Cómo detectar estafas de inversión y de financiación
Las estafas generales generalmente tienen las siguientes cinco formas:
1 Tarifa de inspección
Cuando los estafadores financieros se comunican con una empresa, no entienden. la situación de la empresa En este caso, deben visitar la empresa y pagar tarifas de inspección
2 Tarifas de inspección del proyecto
Las tarifas de inspección del proyecto se refieren a la inspección de los estafadores financieros; del proyecto después de recibir información relevante de la empresa. Costos incurridos en la realización de evaluaciones y autorizaciones previas. En particular, las agencias de consultoría de inversiones con experiencia en inversión extranjera a menudo cobran honorarios de inspección de proyectos como una forma de procedimientos de control de proyectos y transferencia de costos.
3. Costo de redactar un plan de negocios
Los estafadores financieros generalmente piden a las empresas financieras que proporcionen planes de negocios del proyecto. Por lo general, las empresas han preparado un plan de negocios, pero los organismos de servicios financieros no lo aprueban por diversas razones y lo consideran una parte necesaria del proyecto, por lo que exigen un plan de negocios en el llamado "formato estándar internacional".
4. Tarifa de evaluación
Durante el proceso de financiación, los estafadores de financiación solicitarán una evaluación de los activos o proyectos. Exigir que las empresas acudan a agencias de servicios financieros o agencias de evaluación designadas para su evaluación;
5. Margen
Los estafadores financieros exigen que las empresas financieras sigan estrictamente sus procedimientos preestablecidos; de lo contrario, no procederán; Los financieros establecen condiciones estrictas en caso de incumplimiento de contrato.
6. Honorarios de abogado
Este es el honorario más fraudulento. Ahora resulta difícil para las empresas falsificadoras cobrar tasas de inspección, tasas de evaluación y depósitos. Cobrar los honorarios legales es relativamente fácil. La mayor parte de estos honorarios legales se devolverán a la empresa fraudulenta.
2. Pasos comunes para configurar estafas financieras
1. Lanzar una red amplia y audicionar a los "clientes objetivo"
Los estafadores financieros registran oficinas de representación nacionales a través del debido tiempo. procedimientos y Proporcionar un conjunto de planes y pasos de financiamiento profesionales, y diseñar profesionalmente un conjunto de redes de fraude para pequeñas y medianas empresas En los medios de comunicación en Internet, describo varias teorías de financiamiento y utilizo algunas
.En las agencias gubernamentales nacionales o cuando las organizaciones sociales brindan capacitación, reuniones de consulta, foros y otras actividades para las empresas, pueden hacer que los "informes de discursos" sobre financiamiento sean vívidos e incluso proporcionar casos de financiamiento exitosos, que sean convincentes y altamente creíbles.
2. Eliminar los problemas de los "clientes valiosos"
Después de la primera etapa de la audición, se seleccionaron algunos "clientes valiosos" para lavarles el cerebro. Elogie a su empresa por su brillante futuro, su gran potencial de mercado y sus grandes proyectos. Las empresas pueden obtener el financiamiento que necesitan a través de sus paquetes y han dicho repetidamente que no hay ningún cargo por la consulta inicial. Con el tiempo, los financieros se exaltarán, se narcotizarán y reducirán su juicio, abriéndoles la puerta para cometer el siguiente paso de fraude.
3. Enviar "expertos" para realizar "inspecciones sobre el terreno"
Las llamadas "inspecciones sobre el terreno" realizadas por expertos tienen como objetivo defraudar las tarifas de inspección. , que cuesta entre 10.000 y 30.000 yuanes (actualmente, los estafadores financieros han estado haciendo trampa durante mucho tiempo) La captura de peces grandes (que generalmente no obtienen muchos ingresos de este proyecto) enviará a algunas personas al sitio del proyecto para realizar las llamadas inspecciones. Para demostrar que es una empresa más formal, también traerá consigo un abogado. También necesitamos hacer un informe de crédito del abogado, lo que significa que el abogado pretende verificar la licencia comercial de la empresa, la licencia de apertura de cuenta bancaria y otra información. El costo de este informe es de 10 a 15 000 yuanes. Para aumentar la credibilidad, el estafador también hará un resumen del registro de campo de la inspección del proyecto. Lo firmarán juntos para demostrar que todos están de acuerdo. Mienten que estos documentos deben enviarse a la llamada sede para su aprobación, etc. ., y darle un pedazo de pastel al responsable de la empresa financiera. Una tranquilidad para hacerle sentir que el dinero está bien gastado y que el proyecto es prometedor, para que pueda llevar a cabo el siguiente paso del fraude.
4. Firmar una carta de intención de empresa conjunta después de pasar la revisión preliminar.
Aproximadamente dos semanas después, el estafador financiero le dijo a la empresa por teléfono: "Su proyecto ha sido aprobado y la sede ha decidido invertir. Por favor, venga a Beijing para firmar los documentos legales pertinentes". firmar la carta de intención de empresa conjunta o el acuerdo de inversión. A veces, el estafador solo le dirá que necesita agregar cierta información en este momento. Pretendieron decirles a los financieros que la sede ahora requiere que una organización autorizada y reconocida por la sede prepare un plan de negocios en chino e inglés que cumpla con las prácticas internacionales. Negociará con Beijing XX Investment Consulting Management Co., Ltd. y pretenderá: "Haremos todo lo posible para saludarlo y ofrecerle algunos descuentos. Lo necesita en muchos lugares durante el proceso de inversión".
Los financieros están impresionados con esto. Cuando se firmó el acuerdo de inversión, los estafadores se aprovecharon de la psicología de los financieros y lanzaron una ofensiva. Las versiones china e inglesa del plan de negocios, que estaba en línea con las prácticas internacionales, cayeron. en las cuentas de los cómplices de los estafadores financieros.
5. Realizar una evaluación de activos
Después de defraudar el plan de negocios por entre 15.000 y 200.000 yuanes, comenzó a defraudar el informe de evaluación de activos. El razonamiento de los estafadores de financiación es que “se evaluarán los activos de su empresa y luego el proyecto en sí se utilizará como garantía”. Después de escuchar una solicitud tan "razonable", el financiero parece pensar que debería hacerse. De lo contrario, ¿cómo pueden los inversores sentirse seguros de "invertir"? En circunstancias tan "razonables", el costo del informe de tasación de activos asciende a entre 200.000 y 300.000 yuanes, o incluso más, y cae en la cuenta de la agencia de tasación de activos designada por los defraudadores financieros (por supuesto, la agencia de tasación de activos agencia es también su cómplice). Si una empresa paga este dinero, significa que está en un abismo y no puede salir de él.
6. Analizar la seguridad de la inversión y el potencial de valor añadido del proyecto. Después de pagar la tarifa por el informe de tasación de activos, la empresa falsificadora conoce las necesidades psicológicas del financiero en ese momento, por lo que seguirá recordándole que "el primer lote de decenas de millones se acreditará primero en su cuenta". Para estabilizar su estado de ánimo y disipar sus preocupaciones, es necesario hacer arreglos para que alguien del "Departamento de Finanzas" venga a discutir asuntos financieros con usted y analizar e informar más a fondo sobre la seguridad de la inversión y el potencial de valor agregado del proyecto. La respuesta es: “Informe de análisis sobre la seguridad de la inversión del proyecto y el potencial de valor agregado” es 6,5438+5 millones de yuanes, y el “Informe de auditoría financiera de tres años de acuerdo con las normas de contabilidad de EE. UU.” es 6,5438+0 millones de yuanes. ¿Qué obtienen los financieros por pagar dinero? La respuesta es: unos cuantos trozos de papel sin valor. Estos estafadores son misteriosos y tienen "buenas razones" para hacer pensar que no reciben dinero directamente, sino que sólo pagan por estos informes. Cuando la empresa alcanza este nivel de financiación, aunque tengo algunas preocupaciones, no me siento dispuesto a rendirme, pero si continúo, siento que hay una conspiración en ello; 7. Después de que los estafadores financieros diseñan estafas de garantías y defraudan las grandes cantidades de fondos antes mencionadas, también implementarán fraudes aún mayores, diseñarán trampas de garantías y trasladarán sus proyectos de financiación a las llamadas compañías de garantía (también cómplices). La mentira del estafador es: "Debido a que esta es nuestra primera cooperación, el primer lote de fondos es para reducir nuestro riesgo de inversión.
Necesitamos una garantía de una compañía de garantía". La 'empresa de garantía' La parte financiadora firma un "Contrato de garantía de financiación" y la tarifa de garantía es del 2,5 al 3% del monto del "financiamiento". El estafador ya ha visto las actividades psicológicas del financiero y ahora la víctima siente que sólo queda el último paso. Si renuncia a todo el dinero gastado en ello, es muy probable que tenga éxito. Sin embargo, si paga la tarifa de garantía, la "compañía de garantía" le exigirá que continúe jugando al juego de "inspección" anterior. ¿Continuarás? Finalmente, las empresas estafadoras todavía tienen excusas para engañar a la gente. El banco donde el financiero abre una cuenta sólo puede obtener el primer lote de fondos de inversión mediante la emisión de una garantía bancaria. ¿Puedes hacerlo? No hacerlo sería un "incumplimiento" por parte del financista.
8. En esta etapa, llega el momento de que la empresa financiera opte por continuar o retirarse automáticamente. Si vas más allá, tendrás que invertir más y no ver resultados. Si continúa, puede dar lugar a un incumplimiento de contrato y al pago de una indemnización por daños y perjuicios por sus propios motivos.
Algunas empresas financieras creen que, dado que han invertido mucho en la etapa inicial, sería una lástima darse por vencidos y seguirán avanzando, a menudo terminando profundizando cada vez más. En este momento, la mejor opción es, por supuesto, detenerse aquí. Si cree que no tiene suerte, debe pagar la "matrícula".
3. Cómo prevenir el fraude financiero
1. Los principales métodos para identificar instituciones de servicios financieros reales y falsas son:
(1) Si considerarlo. desde la perspectiva de la empresa Preguntas;
(2) Si tiene experiencia financiera y profesionalismo;
(3) Si los cargos son consistentes con el valor de los servicios prestados, y cuál es la relación calidad-precio;
(4) si los servicios prestados están en línea con la situación real de la empresa;
(5) si existen trampas en los términos del contrato al firmar el contrato;
(6) ¿Cuál es la relación con el inversor, si el puesto es independiente?
(7) Los antecedentes de la organización de servicios y la calidad del mismo; el personal del servicio de financiación;
(8) El modelo de beneficio es diferente. La verdadera organización de servicios es proporcionar servicios intelectuales o agencia de riesgo.
2. Cómo identificar empresas de inversión reales y falsas
Los inversores habituales tienen muchas similitudes con las instituciones mencionadas anteriormente que organizan estafas en el flujo de trabajo de los servicios, pero todavía existen muchas diferencias; incluyendo principalmente:
(1) Asumir los gastos de transporte usted mismo;
(2) No exigir a las empresas que evalúen activos o proyectos durante el proceso de financiamiento;
(3) Cuando los intermediarios necesitan intervenir en el proceso de operación, no designan agencias de servicios de financiamiento, tales como oficinas de asuntos, agencias de evaluación, etc.;
(4) Asumir todo o parte del costo de operación costos del proceso;
(5) El proyecto en el que se invertirá o la empresa cooperativa en la que se invertirá debe ser muy detallado desde el principio; realizar personalmente una demostración del proyecto con la empresa y su agencia de servicios financieros;
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(6) Tener una dirección y principios de inversión estrictos;
(7) Las empresas que no cumplan con las condiciones no podrán continuar;
(8) No se cobrará una tarifa de proceso antes del éxito;
(9) No Deseo firmar un acuerdo de cooperación con la empresa;
(10) El acuerdo de cooperación firmado es muy justo y no hay trampas en los términos del contrato.
3. Las empresas deben fortalecer su conciencia de autoprevención.
(1) Investigar y confirmar empresas de inversión o instituciones de servicios financieros.
(2) Toma en serio las sugerencias de tus amigos. Ya sea un asociado del equipo corporativo, un inversionista o una institución financiera presentada por otros, esta no es la causa principal por la que la empresa entra en una estafa financiera. La clave para solucionar el problema es que las empresas financieras deben controlar estrictamente sus procesos de trabajo y criterios de selección, y mejorar su concienciación y tecnología en materia de prevención.
(3) No seas oportunista.
(4) Mejorar el juicio. Una de las razones importantes por las que las empresas caen en fraude financiero es la falta de juicio sobre los inversores y las instituciones de servicios financieros. Por lo tanto, las empresas continúan acumulando experiencia y aprendiendo activamente conocimientos relevantes en el proceso de práctica financiera.
(5) Solicite a un consultor financiero profesional que realice un seguimiento de todo el proceso. Las empresas de servicios pueden elegir una agencia de servicios financieros con ética profesional y amplia experiencia. Pueden actuar como consultores financieros desde la perspectiva de la empresa, o pueden invitar a abogados a participar para juzgar la naturaleza y autenticidad de la agencia de antemano y elegir con cuidado. antes de firmar un acuerdo, y evitar problemas Todavía no.