¿Por qué se impuso una fuerte multa al Banco Guangfa?

La Comisión Reguladora Bancaria de China anunció recientemente los resultados de la sanción por el caso de garantía ilegal de la sucursal Huizhou del Banco Guangfa y multó a la oficina central, la sucursal Huizhou y otras sucursales del Banco Guangfa con un total de 722 millones de yuanes. Al mismo tiempo, el ex presidente, dos vicepresidentes y dos ex secretarios de la Comisión de Inspección Disciplinaria de la sucursal de Huizhou del Banco Guangfa de China fueron descalificados para trabajar durante cinco años, recibieron advertencias y fueron castigados financieramente. Los seis empleados involucrados fueron excluidos del trabajo. negocio bancario de por vida.

Según los informes, el 20 de febrero de 2016, dos empresas del Grupo Guangdong Huizhou Qiaoxing emitieron mil millones de yuanes en bonos de colocación privada en la plataforma "Zhaocaibao" que no se pudieron pagar a su vencimiento. fueron emitidos por Zheshang Property Insurance Company y proporcionaron la garantía, pero la compañía afirmó que la sucursal de Huizhou del China Guangfa Bank emitió una garantía. Después de eso, más de 65.438.000 instituciones financieras solicitaron y reclamaron sucesivamente reclamaciones del China Guangfa Bank a través de garantías generales y otros acuerdos. Esto expuso casos de colusión interna y externa entre empleados de la sucursal de Huizhou del Guangfa Bank y empleados del Grupo Qiaoxing, grabado privado de sellos oficiales y garantías ilegales. La cantidad involucrada fue de aproximadamente 654.3802 millones de yuanes, de los cuales aproximadamente 654.380 millones de yuanes fueron utilizados por instituciones financieras bancarias. , que se utilizaron principalmente para cubrir el banco. Enormes activos improductivos y pérdidas operativas.

Según la persona pertinente a cargo de la Comisión Reguladora Bancaria de China, este es un caso importante entre industrias y mercados que involucra colusión entre empleados internos del banco y delincuentes externos. La cantidad involucrada es enorme, hay muchas instituciones involucradas, las circunstancias son graves, la naturaleza es mala y el impacto social es extremadamente malo, lo cual es raro en los últimos años. En el momento del incidente, el gobierno corporativo del banco era débil y había muchos problemas. En primer lugar, el sistema de control interno no es perfecto, con una gestión multidireccional y un vacío de gestión para las sucursales. En particular, la gestión de sellos, contratos, documentos de autorización, locales comerciales, espacios de oficinas, etc. es caótica. En segundo lugar, las instituciones involucradas hicieron oídos sordos a las prohibiciones regulatorias sobre las regulaciones de gestión interbancaria y financiera impuestas por las autoridades reguladoras, y prometieron ilegalmente proteger el capital y las ganancias, violando gravemente las leyes y regulaciones, alterando el orden del mercado interbancario y destruyendo la ecología financiera. En tercer lugar, las instituciones involucradas utilizaron diversos métodos para obtener crédito ilegal de otras instituciones financieras, recaudar enormes cantidades de fondos para empresas que habían sufrido riesgos graves y encubrir la situación de riesgo, lo que provocó que los riesgos se expandieran y se extendieran entre algunas instituciones de la industria. y enfrentar pérdidas de capital. Finalmente, los empleados internos tienen una conciencia legal, una conciencia de cumplimiento, una conciencia de riesgo y una conciencia de resultados débiles. Al mismo tiempo, hay desviaciones en la filosofía empresarial del banco: las evaluaciones y los incentivos no son prudentes. Se centra demasiado en el rendimiento y las clasificaciones y descuida la gestión del comportamiento de los empleados.

Según la persona pertinente a cargo de la Comisión Reguladora Bancaria de China, en el siguiente paso, la Comisión Reguladora Bancaria de China se adherirá al principio de "supervisión de apellidos", aumentará la supervisión de acuerdo con la ley, Continuar profundizando la rectificación del caos en el mercado bancario e investigar y abordar seriamente diversas violaciones de las leyes y reglamentos. Al mismo tiempo, guiamos activamente a las instituciones financieras bancarias para que encuentren su posicionamiento correcto, regresen a sus raíces, mejoren efectivamente el nivel de control interno y cumplimiento, y formen verdaderamente una cultura de cumplimiento en la industria bancaria que "no se atreva a violar las violaciones, no pueda violar las violaciones". , y no queremos violar violaciones "para garantizar que la industria bancaria opere de conformidad con las leyes y regulaciones.

Espero que se pueda intensificar la investigación para que estos lados oscuros puedan salir a la luz.