidad cómo se manifiesta el comportamiento de lavado de dinero. en casos reales:
Lei y Li, los acusados en el caso de lavado de dinero, son empleados de Hangzhou Ruimou Business Consulting Co., Ltd. (en adelante, "Ruimou Company").
(1) Delito determinante: desde 2013 hasta junio de 2018, Zhu fue el controlador real de Hangzhou Tengmou Investment Management Consulting Co., Ltd. (en lo sucesivo, "Compañía Tengmou Aprobada de acuerdo con"). En aplicación de la ley, utilizando altas tasas de interés como cebo, la plataforma de comercio de divisas ACH se promocionó públicamente entre el público a través del boca a boca, promoción de exposiciones, etc., y se recaudaron ilegalmente más de 1.449 millones de yuanes de 1.899 participantes en la recaudación de fondos en el nombre de una empresa Teng. Hasta el momento del incidente, 1.279 participantes en la recaudación de fondos habían perdido un total de más de 846 millones de yuanes. Más tarde, Zhu fue declarado culpable de fraude en la recaudación de fondos por el Tribunal Popular Intermedio de Hangzhou y todos sus bienes personales fueron confiscados.
(2) Delito de lavado de dinero: a finales de 2016, Zhu invirtió en el establecimiento de Ruimou Company, contrató a Lei y Li como empleados de la empresa y le pidió a Li que actuara como representante legal. Desde febrero de 2017 hasta enero de 2018, además de dedicarse al negocio propio de Rui Company, Lei y Li, a petición de Zhu, sabiendo que Teng Company estaba llevando a cabo una recaudación de fondos ilegal en nombre de un negocio de gestión financiera de divisas, todavía proporcionaron a Zhu con múltiples Mi tarjeta bancaria recibe fondos ilegales para recaudar fondos transferidos desde múltiples cuentas realmente controladas por Zhu. Después de eso, Lei y Li cooperaron con Luo, un funcionario financiero de Tengmou Company, y otros para transferir los fondos ilegales de recaudación de fondos antes mencionados a Zhu a través de retiros bancarios de efectivo de grandes cantidades, transferencias de grandes cantidades, depósitos y retiros en el mismo contador, etc. Entre ellos, más de 24,04 millones de yuanes fueron retirados en grandes cantidades y entregados a Zhu y sus guardaespaldas; más de 9,4 millones de yuanes fueron transferidos en grandes cantidades a múltiples cuentas realmente controladas por Zhu y a cuentas de empresas de bienes raíces para comprar casas; 6299 se retiró primero y luego se depositó en el mostrador del banco. Se depositaron más de 10.000 yuanes en la propia cuenta de Zhu y en varias cuentas realmente controladas por él. Entre ellos, Lei transfirió un total de más de 63,62 millones de yuanes y Li transfirió un total de más de 32,81 millones de yuanes. Además de los ingresos salariales, los dos han recibido un beneficio mensual de 10.000 yuanes desde junio de 2017. En este caso, la fiscalía creía que para encubrir y ocultar la fuente y la naturaleza de los ingresos criminales del fraude de recaudación de fondos de Zhu, Lei y Li transfirieron los fondos a Zhu proporcionando cuentas de capital, retiros de efectivo, transferencias, etc. , lo que era sospechoso de constituir un delito de blanqueo de capitales.
03 Defensa del delito de blanqueo de capitales (1) Desconocimiento subjetivo Antes de la Undécima Enmienda de la Ley Penal, el artículo 191 de la Ley Penal estipula que el delito de blanqueo de capitales es: saber a sabiendas que se trata de un delito de drogas , un crimen organizado de naturaleza mafiosa, el producto de delitos de terrorismo, delitos de contrabando, delitos de corrupción y soborno, delitos que perturban el orden de gestión financiera y delitos de fraude financiero y los ingresos generados de los mismos, y el acto de ocultar u ocultar su fuente y naturaleza. proporcionando cuentas de fondos u otros métodos constituye el delito de lavado de dinero. Aunque la Undécima Enmienda del Código Penal elimina la disposición sobre el conocimiento, eso no significa que para constituir este delito no sea necesario demostrar que el sospechoso tiene conocimiento subjetivo. Creo que el conocimiento subjetivo del sospechoso sigue siendo un elemento importante en la constitución del delito de blanqueo de capitales. El conocimiento subjetivo se puede entender desde dos niveles. El primer nivel es si el sospechoso de un delito sabe que su conducta es un acto delictivo. Si el presunto delincuente tiene un nivel educativo bajo, es muy mayor y realmente no sabe que su conducta es un acto delictivo, el defensor puede iniciar su defensa partiendo de la intención delictiva del presunto delincuente que subjetivamente no comete el delito. delito de blanqueo de capitales. El segundo nivel es si el sospechoso de un delito sabe o debería saber que el dinero es producto del delito determinante del lavado de dinero y su producto.
(2) Producto del delito y producto de delitos determinantes que no son delitos de lavado de dinero. El delito de lavado de dinero es un delito subsiguiente. Su comportamiento central es combinar delitos de drogas, delitos organizados de naturaleza mafiosa. delitos terroristas, contrabando. Los productos de delitos, delitos de corrupción y soborno, delitos que alteran el orden de gestión financiera y delitos de fraude financiero y el producto generado de los mismos deberán ser lavados. Por lo tanto, para constituir el delito de lavado de dinero, primero debe haber un delito determinante del delito de lavado de dinero. Si no existe un delito determinante, naturalmente no habrá delito de lavado de dinero. O, aunque exista un delito predicado, el Ministerio Público no tiene pruebas suficientes para demostrar que el dinero recibido o transferido es producto del delito y producto del delito predicado, entonces no constituye un delito de lavado de dinero. Si en un caso específico, el Ministerio Público no puede probar la existencia de un delito determinante del delito de lavado de dinero, o no puede probar que el dinero recibido o transferido es producto del delito y producto de un delito determinante del delito de lavado de dinero. , el defensor puede iniciar la defensa desde esta perspectiva .
(3) No encubrir u ocultar el producto y el producto del delito Si el autor no ha ocultado ni ocultado el producto y el producto del delito, por ejemplo, la cuenta del fondo no fue proporcionada por el autor. , pero ha sido robado. Otro ejemplo es que el acto de recibir fondos es una transacción normal de mercado. Si en un caso específico, el sospechoso de un delito afirma que no ha encubierto u ocultado el producto del delito y sus ingresos, el defensor puede recopilar pruebas basadas en la declaración del sospechoso de delito para demostrar que el sospechoso de delito no ha ocultado ni encubierto el producto del delito y sus ganancias.
Caso específico: (2014) Sentencia penal núm. 102 de Jianwei Xingchuzi (posteriormente revocada por razones probatorias)
Acusación de la Fiscalía Popular del condado de Jianwei: A finales de 2009, poco después comenzó a trabajar. El acusado Yang y Tang (condenado) se conocieron y desarrollaron una relación de novio y novia. El 22 de noviembre de 2011 dieron a luz a un hijo, Tang, fuera del matrimonio. Desde entonces, Yang ha cuidado a sus hijos en casa y no tiene trabajo ni recursos económicos. Desde la segunda mitad de 2010 hasta principios de 2011, Tang organizó a Chen y a otros para que fueran a Muchuan, Qionglai y otros lugares a fabricar más de 60 kilogramos de metanfetamina para la venta. Durante este período, Tang le dio parte del dinero de la droga a Yang para comprar una casa en el número 601, unidad 2, edificio 24, número 33 de Ludao Road, distrito de Wuhou, Chengdu, un Volkswagen Touareg, 1,2 millones de yuanes y 300 yuanes. Productos financieros por valor de 10.000 RMB. Después de que la acusada Shen A se divorciara de su exmarido, su hija Yang fue criada por Yang B (la tía de Yang). Después de que Shen A se casara con el acusado Zhou, tuvieron dos hijos. La pareja no tenía trabajo ni recursos económicos legítimos. Los tres acusados, sin razones legítimas, ayudaron a otros a depositar enormes cantidades de efectivo en múltiples cuentas bancarias o las transfirieron frecuentemente entre diferentes cuentas bancarias, y ayudaron a parientes cercanos u otras personas estrechamente relacionadas a convertir o transferir propiedades que eran claramente inconsistentes con su ocupación o propiedad. . La fiscalía cree que los acusados Yang, Shen y Zhou sabían claramente que procedían de delitos relacionados con drogas y ocultaron su fuente y naturaleza. Las circunstancias eran graves y sus acciones violaron el artículo 190 de la "República Popular China". De conformidad con lo dispuesto en el artículo 1, los tres imputados deben ser considerados penalmente responsables del delito de blanqueo de capitales. El tribunal sostuvo que el hecho de que la fiscalía acusara a Yang de utilizar los fondos proporcionados por Tang para comprar una casa, un automóvil y productos financieros estaba establecido y que las pruebas eran efectivamente suficientes, pero la acusación de que Yang era culpable de blanqueo de dinero era válida. mal caracterizado.
Según el hecho de que Yang y Tang tienen una relación de convivencia ilegal, Tang no se ha divorciado durante el período de convivencia y los dos no han estado juntos durante mucho tiempo. Aunque Tang fabrica drogas, no consume drogas. capacidad cognitiva y los hechos objetivos de este caso, no se puede presumir que Yang sabía que la enorme cantidad de dinero enumerada anteriormente era el dinero de la droga de Tang, ni se podría presumir que Yang sabía que era el producto de otros delitos predicados estipulados. en el delito de lavado de dinero, sin embargo, según la comprensión de Yang sobre el trabajo y el estado de ingresos de Tang, se puede suponer que Yang sabía que la enorme cantidad de dinero mencionada anteriormente de Tang provenía de fuentes ilegales, pero lo encubrió y ocultó. Su conducta cumplió con los elementos y características constitutivos del delito de encubrimiento y ocultación del producto del delito, y constituyó el delito de encubrimiento y ocultación del producto del delito. Por lo tanto, la fiscalía acusó indebidamente al acusado Yang del delito de blanqueo de capitales. La fiscalía alega que entre 2011 y julio de 2012, el acusado Zhou proporcionó cuentas bancarias y transfirió 5,6 millones entre sí en seis ocasiones desde las cuentas de Shen A y Yang. Sin embargo, según las pruebas presentadas ante el tribunal por la fiscalía. Resulta que la primera transferencia fue de Zhou a Yang. Durante todo el proceso de transferencia, Shen y Zhou *** transfirieron 3,9 millones de yuanes a Yang, y Yang transfirió 1,7 millones de yuanes a Shen y Shen y Zhou también transfirieron más. 2,2 millones de yuanes a Yang A juzgar por la dirección de los fondos y los resultados de la transferencia, el comportamiento de los acusados Shen A y Zhou A al transferir sus propios fondos al acusado Yang fue consistente con las acusaciones de que Shen y Tuesday ayudaron a Yang en nombre de Yang. El comportamiento de lavado de dinero de Yang está en conflicto, y no se puede descartar por completo la posibilidad de una relación de préstamo entre los tres acusados. Se debe determinar que Shen y Tuesday sabían que el dinero transferido por Yang a Shen y Tuesday era un delito de Tang; producto, y debe determinarse que el dinero transferido por Shen y Zhou a Yang era producto del delito de otros. La evidencia citada por la fiscalía no era confiable ni suficiente. Por lo tanto, no había pruebas suficientes para acusar a los tres acusados de transferencia. dinero entre sí para constituir el delito de lavado de dinero, y el delito no pudo ser establecido. Este tribunal no lo sustenta. El hecho de que la fiscalía acusó a los acusados Shen A y Zhou de realizar grandes cantidades de fondos, depósitos y retiros de efectivo y transferencias durante el período en que Tang cometió el delito es claro, pero las pruebas presentadas por la fiscalía no pueden probar que Shen y Zhou tenían una gran cantidad de fondos yendo y viniendo en sus cuentas bancarias, los depósitos en efectivo, retiros, transferencias y otros fondos provenían del producto de los delitos de otras personas. Por lo tanto, la fiscalía presentó cargos de lavado de dinero contra Shen y Tuesday. fue insuficiente y no se pudo establecer la prueba. Este tribunal no la sustentará. Aunque el caso anterior fue desestimado por razones probatorias, aún puede probar que la defensa desde las tres perspectivas anteriores es efectiva. Por supuesto, en la práctica, cada caso es diferente. Los abogados defensores deben basarse en los hechos y las pruebas del caso en sí, comprender de cerca los componentes penales del delito de lavado de dinero y lograr una defensa eficaz.
04 Prevención de delitos de lavado de dinero (1) Cómo las empresas y los individuos pueden evitar cometer ellos mismos delitos de lavado de dinero Para la mayoría de las empresas y los individuos, estos empresarios e individuos en realidad no se dan cuenta de que proporcionan cuentas de la empresa a otros. , o ayudar a un amigo a liquidar cuentas puede enfrentar riesgos legales penales tan enormes. Las empresas y los individuos antes mencionados deben crear conciencia sobre la prevención de riesgos legales penales, administrar bien las cuentas bancarias de las empresas y los individuos y no proporcionar sus propias cuentas a otros, no retirar dinero para otros y no transferir. fondos para otros. Por supuesto, para estas empresas e individuos, si las condiciones lo permiten, sigo recomendando que contraten abogados profesionales para que actúen como sus asesores legales. Sólo así podremos prevenir mejor los riesgos legales penales.
(2) Cómo los órganos judiciales previenen los delitos de lavado de dinero
1. Incrementar la propaganda legal de los delitos de lavado de dinero. El país debería aumentar la propaganda legal a través de algunos programas de divulgación legal, casos, Cortometrajes de televisión, etc. Promover qué comportamientos constituirán delitos de lavado de dinero y mejorar la conciencia jurídica de las empresas y los ciudadanos, reduciendo así la ocurrencia de delitos de lavado de dinero.
2. Los departamentos pertinentes deben prestar más atención a los delitos de lavado de dinero y prevenir y castigar rápidamente los delitos de lavado de dinero. El Banco Popular de China es el departamento administrativo encargado de la lucha contra el lavado de dinero. , análisis y seguimiento de transacciones de gran valor e información sobre transacciones sospechosas. Llevar a cabo de forma proactiva investigaciones contra el lavado de dinero cuando se descubran sospechosos importantes y proporcionar pistas y asistencia en la investigación a las autoridades judiciales sobre delitos de lavado de dinero. Cuando la Fiscalía Popular descubre pistas sobre delitos de lavado de dinero durante la tramitación del caso, puede obtener de forma proactiva pruebas del Banco Popular de China sobre el origen y el paradero de los fondos en las cuentas involucradas para situaciones anormales de flujo de fondos, como grandes retiros de efectivo, frecuentes. transferencias y el uso de cuentas personales relacionadas, puede cooperar con los órganos de seguridad pública. El departamento contra el lavado de dinero del Banco Popular de China realizó análisis y juicios y resolvió las principales pruebas de los delitos de lavado de dinero de manera oportuna. En el proceso de tratamiento de los delitos relacionados con las drogas, los delitos organizados de carácter mafioso, los delitos terroristas, los delitos de contrabando, los delitos que alteran el orden de la gestión financiera y los delitos de fraude financiero, los órganos de seguridad pública deben prestar atención a la recuperación del dinero robado y aumentar la intensidad. de recuperación. Si se descubren delitos de lavado de dinero, cuando se encuentren pistas, se debe abrir un caso para su investigación de manera oportuna.