La sucursal de Quanzhou del Banco de Construcción de China fue multada con 820.000 yuanes. ¿Cuál es la explicación oficial?
1. Violación de las normas contra el lavado de dinero
2. Violación de las normas de gestión de pagos y liquidaciones
3. Infracción de la normativa de gestión de negocios de tesorería.
La sucursal central de Quanzhou del Banco Popular de China le dio una advertencia y le impuso una multa de 820.000 RMB.
Hong Fuxing, Wu Lingling, Chen Huihong, Wang Xian y Huang Xiaoyi violaron las normas contra el lavado de dinero. La sucursal central de Quanzhou del Banco Popular de China multó a Hong Fuxing, Wu Lingling, Chen Huihong y Wang Xian respectivamente con 654,38 yuanes + 500.000 yuanes, y Huang Xiaoyi recibió una multa de 654,38 yuanes + 500.000 yuanes respectivamente.
El siguiente es el texto original: Las normas de gestión antilavado de dinero se basan en la Ley Antilavado de Dinero de la República Popular China, la Ley de la República Popular China sobre el Banco Popular de China. , y las Regulaciones contra el lavado de dinero de las instituciones financieras (Orden No. de 2006 del Banco Popular de China promulgada el día 1) y otras leyes y regulaciones, el Banco Popular de China formuló las "Medidas para la supervisión y administración de". Lucha contra el blanqueo de capitales por parte de instituciones financieras (juicio)". ?
Esta disposición se aplica a las siguientes instituciones financieras establecidas de conformidad con la ley dentro del territorio de la República Popular China:
(1) Bancos comerciales, cooperativas de crédito urbano, crédito rural cooperativas, instituciones postales de ahorro y remesas y pólizas Bancos;
(2) Compañías de valores, compañías de corretaje de futuros, compañías de administración de fondos;
(3) Compañías de seguros y compañías de administración de activos de seguros;
( 4) Sociedades fiduciarias de inversión, sociedades de gestión de activos financieros, sociedades financieras, sociedades de arrendamiento financiero, sociedades financieras de automóviles, sociedades de corretaje de divisas;
(5) Otras instituciones financieras determinadas y anunciadas por el Banco Popular de China.
Las instituciones que se dediquen al negocio de remesas, negocios de liquidación de pagos y negocios de venta de fondos aplicarán las disposiciones de este reglamento en materia de supervisión y gestión contra el lavado de dinero de las instituciones financieras.
El método de pago y liquidación del Banco Popular de China se refiere a los pagos monetarios y métodos de liquidación realizados por entidades e individuos en actividades sociales y económicas utilizando letras, tarjetas bancarias, remesas, compromisos de cobro, cobros encomendados, cartas de crédito y otros métodos de liquidación. Comportamiento de liquidación del fondo. Es el intermediario para la liquidación de fondos en las actividades económicas nacionales. Para estandarizar el trabajo de pagos y liquidaciones, China ha formulado una serie de leyes, regulaciones y sistemas de pagos y liquidaciones.
Incluyen principalmente: Proyecto de Ley de la República Popular China (RPC) (en adelante, Proyecto de Ley) implementado en junio de 2000 65438 + Octubre 65438 + 0 de octubre de 2000 Junio 65438 + 10 El "Reglamento de "Medidas de implementación para la gestión de facturas", que entraron en vigor en junio de 1997; "Medidas de pago y liquidación" de 1997 y "Medidas de pago y liquidación" de 1997, y "Medidas de pago y liquidación" de Medidas de Gestión”, etc.
Medidas administrativas para el negocio de cobro y pago de fondos del Tesoro (implementación de prueba) El negocio de cobro y pago de fondos del Tesoro se refiere a instituciones de pago no bancarias que dependen de canales de red conectados directamente con el tesoro por bancos comerciales o instituciones de compensación para proporcionar Se proporcionan diversos ingresos presupuestarios a través del banco de ingresos. El negocio de recaudación y pago de fondos del tesoro es una extensión del negocio de pago y recaudación de fondos del tesoro. Es un servicio de pago en línea únicamente para cuentas de liquidación bancaria personales.
Los servicios de cobro y pago de fondos del Tesoro incluyen dos modelos de negocio: en primer lugar, las instituciones de pago no bancarias se conectan con los bancos comerciales a través de instituciones de compensación y dependen de los canales de red directos de los bancos comerciales al tesoro para proporcionar servicios de cobro y pago. (en adelante denominado modelo uno) En segundo lugar, las instituciones de pago no bancarias dependen del canal de red directamente conectado entre la agencia de compensación y el tesoro para proporcionar servicios de pago (en adelante denominado modelo 2).