Se necesita con urgencia el texto completo del "Aviso sobre el fortalecimiento de la advertencia de riesgo para ciertos negocios de empresas de inversión fiduciaria" (es decir, el número 212). Gracias

Compañías de inversión fiduciaria supervisadas directamente por varias oficinas reguladoras bancarias y la Comisión Reguladora Bancaria de China:

Con el fin de fortalecer aún más la supervisión de sociedades fiduciarias de inversión y prevenir riesgos, para promover que las sociedades fiduciarias y de inversión operen cumpliendo con las leyes y reglamentos, se notifican los asuntos pertinentes de la siguiente manera:

Primero, fortalecer la supervisión de las sociedades fiduciarias y de inversión en implementar políticas nacionales de macrocontrol e instar a las empresas fiduciarias y de inversión a centrarse en la prevención de riesgos y lidiar con Debemos mantener una buena relación entre la prevención de riesgos y el desarrollo saludable, y operar de conformidad con las leyes y regulaciones. Las sociedades de inversión fiduciarias deben estudiar e implementar concienzudamente nuevas situaciones y nuevas cuestiones en las políticas de control macroeconómico, y establecer eficazmente un sistema científico de gestión de riesgos para prepararse para los días difíciles y prevenir riesgos. Todas las actividades de inversión y financiación de industrias y empresas restringidas por las políticas industriales nacionales deben cumplir estrictamente las reglamentaciones pertinentes, y no se permiten inversiones y financiación en las industrias antes mencionadas en violación de las reglamentaciones. Si la propiedad fiduciaria se utiliza para inversiones y financiación en industrias de moda, se deben aclarar las políticas nacionales al cliente, se debe revelar información especial y se deben implementar estrictamente diversas medidas de gestión de riesgos.

Todas las oficinas reguladoras bancarias deben llevar a cabo eficazmente "orientaciones de ventana", fortalecer las advertencias de riesgo y las advertencias para las empresas de inversión fiduciarias e inspeccionar las medidas de gestión de riesgos, si las medidas de gestión de riesgos son ineficaces, deben realizar mejoras dentro de un plazo; límite de tiempo; si se realizan mejoras o no se realizan dentro del plazo, los negocios relevantes se suspenderán inmediatamente. Centrarse en la prevención de riesgos. Inspeccionar y revisar la calidad de los activos y la precisión de la clasificación de cinco niveles de las sociedades de inversión fiduciarias y esforzarse por reducir el saldo y la proporción de activos improductivos.

En segundo lugar, fortalecer la supervisión institucional de las sociedades de inversión fiduciarias. De acuerdo con el principio de supervisión territorial, la oficina de regulación bancaria del lugar donde está registrada una sociedad de inversión fiduciaria debe comprobar si la sociedad de inversión fiduciaria ha establecido una sucursal y si tiene filiales que participen o posean acciones para gestionar negocios fiduciarios. Si una sociedad de inversión fiduciaria establece una sucursal sin autorización o disfrazada para realizar negocios fuera de su lugar de registro, quedará prohibida de conformidad con la ley "Medidas para la prohibición de instituciones y actividades comerciales financieras ilegales" y otras leyes y reglamentos. para imponer sanciones. Si se descubren violaciones fuera del lugar de registro, la oficina reguladora bancaria local debe notificar inmediatamente a la oficina reguladora bancaria donde está registrada la compañía de inversión fiduciaria y cooperar con la oficina reguladora bancaria donde está registrada la compañía de inversión fiduciaria para investigar y tratar el asunto. .

Tres. Fortalecer la supervisión de los negocios fiduciarios, realizar un seguimiento de la ejecución y cumplimiento de los contratos fiduciarios y supervisar continuamente el cumplimiento y los riesgos de los negocios fiduciarios. Cuando las sociedades de inversión fiduciarias realicen negocios fiduciarios, deberán ser diligentes y responsables e implementar estrictamente una gestión de cuentas separada, deberán cumplir eficazmente con sus obligaciones de divulgación de información y revelarla íntegramente a las partes o personas fiduciarias acordadas en el contrato; Las propiedades fiduciarias bajo diferentes cuentas fiduciarias no pueden negociarse entre sí sin el consentimiento de los principales pertinentes.

Todas las oficinas reguladoras bancarias deberían instar a las empresas fiduciarias y de inversión a informar mensualmente el estado de riesgo de las empresas fiduciarias colectivas transacción por transacción; deberían centrarse en supervisar el marketing público de las empresas fiduciarias; , manejo de contratos adicionales, cláusulas de garantía, negocios de agencia falsos, apropiación indebida y cambios no autorizados en el uso de los fondos fiduciarios es necesario enfocarse en comprender el cumplimiento del negocio fiduciario por parte del fideicomitente a través de visitas, cartas, etc. De conformidad con el principio de supervisión prudente, la supervisión de los fideicomisos de propiedad se fortalecerá antes de la promulgación de las Medidas para la Administración de los Fideicomisos de Derechos de Propiedad. Las empresas que obtengan fondos mediante la transferencia de derechos de propiedad serán supervisadas de acuerdo con los principios regulatorios para el negocio de fideicomisos de fondos.

En cuarto lugar, fortalecer aún más la supervisión del negocio de inversión de las sociedades de inversión fiduciarias y establecer y mejorar los sistemas de gestión de carteras de inversiones, control de riesgos y evaluación de inversiones. A la fecha de recepción de este aviso, para todos los planes fiduciarios colectivos de inversión en valores recientemente establecidos cuyos métodos de gestión estén determinados por compañías de inversión fiduciarias, las acciones de una empresa que cotiza en bolsa en poder de un plan fiduciario colectivo no excederán el 10% del activo neto. valor del plan de fideicomiso colectivo; para un fondo fiduciario administrado por separado cuyo modelo de gestión está determinado por una sociedad de inversión fiduciaria, las acciones de una empresa cotizada en poder del fondo fiduciario no excederán el 10% del valor liquidativo del fideicomiso; administrado por una misma sociedad de inversión fiduciaria y cuyo método de gestión se determina en su nombre. Un fideicomiso de inversión que posee valores emitidos por 65,438+0 empresas, y el límite máximo de valores emitidos por la empresa no podrá exceder el 65,438+00%.

Cada oficina reguladora bancaria debe realizar un inventario del negocio de inversión en valores de las compañías de inversión fiduciarias y corregir inmediatamente las inversiones que violen las leyes y regulaciones nacionales pertinentes durante la inspección, se debe prestar especial atención a si el fideicomiso; La sociedad de inversión ha gestionado Diligence, ya sea para manejar personalmente asuntos fiduciarios. Los riesgos del negocio de inversión en valores de la sociedad de inversión fiduciaria deberán ser verificados cuidadosamente a través de las sociedades de valores controladas o afiliadas a la sociedad de inversión fiduciaria. Si la gestión de la cartera de inversiones, el control de riesgos, la evaluación de las inversiones y otros sistemas no son perfectos o no están implementados, se debe señalar de inmediato, realizar mejoras en un plazo determinado y realizar un seguimiento continuo.

5. De conformidad con los principios de supervisión prudente, fortalecer la supervisión de los negocios fiduciarios de fondos colectivos externos. De acuerdo con el principio de supervisión territorial, la oficina de regulación bancaria del lugar donde está registrada una sociedad de inversión fiduciaria es responsable de la supervisión in situ y extraterritorial del negocio extrabursátil de las sociedades de inversión fiduciarias dentro de su jurisdicción, y es responsable de monitorear el estado de riesgo del negocio fiduciario de fondos colectivos de venta libre. Una compañía de inversión fiduciaria no contabiliza los bienes fiduciarios y los bienes inherentes por separado, promete no perder capital o intereses cuando maneja negocios fiduciarios o de agencia, no utiliza los bienes fiduciarios de acuerdo con los propósitos especificados en el documento del fideicomiso, descuida la gestión de riesgos, establece sucursales sin autorización y se suicida, si hay una gran pérdida de propiedad, el negocio fiduciario de los fondos recaudados en diferentes lugares se suspenderá inmediatamente desde la fecha del descubrimiento, si el caso es grave y el riesgo es relativamente alto, el negocio fiduciario de Los fondos gestionados por separado y colectivamente en diferentes lugares pueden suspenderse aún más.

Las calificaciones comerciales suspendidas no se restablecerán hasta que se corrijan las violaciones, no se mejore efectivamente la situación de riesgo y no se trate a las instituciones pertinentes y a las personas responsables.

6. Adoptar medidas decididas para fortalecer estrictamente la supervisión de las transacciones relacionadas de las sociedades de inversión fiduciarias y mejorar el sistema de control de riesgos y divulgación de información de las transacciones relacionadas. Cuando una compañía de inversión fiduciaria realiza negocios fiduciarios, no deberá prestarse fondos fiduciarios a sí misma o a sus afiliados, invertir fondos fiduciarios en valores emitidos por ella misma o sus afiliados, ni comercializar su propiedad inherente con propiedad fiduciaria, a menos que el documento del fideicomiso estipule y Excepto cuando revelado específicamente al cliente.

Cuando manejan negocios bajo propiedad inherente, las compañías de inversión fiduciarias no pueden emitir préstamos de crédito a partes relacionadas, y no pueden aceptar el capital de la compañía como prenda para préstamos. La suma de la extensión de crédito y el saldo de inversión de una sociedad fiduciaria de inversión al mismo prestatario y sus partes relacionadas (clientes del grupo) no podrá exceder en ningún momento el 10% del capital neto de la suma de la extensión de crédito y el saldo de inversión; misma parte relacionada no excederá el 10% del capital neto en ningún momento no excederá el 65,438+00% del capital neto de la compañía de inversión fiduciaria no excederá el 50%; % del capital neto de la sociedad de inversión fiduciaria en cualquier momento.

Las transacciones entre bienes fiduciarios, bienes inherentes y partes relacionadas deben divulgarse en su totalidad. Si los accionistas de una sociedad de inversión fiduciaria retiran su capital a través de transacciones relacionadas y dañan los intereses de la sociedad fiduciaria, de los clientes y de los beneficiarios, serán sancionados de conformidad con las leyes y reglamentos pertinentes.

Las transacciones relacionadas de sociedades de inversión fiduciarias deben examinarse estrictamente de inmediato. ha superado el ratio anterior, excepto cuando no se permita que se produzcan nuevas operaciones con partes vinculadas. Para las piezas sobrantes, haga un plan para limpiarlas y comprimirlas dentro de un límite de tiempo. Las transacciones ilegales con partes relacionadas deben ser castigadas severamente en estricta conformidad con la Ley de Supervisión Bancaria de la República Popular China, las Medidas Administrativas para las Sociedades de Inversión Fiduciarias y las Medidas Provisionales para la Gestión de Fondos de las Sociedades de Inversión Fiduciarias.

7. Implementar una inspección de seguimiento continuo de los asuntos de revisión de reinscripciones. Si se descubre fraude durante el nuevo registro, el personal relevante de la compañía será considerado seriamente responsable y los examinadores relevantes serán considerados responsables o se recomendará que rindan cuentas de acuerdo con las regulaciones. Se deben imponer requisitos estrictos a la empresa original antes de volver a registrarla y se deben intensificar los esfuerzos para limpiarla. De acuerdo con el principio de "seguimiento mensual y evaluación anual", se supervisará la implementación y ejecución del plan de limpieza empresarial original y se prohibirán estrictamente nuevas responsabilidades ilegales. Las sociedades de inversión fiduciarias con capital insuficiente o preparación insuficiente deben reponer el capital dentro de un plazo. Para aquellos que han utilizado negocios ilegales de deuda, inversiones, garantías, préstamos y uso de fondos prestados en exceso de la proporción prescrita durante un largo tiempo después de volver a registrarse, se deben realizar correcciones dentro de un límite de tiempo y las personas responsables pertinentes serán severamente tratados de conformidad con la ley. Si no se realizan las correcciones dentro del plazo, se tomarán medidas decisivas para restringir o suspender parte de su actividad.

8. Reforzar aún más la supervisión de las empresas que planean volver a registrarse. Antes de que se complete la reinscripción, no se podrán realizar nuevos negocios distintos de los activos y pasivos existentes. Antes de que se complete la transformación de la sociedad de inversión fiduciaria que se va a transformar, la Oficina de Regulación Bancaria debe continuar desempeñando sus funciones de supervisión, prohibirle realizar nuevos negocios e instarla a completar la transformación según lo planeado. Si la transformación no se puede lograr, debemos estudiar y adoptar rápidamente nuevos planes de salida del mercado. Para aquellos que aún están cerrados para su rectificación, se debe instar a los departamentos competentes responsables de la rectificación a que realicen concienzudamente trabajos posteriores de salida del mercado. Todas las autoridades reguladoras locales deben aclarar las responsabilidades regulatorias y hacer un buen trabajo en la supervisión de instituciones y empresas de acuerdo con los requisitos de la Ley de Supervisión Bancaria. Está prohibido realizar actividades comerciales distintas de la recaudación de activos y el pago de pasivos.

9. Supervisar las sociedades de inversión fiduciarias para establecer y mejorar sus estructuras de gobierno corporativo y sistemas de control interno. Es necesario establecer un mecanismo científico de toma de decisiones, contratar directores independientes calificados, mejorar la independencia y eficacia de las auditorías internas y externas y evitar eficazmente que los accionistas mayoritarios o los controladores reales de las sociedades de inversión fiduciarias interfieran en las operaciones y perjudiquen la gestión de riesgos. Lo que ya ha sucedido debe abordarse con decisión de conformidad con la Ley de Supervisión Bancaria. Si hay fallas graves en los sistemas de control interno y gobierno corporativo poco saludables a largo plazo, parte o la totalidad del negocio de la compañía de inversión fiduciaria debe detenerse resueltamente.

10. Fortalecer y mejorar la supervisión de la debida diligencia e integridad de los altos ejecutivos. Todas las oficinas de regulación bancaria deben realizar entrevistas de supervisión y gestión con altos ejecutivos de conformidad con la ley para comprender las actividades comerciales y la gestión de riesgos de la empresa. Si un alto directivo incumple sus funciones en el lugar de registro durante un tiempo prolongado, se le ordenará que desempeñe sus funciones de forma inmediata y normal, o se aconsejará a la sociedad la sustitución del correspondiente alto directivo en un plazo si así lo hubiere; El presidente, el gerente general y otros altos directivos importantes han estado vacantes durante mucho tiempo, los candidatos calificados serán seleccionados y contratados dentro de un límite de tiempo. Si no se selecciona y contrata personal calificado dentro del plazo, se suspenderá parte o la totalidad del negocio de la empresa. Los altos directivos que no están familiarizados con el negocio, no pueden comprender claramente las operaciones y el estado de riesgo de la empresa y no tienen capacidad de gestión deben ser supervisados ​​y advertidos, si el plazo no cumple con los requisitos, se debe recomendar a la empresa que los reemplace de inmediato; Los altos ejecutivos que no aceptan o evitan deliberadamente las entrevistas regulatorias, son superficiales en las entrevistas regulatorias, no responden a las consultas regulatorias de manera seria y responsable, o incluso ocultan o proporcionan información falsa, deben ser sancionados de acuerdo con la "Ley de Supervisión Bancaria del República Popular China" y la "Ley de Administración y Supervisión Financiera de la República Popular China". Las "Medidas para el castigo de conductas ilegales" y otras leyes y reglamentos pertinentes impondrán sanciones con prontitud, las notificarán oportunamente y las registrarán. en los archivos de integridad. Confíe en empresas de inversión que violan las regulaciones y no implementan las opiniones regulatorias. Además del castigo oportuno de conformidad con la ley, los poderes de los ejecutivos pertinentes también deben restringirse o revocarse dentro de un período de tiempo determinado, incluyendo las calificaciones vitalicias. Aquellos que tienen malos antecedentes o han sido castigados por las autoridades reguladoras financieras no pueden desempeñarse como altos directivos de empresas de inversión fiduciarias.

11. Todas las oficinas reguladoras bancarias deben unificar su pensamiento, crear conciencia, otorgar gran importancia a la supervisión de las sociedades de inversión fiduciarias, desempeñar eficazmente las funciones de supervisión de acuerdo con el principio de supervisión territorial y garantizar que sus ideas se cumplan. , organización y estilo están en su lugar, la supervisión está en su lugar. De conformidad con el principio de supervisión clasificada; fortalecer la supervisión de las sociedades de inversión fiduciarias que operan normalmente, se preparan para el registro, implementan la reorganización y no han completado la salida del mercado, centrándose en la supervisión de los riesgos comerciales. Es necesario aclarar varios riesgos importantes, elaborar planes regulatorios, trabajar más y gestionarlos adecuadamente. Es necesario mejorar continuamente el sistema de rendición de cuentas y responsabilidad regulatoria para garantizar el flujo fluido de las órdenes regulatorias. Aquellos que no implementen concienzudamente los requisitos de supervisión prudencial o descuiden sus deberes deben ser tratados con prontitud y seriedad. Todas las oficinas reguladoras bancarias deben prestar atención a la situación real, resumir la experiencia, hacer un buen trabajo e informar los problemas importantes de manera oportuna.

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