¿Qué es una investigación de crédito de un abogado?

¿Qué aspectos investigan principalmente los abogados en las investigaciones crediticias? Averigüemos juntos. (1) El llamado crédito se refiere a la capacidad financiera y la reputación de los comerciantes. Según la práctica de los abogados, el contenido de la investigación crediticia incluye principalmente los siguientes aspectos: 1. La situación básica de la otra parte, es decir, las calificaciones del sujeto civil, la condición jurídica y la capacidad de comportamiento del sujeto investigado. Si se trata de una organización económica, debe incluirse si tiene calificación de persona jurídica, si la empresa es una sociedad de responsabilidad limitada o una sociedad de responsabilidad ilimitada, y si tiene derechos y capacidad si es una persona física, se debe determinar; : (1) Fecha de nacimiento; (2) Certificado de identidad y fecha de expedición; (3) Lugar de registro del hogar; (5) Lugar de residencia; (6) Lugar de graduación; lugar (8) si hay antecedentes penales (9) solvencia personal; (10) evaluación por parte de los departamentos funcionales pertinentes; 2. La condición de capital de la otra parte. Incluyendo el capital registrado total de la otra parte, el capital real total, sus derechos y deudas externas, beneficios económicos, capacidad de producción, equipo técnico, etc. El capital registrado total es el capital total registrado por la empresa en la agencia de registro. Solo indica la cantidad mínima de capital que la empresa debe tener para establecerse de acuerdo con la ley. Generalmente, no indica completamente el estado real de los activos de la empresa. . Los activos reales totales se refieren a los activos totales que realmente posee la empresa. En el caso de una sociedad ilimitada, también incluye todos los bienes propiedad de los accionistas; en el caso de una sociedad anónima, los activos reales son los activos existentes de la empresa y su importe se ajusta a las disposiciones legales y, en general, debe ser superior al capital social. Las deudas se liquidan con los activos existentes de la empresa. Por lo tanto, el importe del capital real de una empresa es muy importante y los abogados deben averiguarlo durante la investigación crediticia. Los derechos y deudas externos son un factor importante que indica la situación del capital de una empresa. Para comprender el estado crediticio de la otra parte, no sólo debemos observar su capital registrado y capital real, sino también los derechos y deudas de sus acreedores. Reclamaciones y deudas, situación financiera real, reclamaciones externas de la empresa; inversiones externas de la empresa a veces también aparecen en forma de litigio. Al realizar una investigación crediticia, los abogados deben averiguar si la otra parte está involucrada en un litigio o no. Es un método eficaz para conocer sus reclamaciones y deudas. 3. La situación empresarial de la otra parte. Incluyendo su alcance y métodos comerciales, estado de producción y operación, etc. Investigar los proyectos comerciales legales y las actividades comerciales de la otra parte para determinar su naturaleza comercial. El estado actual real de las operaciones de la empresa, el estado real de las oficinas de la empresa, el equipo organizativo de la empresa y el estado operativo de la empresa. Seguimiento de activos en el sitio, seguimiento e investigación integral del estado actual de los activos fijos, proporcionando ubicación, cantidad específica de activos, derechos de propiedad e información de imágenes de respaldo. Análisis de antecedentes en profundidad, principal ámbito de negocio, principales fuentes de bienes, principales mercados, canales de suministro y ventas. La investigación de las condiciones de producción y operación incluye la investigación del estado inicial de la otra parte, los beneficios económicos y las condiciones del mercado de productos. Preste especial atención a si hay construcción insuficiente, disminución gradual de los beneficios económicos, productos invendibles o falta de mercado, etc. 4. La reputación comercial de la otra parte. Incluye principalmente la calidad de los productos que produce, su capacidad para cumplir el contrato, la tasa de desempeño anterior, la calidad del servicio, la reputación del producto, las ventas y el servicio del producto, el estado crediticio real, la evaluación del socio, la evaluación interna de la industria, la evaluación de la autoridad competente, los principales malos resultados. registros, etcétera. 5. Garantía de propiedad de la otra parte. Se debe investigar principalmente si la empresa ha constituido garantías hipotecarias para sus bienes inmuebles y activos fijos; si ha constituido garantes para otras empresas; En el entorno de la economía de mercado socialista, la reputación comercial de una empresa es incluso más importante que la situación del capital, las condiciones operativas, la forma organizativa corporativa, etc., y es la consideración principal de cada uno en las interacciones comerciales. (2) Métodos de investigación de crédito de los abogados Debido a los diferentes objetos de la investigación, los métodos de investigación de crédito de los abogados también son diferentes. En la práctica, la investigación crediticia de los abogados se puede realizar a través de los siguientes canales: 1. Los abogados cuyos objetivos de investigación son compañías y empresas dentro de China pueden realizar la investigación crediticia a través de los siguientes canales: (1) Comprender su información básica a través de directorios industriales y comerciales, anuncios comerciales , periódicos y revistas, etc.; (2) comprender el estado de producción y operación del tema a través de investigaciones realizadas por instituciones industriales y comerciales, tributarias, financieras y de otro tipo; (3) comprender el estado de calidad del producto, la reputación comercial, etc. sujeto a través de la investigación de empresas y empresas que tienen relaciones comerciales con el sujeto investigado Condición. 2. La investigación de crédito relacionada con el extranjero por parte de un abogado podrá realizarse a través de los siguientes canales: (1) Encomendar la realización de la misma a un abogado extranjero. En los últimos años, muchos despachos de abogados de nuestro país han establecido relaciones de colaboración comercial con despachos o empresas de abogados extranjeros para ayudarse mutuamente en la realización de investigaciones de asuntos legales y otros trabajos. Con el permiso de mi país, muchas firmas o empresas de abogados extranjeras también han establecido oficinas en las principales ciudades de mi país. Su misión es representar litigios o investigaciones de asuntos legales en sus propios países. Por lo tanto, cuando un abogado lleva a cabo una investigación crediticia relacionada con el extranjero, puede confiar a un abogado extranjero que la lleve a cabo a través de una firma de abogados extranjera que tenga una relación de cooperación o a través de la oficina de la firma de abogados extranjera en China. (2) Encomendar al Banco de China la realización del proceso. El Banco de China es un banco profesional que se dedica a negocios financieros en divisas en mi país. El Banco de China ha establecido relaciones de agencia comercial con miles de bancos en más de 100 países o regiones de todo el mundo para actuar como agentes de los servicios financieros de cada uno. Cuando un abogado lleva a cabo una investigación crediticia relacionada con el extranjero, puede confiar al Banco de China que encomiende a un banco agente extranjero la investigación del estado crediticio del empresario extranjero en su nombre. (3) A través de las embajadas y consulados de nuestro país en el exterior.

Las embajadas y consulados de nuestro país establecidos en países con muchos intercambios económicos y comerciales con nuestro país generalmente tienen oficinas comerciales y asesores comerciales y otras instituciones y personal que representan al gobierno chino para coordinar las relaciones económicas y comerciales con el país anfitrión. responsables de los asuntos económicos y legales del país anfitrión. Están muy familiarizados con la situación de las empresas de comercio electrónico. Por lo tanto, también puede solicitar a la Oficina Comercial de la embajada o consulado que realice una investigación crediticia relacionada con el extranjero de los abogados. Los abogados generalmente investigan los asuntos a petición del cliente, pero las investigaciones sociales generales de los abogados son principalmente investigaciones comerciales. Por lo tanto, los abogados deben seguir estrictamente la ley para estudiar los asuntos encomendados por el cliente y luego decidir si aceptan la investigación para evitar la infracción del contrato. Asuntos encomendados. Los secretos comerciales y la intimidad personal de otros.